Форекс брокеры, проверенные временем, трейдерами и надежным регулятором

Самые популярные и надежные регуляторы форекс брокеров в России

Лицензия регулирующего органа не гарантирует трейдеру выполнения обязательств со стороны дилера. Тем не менее есть достаточно организаций, которые действительно занимаются контролированием деятельности компании. О таких регуляторах сегодня и поговорим.

В сегодняшний список качественных регуляторов вошли:

  • FinaCom – международная организация, членами которой являются Альпари и другие надежные дилеры;
  • FCA – британский государственный регулятор, контролирующий деятельность не только дилеров, но и электронных платежных систем (Epayments и пр.) и других финансовых компаний;
  • CySEC – кипрская финансовая комиссия, лицензия которой действует во всех странах Европы;
  • ЦБ РФ. Многие банки контролируют деятельность брокеров своих стран. Но всех рассматривать не будем. А вот о Центральном Банке России, который с 2020 года контролирует деятельность российских форекс дилеров;
  • IFSC – регулятор из Белиза. Да-да, оффшорная организация. Тем не менее работает она куда качественнее регулятора, например, из Вануату. Однако не будем отрицать и того, что получить лицензию IFSC проще, чем FCA и других организаций, упомянутых выше.

Безусловно, это не полный список. Есть еще BaFin из Германии и достаточно других организаций. Но еще вначале мы отметили, что будем рассматривать только популярные организации.

The financial commission (The FinaCom)

Организация является независимой комиссией по урегулированию споров на рынке Форекс и CFD. На своём сайте регулятор говорит о том, что споры между трейдером и брокером будут решаться исключительно в быстрой, объективной и профессиональной манере. При этом каждое решение будет сопровождаться обоснованным ответом, что поспособствует расширению знаний о рынке Форекс.

Совет директоров международной финансовой комиссии состоит из профессионалов, чей общий опыт работы с валютным рынком Форекс составляет почти 75 лет. Один из самых известных членов Совета – Майкл Гринберг, который также является основателем мирового информационного портала в финансовой индустрии Forex Magnates.

FinaCom предлагает своим трейдерам:

  • Aинансовую защиту. Компенсационный фонд за одну претензию может вернуть трейдера до 20 000 евро;
  • Доступ к объективной в среде решения всех споров.
  • Качественное и быстрое проведение расследования и урегулирования спора;
  • Широкий выбор проверенных дилеров, которые являются членами организации.

Сегодня уже 31 брокер является членом организацией. При этом есть две категории членства: А и В. Компенсационный фонд 1 составляет до 20 000 EUR на одну претензию. Вторых – до 5000 EUR. Вспомним крупнейшие компании с лицензией FinaCom.

  1. Альпари. Один из самых известных брокеров в мире с почти 20-летним опытом работы.
  2. Forex Club. Практически ровесник Альпари. Сегодня с компанией работают более 2 миллионов клиентов из разных стран. Лицензия категории А было получено в 2020 году.
  3. A-Markets. Является членом ещё с 2013 года, а сам брокер также находится в числе самых популярных и надежных.
  4. FxOpen. Зарегистрирован в комиссии с 2013 года
  5. Grand Capital. Получил лицензию категории B.

А также STForex, MAxiMarkets, NPBFX и другие. Подробнее ознакомиться с членами организации Вы можете на официальном сайте регулятора. В отличие от многих регуляторов, у FinaCom есть русскоязычная версия главных страниц.

FCA (Financial Conduct Authority)

Главный орган по надзору за рынком финансовых услуг Великобритании. C начала своего существования в 1997 году организация называлась Financial Services Authority. Но в 2013 году была переименована в Financial Conduct Authority. Переименование произошло вследствие новой реформы органов контроля за финансовым рынком, из-за которой функции регулятора были частично сокращены.

Главные задачи организации:

  • Поддержание доверия к финансовой системе;
  • Снижение количества преступлений в финансовой сфере;
  • Защита потребителей.

FCA – достаточно жесткий регулятор, особенно по отношению к Форекс брокерам. Сегодня дилерам всё сложнее получить лицензию регулятора. Однако некоторым это удалось. Давайте вспомним нескольких брокеров, которые работают в соответствии с правилами британского регулятора.

  1. eToro – один из крупнейших брокеров. Главная особенность – наиболее развита система доверительного управления.
  2. Exness – с годовым торговым оборотом 2,36 трлн. долларов.
  3. FxPro с одними из лучших торговых условий.
  4. Interactive Brokers, OANDA – 2 крупнейших американских брокера с дочерними компаниями в Великобритании.

И это неполный список. Чтобы ознакомиться с остальными брокерами, которым удалось получить лицензию FCA, воспользуйтесь поиском на нашем сайте.

FCA не регулируется законодательством страны и работает независимо от правительства. Однако всю отчетность о своей работе организация сдает министру финансов Великобритании, которые передает ее Парламенту.

Связь регулятора с властями страны – это еще один фактор его надежности.

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Кипрская Комиссия по ценным бумагам – один из самых надежных регуляторов. Да, вы можете сказать, что Кипр – это офшор, а регулирование оффшорными организациями на самом деле не такое надежное. И отчасти будете правы. Но не забывайте, что Кипр является членом Евросоюза.

В 2007 году вступила в силу директива MiFID, благодаря которой лицензия CySEC распространяется на страны всего Евросоюза.

Миссия CySEC – осуществление эффективного надзора за брокерами и обеспечение защиты трейдерам и инвесторам. И это организация выполняет вполне успешно.

Чтобы получить лицензию Комиссии, брокер должен быть зарегистрирован на Кипре, а также выполнить все требования со стороны регулятора, а они достаточно жесткие.

Регулятор Форекс брокеров CySEC выдал лицензии многим известным дилерам:

  • Альфа-Форекс;
  • BCS Forex;
  • Fibo Group, а также ранее упомянутые Instaforex, Exness, FxPro и многие другие.

Центральный Банк России

ЦБ РФ с 2020 года начал контролировать рынок Форекс. Теперь российские дилеры в обязательном порядке должны получить одобрение Центробанка, если хотят предоставлять услуги на территории России. Но здесь есть один нюанс. Если дилер не зарегистрирован в России, ему никто не сможет запретить предоставлять свои услуги трейдерам из РФ.

Подробно говорить о регуляции форекс брокеров в России со стороны ЦБ РФ не будем. Понятно, что получить лицензию достаточно сложно, а сам регулятор надежный. Также мы в одной из прошлых статьях рассказывали о дилерах с лицензией ЦБ РФ.

Итак, о достоинствах говорить не будем. А вот минус есть. В конце 2020 года ЦБ РФ подвел итоги полугодовой деятельности форекс-дилеров. По данным Центробанка оказалось, что активных клиентов на рынке Форекс в рамках российского законодательства оказалось только 270 человек. Это полный провал.

Напоследок поговорим об одном оффшорном регуляторе из Белиза – International Financial Services Commission.

Организация работает с 1999 года. Кстати, до появления IFSC небанковский сектор в государстве никак не регулировался. Полномочия организации предполагают контроль деятельности компаний небанковского сектора.

Белиз – привлекательная страна для брокеров в связи с упрощенным налогообложением, поэтому IFSC уже успел выдать лицензии более чем 90 компаниям. В их числе Альпари, eToro и многие другие. Отметим, что среди известных на весь мир брокеров есть и компании-ноунеймы, а это уже не очень хорошо.

Регуляторы форекс брокеров бывают разными. Одни действительно выполняют свои обязанности, а другие выдают лицензии всем подряд. Поэтому при выборе брокера смотрите не только на то, есть ли лицензия или нет, но и на то, кем она выдана.

Trade Leader — рейтинг форекс брокеров

Мы сами трейдеры и понимаем насколько важен правильный выбор брокера для прибыльной торговли.
Наша команда проделала колоссальную работу, чтобы найти надежных брокеров, которые не вмешиваются в торговлю и предоставляют лучшие условия. Сейчас у вас появился шанс не терять время и деньги на тестирование брокеров, а сразу начать комфортную торговлю.

Последние отзывы

Статьи

Самые надежные брокеры форекс

С развитием Форекс индустрии появляется все больше брокерских компаний, предлагающих свои услуги частным трейдерам, поэтому сделать правильный выбор брокера и не наткнуться на мошенников становится все сложнее. В борьбе за новых клиентов брокерские компании готовы пойти практически на все, включая самопиар и нечестные методы конкуренции. Будучи начинающим трейдером бывает очень непросто определиться среди всего этого многообразия компаний и сделать выбор брокера Форекс, которому можно доверить свои деньги. Сейчас в Интернете можно найти много информации по брокерам, но возникает справедливый вопрос, является ли она достоверной? Известны случаи, когда финансовые пирамиды длительное время выдавали себя за брокеров, достаточно вспомнить «MMCIS group» и «Forex Trend». Самым лучшим вариантом считается совет вашего друга, который уже не первый год торгует на Форекс, а значит сможет порекомендовать надежных брокеров. Но не у всех есть такие друзья, поэтому многие новички на Форекс прибегают к помощи различных форумов и сообществ. Однако и здесь вас может ожидать неудача. Во-первых, сколько людей – столько и мнений, поэтому отзывы на таких форумах не всегда бывают объективными и правдивыми. Во-вторых, недобросовестные брокеры в борьбе за своих клиентов очень часто сами пишут хвалебные отзывы о себе или занимаются антипиаром других брокерских компаний, публикуя негативные отзывы о них. Проверить, какие отзывы являются правдой, а какие ложью, практически невозможно. Остается только одно – это рейтинг Форекс брокеров.

Почему вы должны выбрать именно наш рейтинг брокеров Trade Leader?

С рейтингами надежности брокеров аналогичная ситуация, как и с форумами. В последнее время их стало так же много, как и брокерских компаний. Многие из них являются партнерами брокеров, топовые места рейтинга продаются, а отзывы пишутся под заказ. Что же отличает нас от большинства рейтингов дилинговых центров? Мы сами являемся трейдерами и понимаем, как важен правильный выбор брокера для успешной торговли. Поэтому мы решили создать честный рейтинг брокеров, нацеленный на обычных трейдеров, которые ищут надежных Форекс брокеров. Перед вами независимый рейтинг брокеров, к формированию которого мы не имеем никакого отношения. Мы только создали удобный сервис, а составляете рейтинг лучших брокеров непосредственно вы, оставляя свои отзывы, а также преимущества и недостатки компаний, и голосуя за них. Нам важно каждое мнение, если вы когда-то работали в ДЦ или торгуете до сих пор в какой-нибудь компании, то оставьте о ней отзыв. Он будет полезен новичкам, которые только начинают свой путь трейдера. К тому же все реальные отзывы о брокерах формируют рейтинг брокерских компаний. Информацию о том, как рассчитывается рейтинг, вы сможете найти в конце статьи. Со своей стороны мы гарантируем, что все отзывы трейдеров проходят жесткую модерацию, а подозрительные отзывы помечаются специальным значком и не участвуют в формировании рейтинга. Кроме того, мы собираем всю информацию о компаниях и делаем подробные обзоры брокеров. Наши независимые обзоры Форекс брокеров составляются опытными трейдерами. В них вы можете узнать, где и кем регулируется брокер, в какой стране он зарегистрирован, какие торговые условия он предоставляет и многое другое. Познакомившись с различными обзорами на нашем сайте, вы сможете провести собственное сравнение брокеров и определиться с тем, какого брокера выбрать для торговли на Форекс.

Критерии выбора брокера

Как уже упоминалось выше, брокерских компаний настолько много, что просто нереально перечислить их все, тем более сделать подробный обзор. Но вы сами в состоянии составить свой список Форекс брокеров, это не так уж и сложно, достаточно следовать нашим рекомендациям. Перед тем, как выбрать брокера, нужно проверить его по следующим критериям:

  1. Репутация. Это один из самых важных критериев. Как правило, все крупнейшие брокеры имеют хорошую репутацию. Под репутацией, прежде всего, понимается имидж компании, без которого невозможно быть лидером на рынке финансовых услуг и составлять конкуренцию другим компаниям. Первое, на что вы должны обратить внимание – это на возраст брокера. Чем дольше он находится на рынке, тем больше вероятность того, что перед вами лучший брокер, а не мошенник или финансовая пирамида. Отдавайте предпочтение компаниям, которые находятся на рынке больше 10 лет. Хотя иногда бывают исключения. Нередко популярные брокеры, имеющие хорошую репутацию, предоставляют худшие торговые условия, чем молодая компания, которая открылась год назад и для привлечения своих клиентов готова оказывать услуги по более привлекательным ценам. Здесь нужно понимать, что за раскрученный бренд приходится платить, а при работе с молодыми компаниями всегда есть риск нарваться на мошенников;
  2. Регулирование. Это не менее важный показатель надежности брокера. Всех Форекс-дилеров можно условно разделить на регулируемые брокеры и оффшорные компании. Деятельность брокеров регулируется законами и надзорными брокерами той страны, на территории которой они зарегистрированы. Если говорить о зарубежных брокерах, то они обычно имеют лицензию FCA (Великобритания) или CySEC (Кипр) – это самые надежные регуляторы, осуществляющие выдачу лицензий, без которых деятельность брокерских компаний является незаконной. Кроме того, регуляторы контролируют их работу, проводят регулярные проверки, выступают в роли арбитража между ДЦ и их клиентами, а в случае обнаружения нарушений применяют к ним дисциплинарные взыскания в виде штрафов и даже отзыва лицензии. Оффшорные брокеры регистрируются в странах оффшорной зоны (Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Белиз и т. д.), в которых уже нет такого серьезного регулирования, как в странах ЕС, но с другой стороны у компаний существенно снижаются издержки, и они готовы предложить более выгодные условия. Российские брокеры регулируются ЦБ РФ, но поскольку закон о Форекс в России вышел недавно, то система надзора за российскими Форекс-дилерами еще не отлажена и вызывает много вопросов. Самыми лучшими в плане безопасности являются европейские брокеры с лицензией, даже в случае их банкротства вы сможете получить приличную компенсацию;
  3. Торговые условия. Лучшие Форекс брокеры предлагают самые выгодные торговые условия. Во-первых, это минимальный спред (сейчас идет речь о ECN-счетах, так как на классических счетах спред обычно выше среднего). Крупнейшие брокеры сотрудничают с большим количеством поставщиков ликвидности, благодаря чему могут предлагать практически нулевой спред и мгновенное исполнение ордеров, что является очень выгодным для скальперов. Во-вторых, это большой размер кредитного плеча. Данная функция позволяет открывать сделки, не имея на своем счету большого депозита. В-третьих, это отсутствие реквот и проскальзываний. Моментальное исполнение ордеров гарантирует, что ваша сделка будет открыта по выгодной цене без повторных запросов при появлении новой цены (реквоты), а отложенные или защитные ордера сработают по установленной вами цене без проскальзываний в случае повышения волатильности. Наконец, это минимальные требования к размеру депозита, которые будут особенно интересны новичкам, так как у них может не хватить собственных средств для открытия счета. Все эти условия обычно предлагает ТОП лучших брокеров Форекс, которые готовы составить конкуренцию более мелким дилинговым центрам;
  4. Торговая платформа. Еще одним критерием выбора брокера является наличие надежной торговой платформы. Для новичков такой платформой, безусловно, считается MetaTrader 4. Если ДЦ использует непопулярную платформу, то многие трейдеры обойдут его стороной. Хотя на сегодняшний день есть много современных торговых платформ, которые намного лучше и быстрее работают, чем MT4, но они не получили широкое распространение, а потому еще долгое время в лидерах программного обеспечения для Форекс останется MetaTrader. А вот опытные трейдеры уже начинают присматриваться к другим торговым платформам, поэтому наличие в арсенале брокеров таких терминалов, как cTrader и xStation, существенно поднимает их рейтинг. Кроме того, в последнее время трейдеры предъявляют требования к наличию веб-терминала, не требующего установки на ПК, а с развитием мобильного трейдинга становятся все популярней мобильные приложения торговых терминалов. Данная функция является очень удобной для занятых людей, так как позволяет быстро реагировать на последние изменения рынка, находясь при этом на работе или в поездке. Поэтому лучшие брокеры 2020 года предлагают как стационарные торговые платформы, так и их официальные мобильные версии;
  5. Наличие дополнительных функций. Чтобы сделать торговлю еще более удобной и комфортной, брокерские компании предлагают дополнительные функции. Например, новичкам будет полезен бесплатный демо-счет с возобновляемым депозитом, при помощи которого начинающий трейдер может потренироваться в открытии сделок, разработать свою торговую стратегию или протестировать советник. Кроме того, для начинающих трейдеров брокеры нередко проводят обучение, в том числе и бесплатное. Наличие центовых счетов позволит перейти к реальной торговле с минимальными рисками, что позволит лучше почувствовать рынок. А более опытным трейдерам будет интересна аналитика и прогнозы. Большое количество торговых инструментов, включая драгоценные металлы, CFD-контракты, акции и индексы, а также возможность скальпировать и хеджировать свои позиции – все это существенно поднимает рейтинг Forex брокеров;
  6. Бонусы и акции. Наличие бонусов не является определяющим фактором при выборе того или иного брокера, но для новичков служит дополнительным стимулом вложения средств. Здесь следует понимать, что наличие больших бонусов (более 100% от суммы пополнения) является скорее признаком того, что перед вами мошенник. Так, многие финансовые пирамиды, понимая, что поток новых клиентов начинает снижаться, запускают бонусные акции для привлечения новых средств, а затем происходит их закрытие. В то время как самые надежные брокеры вообще отказались от бонусной системы, так как трейдеры пытаются их отыграть, в итоге это приводит к повышению объемов торгов и сливу депозита. Все бонусы устроены таким образом, что сначала расходуются собственные средства, а когда сумма ваших средств приближается к нулю, происходит списание бонуса. Получается, что теряется весь смысл получения бонусов, казалось бы, увеличивается депозит, но бонус не участвует в просадке, а отыграть его практически невозможно, в результате вы начинаете рисковать и сливаетесь. Однако есть торгуемые бонусы (обычно не превышают 20-30% от депозита), участвующие в просадке депозита, и бездепозитные бонусы, которые предлагаются брокером для оценки его торговых условий и быстродействия торговой платформы. Вот их можно и нужно использовать, но не все дилинговые центры их предоставляют;
  7. Способы пополнения счета и вывода средств. Большое разнообразие способов пополнения и снятия средств повышает рейтинг компаний, так как одним трейдерам удобно использовать электронные платежные системы (WebMoney, PayPal, Яндекс.Деньги, QIWI, Skrill Moneybookers), другим выводить прибыль на пластиковые карты или банковским переводом. Чем больше способов оплаты, тем лучше, поскольку трейдер скорее предпочтет смену брокера, чем работу в некомфортной для него платежной системе. Но с этим проблем обычно не возникает, так как дилинговые центры прекрасно это понимают и постоянно расширяют список доступных платежных систем. Некоторые брокеры уже предоставляют возможность выводить на биткоин-кошельки, что является прогрессом в Форекс индустрии. Более того, в последнее время брокерские компании стали компенсировать комиссии платежных систем, что также является большим преимуществом;
  8. Техническая служба поддержки клиентов. Еще одним важным критерием надежности брокера является наличие профессиональной службы поддержки клиентов. Прежде чем зарегистрироваться у выбранного брокера, пообщайтесь со службой поддержки, так как она является связующим звеном между вами и компанией. Напишите в чат, спросите, кем регулируется компания, какие предоставляет торговые условия и т. д. От скорости ответов и вежливости менеджеров во многом зависит, стоит ли работать с этой компанией или нет, так как в случае каких-либо спорных вопросов вам предстоит общаться с техподдержкой. Также нелишним будет наличие русскоязычной поддержки, поскольку не каждый сможет объясняться на английском языке. Кроме того, поинтересуйтесь, как работает служба поддержки, лучшие брокеры Форекс обычно осуществляют поддержку своих клиентов в режиме 24/7, а также предоставляют бесплатный телефон горячей линии.

Как формируется рейтинг Trade Leader?

Перед тем, как попасть в список лучших брокеров по версии сайта Trade Leader, компания проходит модерацию и проверку параметров. Каждому параметру присваивается определенное количество баллов в зависимости от его значимости:

  • за каждый год существования компании по 2 балла;
  • за каждый язык по 3 балла;
  • за каждую платежную систему, используемую для пополнения счета, по 3 балла;
  • за каждую платежную систему, предназначенную для снятия средств, по 5 баллов;
  • за каждую валюту, в которой можно открыть счет, по 5 баллов;
  • за наличие демо-счета – 5 баллов;
  • за предоставление бонусов за пополнение, бездепозитных бонусов, исламских счетов, обучающих семинаров, доверительного управления и партнерской программы – 10 баллов;
  • за каждую торговую платформу по 10 баллов, если это MT5 или cTrader – по 15 баллов;
  • за наличие функций по копированию сделок, ПАММ-счетов, начислению процентов на остаток средств на счете – 20 баллов;
  • за наличие ECN-счетов, аналитики – 30 баллов;
  • за предоставление услуги сегрегированных счетов (на которых хранятся средства клиентов отдельно от счетов компании), скальпинга – 40 баллов;
  • за низкий спред – 50 баллов, за средний спред – 20 баллов, за высокий спред – 0 баллов;
  • если брокеру присвоена рейтингом Trade Leader отметка «надежного», то он получает дополнительно 30 баллов.

Брокерские компании тщательным образом проходят проверку информации о наличии лицензий регуляторов, имеющейся на сайте ДЦ. В зависимости от авторитетности регулирующих организаций брокерам присваивается определенное количество баллов:

  • низкая (Financial Commission, НАФД, КРОУФР, НАУФОР) – от 5 до 15 баллов;
  • средняя (CySEC, FSCL, BaFin) – от 20 до 35 баллов;
  • высокая (FCA, NFA, FINRA, SIPC, MiFID) – от 40 до 50 баллов.

За каждый положительный отзыв, прошедший модерацию, брокеру присваивается 2 балла, за каждый плюс – 0.2 балла, а за оставленный негативный отзыв с брокера снимается 2 балла.

Таким образом, используя наш независимый рейтинг брокеров Форекс, вы экономите свое время и деньги. Вам не нужно больше тратить свое время на поиски надежных брокеров в России и рисковать своими средствами, вкладывая их в малоизвестные дилинговые центры. На Trade Leader вы получаете уже проверенных нами рекомендуемых брокеров, честные отзывы и сформированный ТОП 10 брокеров. Более того, мы открыты к общению с нашими пользователями, и готовы выслушать ваши замечания и предложения (для этого перейдите в Контакты и отправьте письмо на указанный там электронный адрес). Желаем успешной вам торговли!

Рейтинг брокеров Форекс: выбираем лучшего для торговли из топ-10

Доброго времени суток, уважаемые читатели блога iklife.ru!

Рейтинг брокеров Форекс, пожалуй, самая полезная вещь для всех тех, кто хочет реализовать себя на поприще биржевой торговли. Если вы ищете возможности заработка на Форексе, то наверняка уже уделяли внимание поискам брокера – посредника, без которого торги на бирже просто невозможны, не так ли?

Перед тем, как совершить отчаянный выбор, вы ведь знакомились с отзывами о деятельности брокеров в интернете, правда?

Сто процентов, у вас волосы вставали дыбом от всех тех мерзостей, которые пишут люди практически о каждой компании. Как же быть, неужели вокруг одни только мошенники?

В этой статье мы разберемся, по каким критериям нужно выбирать надежного брокера, чтобы избежать основных ошибок всех новичков, а также перечислим ряд компаний, лидирующих по качеству предоставления услуг, если не во всем мире, то в РФ и СНГ однозначно.

На что обратить внимание при выборе брокерской фирмы

Итак, мы приняли твердое решение торговать на Форексе, теперь необходимо найти брокера. Если вы еще не совсем точно представляете себе, что это за лицо и какую оно играет роль, вам обязательно нужно пробежаться глазками по тексту “Что такое Форекс”.

Поскольку мечты о миллионных прибылях владеют умами тысяч людей, брокерских фирм становится чрезвычайно много. Большинство из них – однодневки, мошенники, выманивающие деньги у неопытных и доверчивых интернет-юзеров. По какому первому критерию можно отличить однодневку от стоящего проекта? Правильно, по времени существования.

Чем больше времени провела компания на рынке, тем она надежнее. Индустрия форекс-трейдинга вступила в фазу своего активного развития в 1997 – 1998 годах, самые проверенные компании зарождались как раз в этот период. Однако есть и более молодые.

Время существования фирмы позволяет нам отсеять сомнительных кандидатов, но это не особо сужает рамки, под которые по-прежнему попадают очень многие брокеры.

Второй критерий – количество клиентов (популярность фирмы) и их отношение к брокеру – авторитетность конторы.

В большинстве случаев, хотя бы примерное представление о количестве трейдеров в той или иной компании получить вполне реально. В оценке же авторитета помогает канал РБК. Посмотрите, трейдеры каких фирм часто фигурируют в обзорах рынков, и вы отсеете великое множество “зеленых” проектов.

Теперь у нас образовался круг фирм, члены которого не являются мошенниками, но перспективность сотрудничества с ними неодинаковая. Как будем вести отбор дальше? По торговым условиям.

Детальное представление о том, хороший брокер или плохой, вы сможете формировать у себя в голове только тогда, когда освоите азы Форекса, но основные моменты мы в этом посте разберем, дабы вы все-таки извлекли пользу от прочтения.

Как нам известно, брокеры зарабатывают на спредах – разнице между ценой покупки валюты (называемой бидом / бидовой ценой или, по-английски, Bid) и ценой продажи (аском – Ask). Спред не является постоянной величиной и периодически то сужается, то расширяется, но все же определенные его значения имеются. Наша задача – выбирать брокеров с минимальными спредами по ключевым валютным парам.

Ключевые валютные пары – инструменты с самыми низкими спредами. Они называются также “мажорными” инструментами. Перечень всех мажоров вы можете увидеть в установленном нами терминале (как его установить, настроить и вообще откуда взять, написано в статье “Как начать торговать на Форекс – инструкция для начинающих”).

Сравнение спредов по вышеуказанным парам у разных брокеров поможет вам сделать выводы. Если вы выберете в качестве своей торговой стратегии скальпинг, то уровень дохода от спредов будет зависеть очень сильно.

Скальпинг (пипсовка/пипсинг) – общее название стратегий краткосрочной торговли. Основной принцип: необходимо открывать много сделок, из которых большая часть однозначно принесет прибыль. Обычно сделки закрываются, как только появляется пусть даже крошечный профит – “срезается скальп”.

Со спредами разобрались, идем дальше. В статье про кредитное плечо и лот вы узнаете, что на Форексе валюта не продается “единицами”. Нельзя купить 1 $ и ждать, когда он вырастет в цене. Валюта продается определенными объемами – лотами (как и акции, продающиеся пакетами).

Чем меньше лот, тем меньше денег нам нужно для открытия позиции (тем меньше риск и доходность, естественно). Самый минимальный лот из существующих – 0,01. Это 1 000 единиц валюты. Открывая сделку 0,01 лота мы покупаем, например, 1 000 долларов, евро или иной валюты. Однако есть исключения из этого правила – читайте обзоры некоторых брокеров ниже.

В суть этого наиглавнейшего термина мы будем вникать в вышеупомянутой отдельной статье, пока вам нужно лишь запомнить, что чем меньшим лотом позволяет торговать брокер, тем лучше, особенно для тех, кто начинает с нуля. Может быть, вы и не будете открывать сделки по 0,01 лота. Но где гарантии, что не придется никогда уменьшать объемы открытых позиций, забирая постепенно прибыль.

Лучше не сотрудничать с компаниями, которые не дают возможности играть на бирже минимальными лотами. Нельзя сказать, конечно, что брокер Xtrade плохой. У него наименьший лот равен 0,1. Но возможностей заработать при сотрудничестве с ним у нас будет меньше. Аналогичная ситуация с компанией Калита Финанс. Ветеран, долго существует на рынке, но минимальный лот – 1. Здесь делают огромные деньги люди с большими стартовыми депозитами.

Итак, запомните, в идеале нужно выбирать компании, где дозволено открываться с объемом 0,01 лота.

Кредитное плечо – чем оно больше, тем более рискованные операции на бирже вы сможете совершать. Если планируете торговать консервативно и осторожно, то внимания на плечо можно особо и не обращать. Замечу здесь, как и в самой первой своей статье, что из-за торговли с плечом можно потерять все деньги, но в долг залезть однозначно нельзя, поэтому не беспокойтесь. Правда, есть исключения, одно из таковых рассмотрим при анализе брокера Альпари.

Следующий важный показатель – количество инструментов, которыми брокер позволяет торговать. Они делятся на разные категории. Основная – мажорные валютные пары. Их должно быть не меньше, чем на ранее представленном скрине. Не помешает и очень трендовый инструмент – валютная пара USD/RUB.

Инструменты типа “Exotic” используются в торговле далеко не всеми трейдерами из-за слишком больших спредов, хотя для среднесрочных стратегий они подойдут не хуже, чем “мажоры”.

Если у вас совсем нет знаний о Форексе и о торговле вы имеете самое смутное представление, лучше всего найти брокера, который предоставит качественное обучение. Идеальный вариант – вебинары, на которых можно задавать вопросы преподавателю. Кстати, по поводу знаний, загляните на страничку с материалом “Книги по Форекс для начинающих”. Возможно, потребность в обучении отпадет сама собой.

Огромное количество новосозданных брокерских фирм увлекает доверчивых юзеров интернета возможностью торговать с экспертом. В большинстве случаев ожидания не оправдываются: трейдеров много, индивидуального эксперта на каждого подобрать просто нереально. Дело ограничится тем, что эксперт даст вам определенные советы и отпустит в свободное плавание.

Наличие центового счета – необязательный критерий качества, но он может пригодиться в том случае, если вы хотите начать обучение с совсем крохотных сумм (1 – 2 $). Правда, есть ли смысл вообще в этом случае открываться и приступать к торговле, ведь для такого случая есть демо-счет.

Прибыль на центовом счете – это убыток для брокера, потому что центовые сделки не выводятся на рынок. Этот тезис дает право некоторым людям утверждать, что брокеры “рисуют” не совсем правильные котировки при торговле центами и крадут деньги трейдеров. Если контора проверенная, опасаться подвоха не нужно.

Будет неплохо, если брокерская фирма позволяет открывать различные типы счетов с разными условиями. Обычно это счета центовые, стандартные и профессиональные.

Итак, все вышеперечисленные критерии позволят вам не допустить серьезных ошибок при выборе брокера и не ввериться мошенникам. Более надежное “чутье” выработается впоследствии, когда вы приступите к реальным биржевым торгам.

Теперь проведем ознакомление с некоторыми компаниями. Я подготовил для вас список надежных брокеров Форекс.

Надежные отечественные и зарубежные брокеры

Ниже я предложу вам перечень брокерских компаний с краткой характеристикой каждой. Более детально изучать их условия и торговые терминалы мы будем в отдельных статьях.

Forex Club

Компания Forex Club на многих рейтинговых сайтах занимает первое место среди брокерских фирм. В глаза сразу бросается обилие торговых инструментов: валютные пары, товары и сырье, валюта, индексы, фьючерсы, криптовалюта.

Обучение распадается на полностью бесплатное и бесплатное при пополнении счета. Первые три занятия мы можем посмотреть “просто так”, для просмотра последующих, знакомящих с техническим анализом, торговлей на новостях, индикаторами и прочим, придется пополнить торговый счет не менее чем на 500 %. Сумма для многих людей окажется серьезной.

При открытии любого типа счета (различия не особо значительные, но счета дифференцируются в зависимости от суммы пополнения) можно получить приветственный депозитный бонус в размере 100 %. Завораживает, верно? Внесли 1 000 000 $, а вам сразу же дается еще 1 000 000 – фантастика! Однако брать бонусы все же не стоит. Почему все не так сказочно и чем вообще может грозить “бесплатный сыр”, читайте в отдельном обзоре “Брокерская компания Forex Club”.

Торговля ведется через Метатрейдер. Если мы открываем счет типа “Start”, то получаем возможность торговать 0,01 лота, на остальных счетах минимум равен 0,1 лота. Кстати, для открытия счета “ Start” достаточно будет 200 $. Вводить/выводить разрешается суммы от 10 $.

Альпари

Вот мы и добрались до знаменитого брокера Альпари, на сайте которого уже регистрировались и скачивали терминал для торговли. Давайте же ознакомимся с торговыми условиями.

Счета здесь делятся на 3 типа:

  1. Nano (центовые, без минимального порога).
  2. Standard (стандартные – долларовые, минимальная сумма для открытия счета – 100 $).
  3. ECN-счета (долларовые, для профессионалов: комиссии вместо спредов, более высокие уровни Стоп Аута и иные особенности).

Отметим сразу, что если вы хотите попробовать торговать на разных счетах, можете набрать 100 $ для открытия “Стандарта”, а потом перенести часть суммы на центовый счет.

Торговать ценными бумагами в Альпари нельзя, однако в распоряжении трейдеров имеется несколько фьючерсов. Из товарно-сырьевого рынка доступны золото, серебро, нефть, отведено место для пары доллар/рубль.

Кредитное плечо – 1:500. Можно заключать даже очень рискованные сделки, но делать этого не стоит. Минимальный лот – 0,01.

Хотите узнать о возможностях бесплатного ежедневного обучения один на один с трейдером в офисах брокера, которые есть практически в каждом более-менее крупном городе? Или вас интересует возможность наблюдать за сделками трейдеров-профессионалов через доступ к их торговым счетам? Обязательно загляните в наш “Обзор брокерской компании Альпари”. Там же вы найдете информацию о счетах, при торговле на которых можно остаться в долгу у брокера. А вы ведь этого не хотите, как мне кажется?

В последнее время мне в интернете как-то часто стали попадаться отзывы от трейдеров, которые обвиняют Альпари в мошенничестве путем представления на графиках неправильных биржевых котировок. Заинтересовавшись этим вопросом, я провел небольшое исследование, о результатах которого сообщаю в вышеуказанном обзоре.

Торговые платформы – Метатрейдер и BinaryTrader (для бинарных опционов). Кстати, на опционах можно открывать сделки даже на 30-секундном таймфрейме, в то время как минимальный временной интервал для Форекса (если помните) – 1 минута.

Альпари по надежности уступает разве что только Финаму.

Финам

Финам – одна из самых крупных брокерских фирм, работающих на территории России. Помимо валютных пар, здесь можно торговать ценными бумагами (совмещены фондовый и валютный рынок). Финам удостоился лицензии ЦБ РФ, получить которую могут только самые что ни на есть качественные компании.

Минимальный депозит для форекс-счета равен 100 $ – сумма вполне приемлемая. Можно также открывать счет типа ForexLite с минималкой в 10 $. Для обычного счета наименьший лот равен 50 000 единиц базовой валюты – это 0,5 лота. Для ForexLite объем еще меньше – 1 000 единиц или 0,01 лота.

Обучение на сайте брокерской фирмы доступно, причем оно вполне качественное, после изучения базовых принципов вы переходите к разбору конкретных стратегий. Торговля ведется полностью через терминал MetaTrader 4, велосипед администраторы не выдумывают.

Если сомневаетесь в своих способностях или боитесь рисковать, есть возможность подключиться к счету профессиональных трейдеров и автоматически копировать сделки. Неудачные позиции, конечно, будут, но прибыльные их перекроют, поэтому каждый месяц однозначно закроется с прибылью.

Детальный анализ компании, ее торговых условий (в том числе и для фондового рынка – отличной возможности получения стабильного пассивного дохода), формата терминала (незначительные отличия от иных брокеров все же присутствуют) доступен в отдельной статье “Брокерская фирма Финам”.

БКС-Брокер

На ММВБ (если вы помните, это Московская Межбанковская Валютная Биржа) каждая третья сделка совершается трейдерами, открывшими счет у брокера БКС – достаточно высокий показатель. Компания предоставляет свои услуги трейдерам в течение более чем 19 лет. Работать здесь можно с абсолютно всеми существующими инструментами: валютные пары, акции и облигации, фьючерсы, форварды, опционы и др. Доступ открывается как к российскому, так и к американскому рынку.

Поторговав валютой, вы можете сразу перейти к сделкам с ценными бумагами. Они хороши возможностью получения пассивного дохода, ведь по акциям стабильно выплачиваются дивиденды.

Для начинающих доступны счета с небольшой комиссией, спредов практически нигде нет. С них можно успешно начинать играть на рынке и зарабатывать. Минимальный депозит отсутствует. Кредитное плечо – 1:200, слишком агрессивно торговать не получится, но и 1:200 хватит “выше крыши”. В дальнейшем, при необходимости, можно уменьшать размер плеча, если опасаетесь потерять деньги из-за высокого риска – неплохая рекомендация.

Обучение ведется в формате вебинаров, есть неплохие статьи по трейдингу. Помимо этого, можете консультироваться по бесплатному номеру горячей линии. Валютой предлагается спекулировать через Метатрейдер, а акциями – через сервис под названием QUIK. Детально изучим его в отдельном материале “Обзор брокерской фирмы БКС”.

Forex4you

Брокер Forex4you предлагает нам торговать валютой, металлами, некоторыми акциями и другими инструментами. Есть центовые, классические и профессиональные счета. Счет “Classic” распадается на два подтипа: просто “Classic” и “NDD”. Второй вариант – нечто среднее между классическим счетом и профессиональным. Отличается от первого плавающим спредом от 0,1 пункта и комиссией.

Кредитное плечо может достигать уровня 1:1 000. Однако если депозит превышает 100 000 $, максимальное плечо понижается до 1:200, если у нас более 250 000 $ – до 1:100, если более 500 000 $ – 1:50. Минимальный лот равен 0,01, максимальный здесь не превышает 200.

У Forex4you, как и других брокерских фирм, есть свои особенности и акции. В частности, работа с персональным менеджером, который будет доступен абсолютно в любое время и сможет проконсультировать по каждому интересующему вопросу. Имеется и бонусная программа. Обо всем этом читайте в нашем отдельном обзоре “Брокерская компания Forex4you”.

Торговля ведется через Метатрейдер, собственных терминалов проект не разрабатывает. Обучение проходит в формате вебинаров, но их не очень много, по техническому анализу вебинары вообще проводятся достаточно редко.

Fibo Group

Брокер Fibo Group начал работать на финансовом рынке с 1998 года. За это время было заключено бесчисленное множество сделок. Аналитики компании постоянно выступают в экономических телепрограммах, недавно один из ведущих аналитиков Татьяна Лейко победила в “Битве Аналитиков” на РБК.

Список торговых инструментов не такой многочисленный, но валютные пары Форекса имеются в полном ассортименте, так что место найдется всем. В том числе людям, которые начинают осваиваться с нуля.

У компании помимо неплохих условий есть выгодные возможности для инвестиций или автоматической торговли, об этом мы поговорим в статье “Брокерская фирма Fibo Group”. Почитайте перед тем, как сделать окончательный выбор брокера.

По части обучения отмечу большое количество вебинаров по самым разным методам анализа. Плюс к этому, есть обзоры рынков и сверхкачественная аналитика – отличное решение проблем для начинающих.

Счета дифференцированы очень качественно. Можно торговать на центовом счете, на МТ4 Fixed – с фиксированными спредами (помогает при долгосрочной торговле), МТ4 Floating – здесь спреды уже плавающие, МТ4 NDD – подходит для скальперов, тут максимально высокая скорость исполнения ордеров и прочие преимущества. О других счетах поговорим в отдельном обзоре.

InstaForex

InstaForex гордится своим первенством среди брокерских фирм в странах Азии, пусть даже и без статуса “лицензированности”.

Здесь доступно великое разнообразие торговых инструментов, в частности, 107 валютных пар, 88 контрактов CFD (пока что достаточно будет знать, что это сделки на товарно-сырьевом или фондовом рынке). Присутствует возможность торговать опционами.

Для начинающих Инстафорекс хорош отсутствием минимального депозита. Не нужно ни 100, ни 10 $ для открытия первой сделки. Не забывайте только о правилах управления рисками, о которых мы говорили ранее. Депозит-то может быть и совсем крохотным, но вот риски окажутся серьезными. Потому что чем меньше денег, тем меньше сделок вы можете открыть, чтобы восстановиться после “прогорания” в неудачных позициях.

Сделки совершаются через Метатрейдер 4 и 5 версий, разрешено открываться и закрываться через интернет с торговой платформы ВебТрейдер. Обучение качественное: базовый курс, инструкции по стратегиям. Особенно хорошо продемонстрированы индикаторы. В InstaForex можно, помимо всего прочего, поторговать вместе с трейдером на трех бесплатных практических занятиях – ничего более шикарного для новичков и представить нельзя.

Выше мы говорили о торговых счетах – чем разнообразнее, тем лучше. ИнстаФорекс идеально соответствует этому требованию. Есть счета центовые, спредовые (обычные) и с комиссиями вместо спредов. Есть даже особые “исламские” счета, о возможностях которых поведем разговор в отдельной статье “Брокерская фирма ИнстаФорекс”.

TeleTrade

Брокерская фирма TeleTrade очень серьезно относится к процессу обучения трейдеров-новичков. Поначалу все зарегистрировавшиеся пользователи изучают базовый теоретический курс, чтобы знать, как работать в терминале, с чего вообще начинать трейдинг. Затем переходят к практике с преподавателями. Расписание занятий составляется индивидуально, можно обучаться в офисе компании или по Скайпу.

Плечо здесь не такое большое, как в других конторах, можно открыть сделку объемом лишь в 100 раз превышающим имеющиеся в распоряжении средства. Минимальный объем позиции для большинства валютных пар (а их предоставляется немало) – 0,1 – 0,15 лота. Достаточно много, у новичков не всегда хватает денег для успешной торговли.

Помимо валюты можно торговать акциями, металлами, индексами, ценными бумагами и великим множеством иных инструментов.

Сделки открываются через Метатрейдер 4 или 5 версии, есть приложения для мобильных устройств. Открывать сделки на опционы в ТелеТрейд нельзя.

Когда вы получите все необходимые знания, обязательно попробуйте себя в игровых проектах, разработчиком которых является компания. На виртуальный счет вам начисляются средства, вы прогнозируете курсы валют и в зависимости от точности прогнозов получаете бонусные баллы. Десять участников-лидеров (итоги подводятся ежемесячно) удостаиваются хороших денежных поощрений – отличный шанс начать торговать без вложений. Более подробно этот и другие моменты будут нами рассмотрены в статье “Брокерская компания TeleTrade”.

Amarkets

У брокера Amarkets в наше распоряжение поступает 50 валютных пар (мажоры, экзотика и другие), семь металлов (включая золото и серебро), 26 индексов, несколько облигаций и бесчисленное множество акций различных компаний. Инструментарий самый что ни на есть предостаточный.

Минимальный лот для торговли – 0,01, максимум на обычных счетах не ограничен, на ECN и Institutional он равен 100 лотам. Кредитное плечо 1:500, для ECN и Institutional – 1:100. Сделки открываются на крупные суммы, поэтому большое плечо ни к чему.

Обучение здесь, в основном, проходит в текстовом формате. На сайте брокера размещаются статьи по техническому и фундаментальному анализу. В разделе “Вебинары” обычно одно-два занятия, не более того.

Отсюда делаем вывод – по части обучения Амаркетс уступает вышеописанным проектам. Однако торговые условия здесь вполне выгодные.

Вам хотелось бы торговать на демо-счете, ничем не рискуя, и переводить прибыль на реальный торговый счет? Амаркетс дает такую возможность! Насколько все перспективно и безупречно, читайте в отдельном обзоре брокера Amarkets.

По части торговых платформ администраторы особо не заморачиваются. Сделки по Форексу открываются через Метатрейдер, спекуляция акциями происходит через специально разработанный для этих целей терминал xStation.

На скрине представлены акции российских компаний, доступные в xStation. Не думайте, что все разнообразие ими ограничивается: имеются также ценные бумаги английских, европейских, американских компаний и т. д.

FxPro

Компания FxPro работает на рынке более 11 лет. Не так долго, как Финам, БКС или Альпари. Однако брокер завоевал серьезное доверие среди трейдеров, причем не только профессиональных, но и начинающих. Администраторы разрабатывают собственные торговые платформы, поэтому помимо Метатрейдера можно открывать сделки через FxPro cTrader, FxPro Markets.

Сделки исполняются очень быстро. Инструментов много: валюта, акции, фьючерсы, индексы и многое другое. Опционов нет, а криптовалюты обещают в скором времени сделать доступными для торговли.

Вся аналитика предоставляется абсолютно бесплатно. Есть обучение в форме записанных видеоуроков. Также регулярно проходят вебинары.

Спреды такие же, как и у других компаний.

Кредитное плечо здесь зависит уже не от типа счета, а от объема открытых торговых позиций. Если открыто менее 100 лотов, то плечо 1:500, если 100 – 200 лотов, то 1:200, 200 – 300, то 1:100, 300 – 500, то 1:50, более 500 – 1:33. Очень уж большими объемами вы вряд ли будете открываться, поэтому возможности даже для агрессивной торговли у вас немаленькие.

Минимальный рекомендуемый депозит равен 500 $.

Более подробно о трейдинге с рассматриваемой конторой и иных деталях читайте в нашем отдельном “Обзоре брокера FxPro”.

Заключение о брокерах Форекс

Дорогие друзья, мы рассмотрели топ-10 лучших компаний для торговли на валютной бирже. Теперь вы уже ориентировочно знаете, какую выбрать для торговли. Мошеннические организации из “черного списка” или “серенькие” конторы в нашем обзоре не фигурировали. Возможно, мы уделим им время впоследствии.

Перед выбором компании, пожалуйста, ознакомьтесь с полным ее описанием (ссылка располагается в каждом отдельном блоке). Если у вас есть вопросы по выбору брокера, задавайте их в комментариях.

Если вас интересует брокерская фирма, не описанная выше, пожалуйста, “заказывайте” ее описание аналогично через комментарии, в течение нескольких дней на страницах блога появится подробное исследование.

Форекс Брокеры 2020 — Полный список Брокеров Форекс

Полный список брокеров форекс поможет трейдерам получить обзорную информацию по всем основным критериям, определяющим, насколько тот или иной брокер подходит трейдеру. Список брокеров на рынке форекса является достаточно динамичным, ввиду того, что новые компании приходят на рынок, а другие время от времени его покидают. У всех действующих брокеров происходят изменения в условиях предоставления услуг, и наш рейтинг отслеживает все изменения в статусе и торговых условиях, предоставляя трейдерам наиболее актуальную информацию об их деятельности. Список брокеров форекс поможет посетителям рейтинга получить сведения о наличии лицензий и их регуляторах. Кроме того, список forex брокеров, представленный ниже, позволит ознакомиться с отзывами реальных трейдеров и клиентов компаний.

Форекс Брокер Год Статус
1 FxPro 2006 CySEC, FCA, FSB
2 Alpari Limited 1998 FCA
3 HYCM 1977 CySEC, FCA, CIMA, DFSA, MiFID
4 FX CLUB 1997 CySEC, НБ РБ
5 Фибо Групп 1998 FSC, CySEC, FCA
6 LBLV 2020 Seychelles FSA
7 Global FX 2009 не регулируется
8 Гранд Капитал 2006 Finacom
9 AMarkets 2007 Financial Commission
10 BCS Forex 2004
11 Larson&Holz IT Ltd 2004 VFSC
12 MaxiMarkets 2008 IFSC
13 NPBFX 1996 IFSC, Financial Commission
14 FSM Smart 2020 на рассмотрении
15 TradersHome 2020
16 770capital 2010 ARB
17 Adamant Finance 2015
18 Dukascopy 1998 FINMA, FCMC
19 eToro 2007 CySEC
20 FBS 2009 IFSC, ЦРФИН
21 Forex4you 2000 ИФНС
22 Fort Financial Services 2010 IFSC
23 FXCM 1999 NFA, FSA, CFTC, ASIC, BAFIN
24 FxGrow 2012 CySEC
25 FXTM 2010 CySec, IFSC, FCA
26 HotForex 2007 CySec, FSA
27 Just2Trade 2006 CySEC
28 LiteForex 2005 SIBA
29 Markets Cube 2011 не регулируется
30 Swissquote Bank 2000 FINMA
31 XM 2009 BaFin, FSA, MiFID, CySEC, AFM, FIN
32 РобоФорекс 2009 CySEC, ICF, IFSC, ЦРФИН
33 24option 2010 CySec, CRFIN RU
34 ActivTrades 2001 FCA
35 Admiral Markets 2001 ЦРФИН, КРОУФР, ФСФР, MiFID, EFSA
36 ADSS 2011 FCA
37 Advanced Markets 2006 NFA, CFTC
38 ATC Brokers 2005 CFTC, NFA
39 Atom8 2013 FCA
40 AxiTrader 2001 ASIC
41 Boston Merchant Financial 2000 FSA
42 Bulbrokers 1997 FCA, FSC, MIFID
43 CapTrader 1997 BaFin
44 CIM Bank 1990 FINMA
45 CitiFX Pro 2008 NFA, CFTC
46 City Credit Capital 2001 FCA
47 Citypoint Trading 2008 FCA, CySEC
48 CMC Markets 2009 CySec
49 Cobra Trading 2009 FINRA, NFA, CFTC, SIPC
50 Colmex 2009 CySEC
51 Corsa Capital 2009 BCA
52 Dealing City 2002 FSC
53 DeltaStock 1998 КФН, CESR, БНБ
54 DF Markets 2010 FCA
55 DIF Broker 1999 SVGFSA, CMVM, FCA
56 DLC Forex Trade 2006 не регулируется
57 Easy Markets 2003 CySEC, MiFID, ASIC
58 ETX Capital 2008 FCA
59 Fidelis Capital Markets 2013 CySEC, FCA, BaFIN, CNMV, MiFID
60 Finexo 2009 CySec
61 FinmaxFX 2020 FSA, ЦРОФР
62 Finotec Group Inc. 1998 FSA
63 Forex Euroclub 1999 не регулируется
64 Forex Ltd 2002 не регулируется
65 Forex.com 2008 NFA, CFTC
66 Forexite 1999 CySEC
67 FreshForex 2004 SVGFSA
68 FX-Invest 2010 КРОУФР
69 FXall 2012 CFTC
70 FXCC 2010 CySEC, FSA, MiFID
71 FXDD 2002 NFA
72 FXFlat 1997 BaFin
73 FxNet 2012 CySEC
74 FXOpen 2003 FSPR ,ASIC
75 FXOptimax 2009 FSP
76 GCI Financial 2002 IFSC
77 GKFX 2009 FCA
78 GO Markets 2009 CySec
79 Hantec Markets 2009 CySec
80 HQBroker 2020 Нет
81 ICM Capital 2009 FCA
82 IFC Markets 2006 FSC, CySEC
83 iFOREX 2009 CySec
84 IG Markets Ltd 1995 NFA, CFTC, ASIC, FSA, MAS
85 InstaForex 2007 РАУФР
86 Interactive Brokers Group, Inc. 1977 FSA, IIROC, CFTC, SEC
87 IronFX Global 2010 FCA, ASIC, FSB, FSP, CRFIN, UCRFIN, CySEC
88 JFD Brokers 2011 CYSEC, BaFin, FCA, ACPR, ICF
89 JustForex 2012 IFSC
90 LCG 1996 FCA
91 MahiFX 2010 AFSL
92 Markets.com 2009 CySec
93 Maxi Forex 2008 нет
94 MB Trading 1999 FCA (UK), FINRA, SIPC
95 Nas broker 2013 не регулируется
96 NordFX 2008 VFSC, CySEC, SEBI
97 Nordhill Capital 2013 FCA, FINMA, SVGFSA
98 OANDA 1996 CFTC, NFA, FSA, IIROC, MAS
99 OctaFX 2011 FCA UK
100 Orbex 2011 CySEC
101 Pepperstone 2010 ACN, AFSL
102 PFGFX 2006 IFSC
103 Plus500 2008 FSA, MiFID
104 PriorFX 2014 MIFID, CySEC
105 Profit Group Inc. 2001 ЦРФИН
106 RBCforex 2008 не регулируется
107 Renesource Capital 1998 FCMC, КРФК
108 Saxobank 1992 FSA
109 SFX Markets 2011 FSA
110 Solidary Markets FX 2013 FDR
111 STO 2010 FCA, CySEC
112 TenkoFX 2012 FSP NZ
113 ThinkForex 2010 ASIC, FSCL
114 Tickmill 2014 FSA
115 Trade12 2015 GFS
116 Traders Trust 2009 FCA, MIFID, CySEC, BaFin, CNMV, AFM
117 TradingPoint 2009 CySEC, FSA
118 Tusar Forex 2012 ЦРОФР
119 UFX 2007 IFSC, CySEC
120 Vantage FX 2009 CySec
121 Vinson Financials Ltd 2012 CySEC, MiFID
122 Weltrade 2006 CySec
123 WIT 2014 не регулируется
124 World Forex 2004 BVI BCA
125 XTrade 2008 CySEC, ACN, AFSL, IFSC
126 Ава Трейд 2006 FSA
127 Альфа-Форекс 2020 ЦБ РФ
128 ВТБ форекс 2009 ЦБ РФ
129 Калита-Финанс 1999 МОФТ
130 Мособлбанк 2011 не регулируется
131 ПСБ-Форекс 2020 ЦБ РФ
132 СаксоБанк 1992 FSA
133 ТурбоФорекс 2010 FDRS (NZ)
134 Финам Форекс 1994 ЦБ РФ, КРОУФР
135 Форекс Украина 2002 не регулируется
136 3TG Brokers 2009 CySec
137 4XP 2009 CySec
138 ACFX 2007 Cysec, FSA
139 ACM 2000 FINMA
140 Adamaz 2010 КРОУФР
141 AFB FX 2009 CySec
142 AForex 2007 КРОУФР, ЦРФИН
143 Akmos Trade 1995 ФСФР
144 AlumFX 2011 FCA (UK)
145 ARK World Market 2007 КРОУФР
146 Armada Markets 2011 FSA
147 Atlas eForex 2007 Cysec
148 Broco 2001 FSC
149 Dealing24 2005 не регулируется
150 ECMarkets 2011 FCA, BaFin, AFM
151 Everest Markets 2011 FSPR, FSCL
152 Falcon Brokers 2012 CySEC
153 FinForce 2007 CySEC, CIFSA, CCCI, CFSFA
154 Forex Trend 2009 CySEC, FDR, ГКЦБ
155 Forex-Metal 2005 CySEC, FSA
156 ForexYard 2009 CySec
157 FX Primus 2009 FSC
158 FXcast 2005 FSC
159 FxCompany 2009 FSC
160 FXD24 2003 FSA
161 FXInvesting 2015 FCA
162 FXProfit 2001 не регулируется
163 FxPulp 2008 FCA, MIFID, CySEC
164 FXTG 2005 AFSL
165 Gallant Capital Markets 2008 FSC
166 GCMForex 2012 не регулируется
167 GFT 2008 CySec
168 HiWayFX 2014 CYSEC
169 Hotspot FX 2000 NFA
170 IBCFX 2009 CySec
171 IBFX 2001 ASIC, NFA, CFTC
172 IFX 1995 FCA
173 iHForex 2006 ЦРОФР
174 IKON Group 1999 NFA, CFTC, FSA, MAS, RAK
175 IncoNeon 1999 ЦРОФР
176 Interbank FX 2002 FSA
177 InterTrader 2010 FSA, ASIC
178 InTrade 2009 FSA
179 JFX 2009 CySec
180 Liquid Markets 2008 CySEC, FSA
181 London FX 2008 FCA
182 Marketiva 2009 ЦРОФР
183 MFX Broker 2006 КРОУФР
184 Mill Trade 2013 ЦРОФР
185 Monex Capital 2000 FCA
186 MVP Global Forex 2004 FINRA
187 NobleTrading 1999 CFTC/NFA, FINRA, SIPC
188 North-West Financial Broker 2004 не регулируется
189 OBR Forex 2020 FSA
190 PFG 1995 CFTC
191 Premium4x 2014 не регулируется
192 PrivateFX 2015 CySec
193 Rietumu Trading 1997 ФСФР
194 Rinkost 1998 FSC BVI
195 RVD Markets 2010 NC SMC
196 SkyFX 2011 CySEC, MIFID
197 Stock.com 2014 CySEC, MiFID , FCA, AMF, BaFin
198 Sunbird 2005 не регулируется
199 Tadawul FX 2006 CySec, FSA
200 TFI Markets 2009 CySec
201 Tradaxa 2011 FSP
202 TraderGlobal 2011 SVGFSA
203 TradingBanks 2015 IFSC
204 UMIS 1999 КРОУФР
205 United World Capital 2009 CySEC
206 Univell broker 2005 ФСФР
207 Vector Securities 2003 не регулируется
208 Vistabrokers 2012 MIFID, CySEC
209 Windsor Brokers 2011 CySec, FCA, AMF, BaFin
210 X-Trade Brokers 2005 FSA
211 Xforex 2003 CySEC, ASIC
212 YouTradeFX 2007 FCA, FSC, ASIC
213 Zecco 2011 FINRA, NFA
214 Альфа Трейдинг 2012 не регулируется
215 МИГ Банк 2003 FINMA
216 ММСИС 2007 ЦРОФР
217 МРС Маркетс 1971 SCL, SEBI, UK GC
218 Русский Дилинговый Центр 1997 ЦБ РФ

* Forex-ratings.ru не несет никакой ответственности за ошибки в информации о форекс брокерах. Чтобы получить самую последнюю информацию, пожалуйста, посетите сайт выбранного брокера.

Заинтересованы в выборе форекс брокера?

Самое важное при выборе форекс брокера — это определить, какие параметры интересуют именно вас. Мы рекомендуем ознакомиться с подробным руководством, описывающим универсальный план по выбору брокера forex.

Топ 10 Форекс Брокеров

1 HYCM
2 FX CLUB
3 Alpari Limited
4 FxPro
5 Фибо Групп
6 Альфа-Форекс
7 ВТБ форекс
8 Гранд Капитал
9 BCS Forex
10 NPBFX

Автоматизированные торговые системы — это возможность создания пассивного заработка на финансовых рынках для всех пользователей. В алгоритм советников интегрированы успешные и проверенные стратегии, что позволит зарабатывать на ценообразовании активов не вникая в тонкости технического или компьютерного анализа.

Рейтинг брокеров форекс

Рейтинг брокеров форекс составлен аналитиками портала на основе тщательного анализа большого числа откликов на форумах трейдеров. Были собраны и проверены самые последние отзывы о брокерах рынка Форекс.

На основе мнений большого количества участников рынка, вычислен и размещён на сайте рейтинг брокеров 2020 года. Надёжная брокерская компания, по мнению трейдеров — должна обеспечивать качественное исполнение сделок и своевременный вывод денежных средств. В рейтинг собраны лучшие форекс брокеры мира — участники внебиржевого рынка Форекс.

Действие Страна Мин. депо. Регулятор
ADV AMarkets
$100 The Financial Comission ADV БКС $1 FSA (St. Vincent & the Grenadines) 1 Exness _ $300 CySEC 6 ForexMart

Новости брокеров

Сайт публикует независимый рейтинг брокеров форекс, составленный по результатам анализа достоверных отзывов, оставленных на известных форумах трейдеров. В перечень фирм вошли только 54 компании — наиболее полно отвечающие всем требованиям регулирующих организаций.

Размещённый на портале рейтинг брокеров 2020 года, не претендует на исключительную объективность в распределении первых мест. Он показывает основные преимущества работы с перечисленной группой лидеров мировой рыночной торговли. Почти каждая брокерская компания, представленная в рейтинге, имеет своих активных почитателей — обеспечивающих пиар в социальных сетях и форумах.

Российские и зарубежные форумы трейдеров содержат негативные отклики о некоторых перечисленных фирмах. Но, читая отзывы о брокерах рынка Форекс, не следует забывать — существующий в бизнесе момент недобросовестной конкуренции, заставляет прибегать к сознательному искажению фактов некоторыми платными комментаторами.

Рассуждения трейдеров о качестве работы с брокерской компанией, можно рассматривать только в ключе быстроты и качества исполнения сделок. Либо — с учётом обстоятельства своевременного вывода заработанных сумм. К сожалению, многие попросту выясняют отношения с персоналом фирмы, оставляя о её работе отрицательное личное мнение на форумах.

Исходя из популярности и удобства работы с компанией для каждого трейдера, лучшие брокеры внебиржевой торговли рынка Форекс со всего мира собраны в нашем списке.

Самые надежные брокеры Форекс в России

​Внебиржевой трейдинг на рынке Форекс популярен среди российских спекулянтов. Брокеров, которые позволяют нам торговать достаточно много, но удастся заработать не у всех. Надежный брокер – это компания, которая стабильно предоставляет трейдерам свои услуги и зарабатывает на этом. Мошенники же нацелены на разовую и быструю прибыль, которая оставит без инвестиций и заработка практически каждого, кто осмелится начать у него работу.

Чтобы не стать еще одной жертвой обмана в России, следует выбирать только надежных брокеров рынка Форекс. Что это за компании и какой брокер форекс самый надежный? Разберем далее.

По данным на 2020 год по мнению экспертов самым удобным и надежным брокером из всех нижеперечисленных является Instaforex (официальный сайт: https://www.instaforex.com)

«Наши» или Западные?

Российские брокеры менее популярны и значительно уступают по численности европейским компаниям. Еще недавно их функциональность значительно уступала более именитым компаниям с Запада. Но сейчас российские брокеры на равных конкурируют с зарубежными, а порой и в чем-то превосходят, так как лучше знают своих клиентов и могут предложить более выгодные условия.

Итак, в РФ работают 2 типа брокеров:

И первые, и вторые предоставляют качественные услуги, не занимаются мошенничеством и спокойно позволяют выводить заработанные средства (при правильном выборе площадки для торговли). Поэтому определять надежность брокера нужно по другим факторам, но никак не по их национальности. Далее будет приведен список самых проверенных и надежных форекс-брокеров. Сразу оговоримся, если компаний, на которых вы торгуете, в нем не окажется, это не значит, что они обманут вас. Дело в том, что честных брокеров гораздо больше и описать их всех в одной статье не удастся.

Alpari

Начнем с российского брокера, который известен во всем мире. Его история началась еще в 1998 году, а первая сделка была заключена в 2000 году. На тот момент брокер предлагал торговлю 11 валютными парами.

Сегодня Альпари – это:

  • Крупнейший форекс-брокер в России. К слову, это звание за компанией серьезно закрепилось и длится уже на протяжении 5 лет;
  • Возможность инвестировать в золотые монеты;
  • Сотрудничество с питерским ФК «Зенит», а также с европейскими и мировыми спортивными клубами.

Но вернемся к трейдингу. Альпари предлагает действительно выгодные и порой уникальные условия для торговли:

  • Отсутствие минимального депозита и возможность вести торги на центовых и долларовых счетах позволяет практиковаться новичкам на рынке Форекс, при этом не рискуя крупными суммами. Кроме того, в отличие от демо, можно сразу начать зарабатывать. В то же время такая торговля не позволит трейдеру заключать сделки расслаблено, не переживая за результат. А значит, процесс обучения будет гораздо эффективнее;
  • Спред от 0,5 пунктов – один из самых низких по сравнению с прочими брокерами. Несомненно, это одно из главных достоинств, так как комиссия брокера – это очень важный критерий отбора подходящей компании;
  • Надежность брокера подтверждает наличие многочисленных лицензий от различных бирж. Деятельность компании регулируется в соответствии с законодательством.

Альпари – это 100% надежный брокер. Поэтому если его условия торговли вам приглянулись, можете смело открывать у него счет.

Fibo Group

Сразу стоит отметить, что этот брокер нацелен на сотрудничество с опытными трейдерами, а поэтому и минимальный депозит составляет 300 долларов. Особенностями компании является:

  • 3 торговые платформы – МТ4, МТ5, cTrader;
  • 5 типов счетов, которые отличаются количеством активов, уровнем минимального спреда, скоростью открытия ордера и прочим;
  • Спред от 2 пипсов. Но может достигать и 2 пунктов (в зависимости от счета);
  • Высокая надежность. Брокер зарегистрирован на Виргинских островах и регулируется местной комиссией по финансовым услугам – FSC. Также о надежности и компетенции брокера может свидетельствовать наличие более 10 офисов в странах СНГ и по всей Европе.

Alfa-Forex

Брокер принадлежит одному из крупнейших российских банков «Альфа». В 2013 году ДЦ удостоился награды «Брокер года», а в 2014 и 2015 стал «Лучшим банковским брокером». Регуляция деятельности Alfa-Forex осуществляется кипрской организацией CySec, которая предоставляет лицензии только надежным компаниям. Поэтому в платежеспособности брокера можете не сомневаться. Особенностями торговли является:

  • Спред от 0,7 пунктов;
  • Начинать торговлю можно с депозита в 1 доллар;
  • Торгуйте с помощью автоматических советников – здесь это разрешено;
  • Круглосуточная поддержка 5 дней в неделю.

Instaforex

Instaforex – брокер с мировым именем. С 2009 по 2012 именно он считался лучшим в Азии. Сегодня компания продолжает развиваться и предоставляет качественные услуги торговли.

К главным преимуществам Instaforex можно отнести:

  • Выбор торгового плеча до 1:1000. Каким будет ваше – зависит от типа ведения торгов. Для любителей заключать долгосрочные сделки подойдет стандартное плечо 1:100. Скальперы и те, кто предпочитают риск, могут выбрать кредитное плечо 1:1000;
  • Всегда фиксированный спред. Ни выход новости, ни другие факторы не способны этого изменить;
  • Хеджирование. Instaforex предлагает возможность хеджирования рисков. Кроме того, брокер может помочь своим трейдерам в консультировании по этому поводу;
  • 260 представительств, которые свидетельствуют об открытости и честности ДЦ. Центральный офис расположен в Калининграде.

И это лишь малая доля списка. Если вы решили серьезно заниматься трейдингом, регистрация и открытие счета на Instaforex – прекрасное решение. В честности брокера даже не приходится сомневаться. Если вы умеете торговать на рынке Форекс, вы будете зарабатывать на Instaforex, который не задерживает вывод и не ограничивает при постоянном профите.

Найти надежного брокера для торговли на рынке Форекс не так уж и сложно, как может показаться. Людей, которые считают трейдинг разводом для наивных, становится все меньше. И все благодаря появлению большого количества надежных брокеров, которые дают зарабатывать трейдерам и сами при этом богатеют.

Лицензия форекс брокера сегодня — туалетная бумага или гарантия качества для трейдера? Как и кто регулирует брокерские компании на рынке Forex

Юрисдикций, регулирующих форекс, много, а слухов о них — еще больше. Из-за этого многие начинающие трейдеры и инвесторы, да и не только они, попадают в неприятные ситуации и теряют деньги. Мы решили внести свой вклад в исправление ситуации и взглянули на самые популярные юрисдикции без розовых очков и попыток сгладить углы. Читайте об особенностях форекс юрисдикций и делайте свои выводы.

Брокеры могут работать легально или нелегально. Первые могут рассчитывать на большее доверие клиентов и официальных организаций, например, банков. Нелегальным компаниям приходится искать лазейки, чтобы дать клиентам возможность пополнять свой депозит и выводить деньги.

Легально брокер может работать только имея лицензию. В какой стране получать разрешительные документы, каждая компания выбирает самостоятельно. Выбор юрисдикций для форекс-брокеров широкий, но популярностью пользуются лицензии стран, законодательство которых взимает меньше налогов и не занимается контролем. Как правило, это маленькие островные государства, называемые офшорами. Их законодательство предъявляет минимальные требования к организации бизнеса, что хорошо для брокеров, но часто плохо для их клиентов.

В конце 2020 года новостной ресурс “Forex Magnates” провел опрос среди читателей-трейдеров, тема называлась «В какой юрисдикции вы будете торговать в 2020 году?». На момент проведения опроса, ресурс имел порядка 120 тысяч посещений за месяц. Результаты показали, что больше всего трейдеров отдают предпочтение офшорам (к ним обычно относят: Белиз, Сент-Винсент, Вануату и Сейшелы), на втором месте — Великобритания и замыкает тройку лидеров Республика Беларусь.

Российская юрисдикция отстала от Белорусской лишь на один процент, вместе с тем, есть подозрение, что если провести опрос заново, то разрыв может быть более существенным и не в пользу России, ведь с тех пор законодательство в нашей стране относительно рынка Форекс ужесточилось.

Давайте разберемся, почему так получилось, какие вообще существуют юрисдикции, чем их правила отличаются друг от друга, и кого же из них выбрать.

Какие бывают юрисдикции

Нужно понимать, что не все лицензии одинаково “ полезны”. Большинство регуляторов в небольших государствах, которые выдают лицензии брокерам, лишь имитируют контроль и надзор за их деятельностью. Их не волнует реальная добросовестность подопечных, хотя многим из них можно прислать жалобу на брокера, они даже выразят озабоченность проблемой, но дальше этого дело не зайдет. Такие регуляторы только собирают взносы с брокеров и создают видимость контроля. По этой причине стоит хорошо подумать, прежде чем выбирать брокера под их юрисдикцией.

В России есть “ черный список офшорных зон ”, который утвержден Приказом Минфина России от 13.11.2007 N№108н. Текст приказа регулярно пополняется.

Наравне с офшорами существуют регулируемые юрисдикции, которые следуют мировым стандартам регулирования финансового рынка, добросовестно проверяют и наказывают нарушителей, помогают клиентам недобросовестных брокеров добиться справедливости.

Надежные юрисдикции от ненадежных отличает наличие у первых реальных механизмов воздействия на брокеров и продуманные компенсационные схемы. Регуляторы таких юрисдикций обязывают брокеров формировать фонды, деньги из которых выплачиваются пострадавшим от действий брокера трейдерам.

Начнем с того, что определимся с понятиями. Офшор в контексте рынка Форекс — это юрисдикция, которая не является традиционным центром финансовой мировой активности, а значит, там не развито или плохо развито финансовое законодательство, налоги низкие, имеются налоговые льготы и сравнительно копеечные издержки на открытие и ведение бизнеса. Например, до 2020 года в Вануату брокеру для старта деятельности требовалось лишь 2 тысячи долларов, а в США форекс-компании нужно иметь уставной капитал 20 млн долларов, а это, согласитесь, не каждой компании по карману.

Периодическое давление крупных мировых регуляторов вынуждает оффшорные зоны принимать законы и ужесточать условия, но тем не менее, они остаются более лояльными, чем в других странах. В офшорах по-прежнему можно получить документы дистанционно, при регистрации легко обойтись минимальным пакетом документов, нет необходимости иметь большой уставной капитал и платить налоги. Еще одна особенность офшоров в том, что получение лицензии не предполагает предварительного аудита, решение о выдаче лицензии принимают на основании поданного пакета документов, проверки деятельности компании и ее юридической чистоты никто не осуществляет. Этим часто пользуются компании, цель которых заработать на мошенничестве.

Оформление лицензии в юрисдикции Вануату с помощью компании посредника обойдется от 15 до 20 тысяч долларов, уставной капитал должен быть не меньше 48 000 долларов. При этом он не блокируется и должен находиться на счете на момент принятия решения о выдаче лицензии. Компании, зарегистрированные в этой стране, не платят налогов, не подвергаются валютному контролю, но обязаны вести бухгалтерский учет. Получение лицензии занимает от 4 до 6 недель. Профессиональная ответственность брокеров из Вануату подлежит обязательному страхованию на рынке Lloyd’s of London.

По новым правилам брокерам нужно иметь офис на территории страны и постоянного директора с опытом работы на финансовом рынке не менее 5 лет. Директор должен находиться на территории страны не меньше 6 месяцев в году для того, чтобы регулятор мог проводить очные проверки. Все документы должны храниться в этом же офисе. Но, учитывая репутацию регулятора, он ввел новые правила исключительно номинально и следить за их исполнением внимательно не будет.

Контролирует деятельность форекс компаний в Вануату Vanuatu Financial Services Commission — комиссия по финансовым услугам Вануату.

мониторинг услуг, которые предоставляют зарегистрированные компании;

сбор всех видов платежей: за регистрацию, обслуживание, продление лицензии.

Чтобы получить лицензию компании, нужно:

подготовить документы по KYC;

подготовить документы по AML;

подключить Compliance officers и AML;

открыть счет в банке и подключить платежные системы;

заполнить все документы на лицензию.

Дальше потребуется лишь ежегодно продлевать лицензию.

Наименование финансовых инструментов и величина кредитного плеча в законодательстве Вануату не прописаны. Это значит, что форекс-брокер сам устанавливает эти параметры.

К сожалению, регулятор Vanuatu Financial Services Commission имеет плохую репутацию в среде трейдеров, так как к своим обязанностям контроля и наказания брокеров относится с попустительством. Более того, прозрачная система контроля и наказания отсутствует вообще. Об этом свидетельствует нахождение юрисдикции в черном списке Европейской комиссии . Для трейдеров же такие послабления в сторону брокера чреваты отсутствием защиты. Если брокер обманет трейдера, то шансов на то, что VFSC вмешается, чтобы решить конфликт, нет. Кроме того, регулятор не обеспечивает создание и существование компенсационного фонда или иного гарантийного механизма, что позволяет брокеру при закрытии оставить клиентов без денег.

В настоящее время регулятор Вануату стремится ужесточить законодательство для брокеров в надежде улучшить репутацию юрисдикции в глазах мирового трейдерского сообщества. Посмотрим, что из этого получится.

Сент-Винсент и Гренадины

Сент-Винсент и Гренадины — еще одна оффшорная зона с быстрым, порядка 5-6 месяцев, и дешевым получением лицензии. Оформить компанию и получить лицензию можно удаленно при помощи посредника, это обойдется вместе с услугами порядка 40 тысяч долларов. Требований к уставному капиталу нет.

Компания может открыть счет в любой стране мира, особых требований к этому в законах нет. Также, нет требований на счет величины кредитного плеча и ограничения использования торговых инструментов.

Деятельность компаний в государстве основывается на следующих законах:

о новых международных предпринимательских компаниях;

о взаимных фондах;

о международных банках.

Многие компании, которые регистрируются в Сент-Винсенте, отмечают высокий уровень конфиденциальности своих данных. Сведения об учредителях компании и директорах хранятся только у регистратора и отсутствуют в государственном реестре. Дело в том, что информацию о компании и присутствии ее в реестре можно узнать либо у самой компании добровольно, либо только в судебном порядке. Поэтому если компания ссылается на регистрацию и лицензирование в этой юрисдикции, клиенты не могут это проверить.

На данной территории можно осуществлять регулируемую и нерегулируемую брокерскую деятельность.

Если брокер не получил лицензию, то его деятельность может быть и ,скорее всего, будет недобросовестной, так как к нему закон не предъявляет особых требований.

Если брокер лицензию получил, то ему придется выполнить ряд несложных условий.

Чтобы открыть брокерскую компанию, достаточно одного физического лица, особых требований к его квалификации нет.

Для получения лицензии нужно зарегистрировать юридическое лицо и предоставить:

свидетельство о полномочиях;

банковские анкеты (Application Forms);

процедуры AML (борьба с отмыванием денег – БОД).

Контролирует деятельность лицензированных форекс-компаний в этой юрисдикции Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины ( The Financial Services Authority (SVGFSA)). Регулятор проводит аудит каждые 12-18 месяцев.

Преимуществом для брокера тут является освобождение от налогов сроком 25 лет. Затем можно зарегистрировать компанию заново. Налог на прибыль и корпоративный налоги отсутствуют. Кроме того, регулятор не предъявляет требований к ограничению кредитного плеча. Требования к страхованию средств клиентов тоже отсутствуют.

Что касается контроля SVGFSA за недобросовестными брокерами, можно сказать, что он отсутствует. Поэтому наличие этой лицензии у брокера не гарантирует безопасность сотрудничества с ним.

Белиз — популярная до недавнего времени оффшорная зона среди брокеров, которая предоставляет лицензию. Капитал компании должен быть 500 тысяч долларов, а ежегодный взнос составляет 25 тысяч долларов. Уставной капитал не может быть использован и находится в банке как депозит в течение всего периода действия лицензии.

Компанией регулятором является International Financial Services Commission of Belize IFSC (международная комиссия по финансовым услугам Белиза).

Допустимое кредитное плечо регулятором не ограничивается. Сведений об обязательных требованиях к страхованию депозитов клиентов в доступных источниках нет. Ограничения по использованию торговых инструментов отсутствуют.

Брокеры, которые подчиняются юрисдикции Белиза, освобождены от налогов и аудита. Клиенты брокеров, зарегистрированных в Белизе, в теории могут подать претензию в IFSC, если остались недовольны сотрудничеством. Но до 2020 года неизвестно ни одного случая применения штрафных санкций IFSC к брокерам. Это может говорить как о том, что подотчетные компании соблюдали нормы прописанные регулятором, так и о том, что комиссия закрывала глаза на недопустимые действия. Все изменилось 8 февраля 2020 года, когда IFSC лишил лицензии 48 компаний по причине несоответствия их деятельности внутренним положениям регулятора, по другим данным 48 компаний ушли из данной юрисдикции добровольно из-за ужесточения требований.

Сейшелы — зарегистрировать компанию здесь и получить лицензию можно быстро и недорого. В результате можно вести бизнес в условиях упрощенного налогообложения, так платить придется лишь корпоративный налог со ставкой 1,5%. Зарегистрировать компанию можно за 3 месяца. Если основная деятельность компании осуществляется не на территории Сейшел, то получать лицензию регулятор не потребует.

Основным законом, регулирующим деятельность таких компаний, является закон 1994 года «О компаниях международного бизнеса (IBC)»

Регулирующая организация — Seychelles Financial Services Authority (Управление по финансовым услугам Сейшельских островов).

Регулятор SFSA осуществляет:

регистрацию новых участников рынка;

лицензирование, в том числе продление и отзыв лицензий;

предоставление документов подотчетных компаний.

Чтобы зарегистрировать компанию на Сейшелах и получить лицензию, необходимо:

открыть офис на островах;

открыть счет в сейшельском банке;

иметь двух директоров;

обеспечить уставной фонд не менее 150 000 долларов;

заплатить пошлину 2500 долларов$

застраховать профессиональную ответственность.

Ограничение кредитного плеча законодательством не предусмотрено. Торговые инструменты также не ограничиваются. Сведения о требованиях страхования профессиональной ответственность отсутствуют.

Что касается контроля, то назвать его строгим нельзя. Бухгалтерскую отчетность вести нужно, но строгих требований к ней нет. Случаи наказания недобросовестных брокеров неизвестны, что говорит о лояльности SFSA.

Как мы видим, требования офшорных регуляторов очень примитивны и не могут защитить клиентов от действий недобросовестных брокеров. В большей части законодательство этих стран направлено на создание мягкого климата для брокерских компаний, чтобы удержать их под своей юрисдикцией. Офшоры гарантируют конфиденциальность компаниям под своей юрисдикцией, а значит, если клиента обманут, он не сможет привлечь к ответственности виновных, так как ничего кроме названия компании и ее юридического адреса он узнать не сможет. Клиентов таких брокеров привлекает возможность начать торговать с минимальных депозитов (от 1 доллара), высокие кредитные плечи и неограниченный выбор финансовых инструментов. Так, например, во многих юрисдикциях запрещены бинарные опционы, в офшорах таких ограничений нет. Кроме того, оффшорные брокеры часто обещают низкие издержки на совершение торговых операций (комиссии, спреды) и невысокие комиссии за ввод и вывод средств.

Кипр — юрисдикция, на территории которой действуют европейские стандарты и требования к деятельности финансовых компаний MiFID (англ. The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов». Получить тут лицензию сложнее, чем в офшорах, и занимает это до 12 месяцев.

Потребуется открыть офис на территории страны, нанять трех директоров-резидентов, которые имеют опыт работы в сфере финансов. Для осуществления деятельности нужно иметь минимальный оборотный капитал от 750 тысяч евро. Средства трейдеров должны хранится на отдельных счетах, а их безопасность нужно обеспечивать компенсационным фондом, размер которого составляет 20 000 евро на одного клиента.

Следит за исполнением правил финансовый регулятор Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам ( CySEC ).

Требования регулятора распространяются на ограничение кредитного плеча 1:50. В настоящее время CySEC рассматривает возможность введения трех уровней кредитного плеча, минимальный уровень будет 1:20, средний 1:30, максимальный 1:50. Предоставляться уровень плеча будет в зависимости от категории клиента, критерии разделения клиентов пока неизвестны. Что касается торговых инструментов, то под запретом бинарные опционы, об ограничении торговли иными инструментами сведений нет.

В компетенцию регулятора входят:

выдача лицензий и контроль за подопечными компаниями;

проведение аудита, расследований и запрос сведений в компетентные органы;

выявление нарушений законодательства и передача материалов в компетентные органы для дальнейшего разбирательства.

В 2020 году законодательство было дополнено и теперь CySEC имеет еще больше полномочий. Комиссия может требовать у брокера любую информацию, которая хранится на бумажных носителях, получать сведения о встречах представителей компании с юридическими лицами, сведения, которые хранятся на компьютерах компании.

Брокеры, в свою очередь, обязаны предоставить все, что запросит комиссия в случае проведения ей расследования. Если брокер откажется выдать информацию или попробует ее исказить, то на него наложат штраф, а подлинные данные с их носителями изымут в принудительном порядке.

Получить лицензию на Кипре можно только, если компания является участником финансового рынка не менее трех лет.

Уставной капитал STP брокеров под кипрской юрисдикцией должен быть 125 000 евро и 730 000 евро, если брокер работает по модели B-book. Еще придется заплатить госпошлину в зависимости от модели работы брокера от 4000 до 8000 евро.

Кроме того, потребуется нанять сотрудников. Это будет стоить 15-20 тысяч евро в месяц.

На Кипре низкий корпоративный подоходный налог — 10%, и существует ряд соглашений с более чем 40 странами для избежания двойного налогообложения.

Для того, чтобы CySEC выдала лицензию, нужно помимо прочего составить бизнес план и показать дополнительные средства, которые есть у компании для развития бизнеса.

После начала работы придется регулярно сдавать финансовую отчетность.

Регулятор CySEC — авторитетная организация, а значит, брокер может рассчитывать на открытие счетов в крупных банках и платежных системах. Соответственно, клиенты смогут выводить деньги и пополнять счета без лишних проблем.

Клиенты могут подавать жалобы на недобросовестных брокеров и рассчитывать на реакцию регулятора. Комиссия рассматривает обращения в течение одного месяца. За особо грубые нарушения или несоответствие деятельности регламентам лицензию у брокера могут отобрать.

Опытные участники рынка высказывают мнение, что размер депозита клиента не влияет на объективность наказания брокера. По их мнению, CySEC принимает справедливое решение в зависимости от проступка.

Регулятор наказывает брокеров, если:

учет торговых счетов не ведется вообще или ведется не соответствующим требованиям способом;

брокер нарушает сроки вывода средств со счета по запросу клиента;

компания не соблюдает устав;

игнорируются обращения клиентов;

отчетность подается несвоевременно.

Информацию о выявленных в действиях брокеров нарушениях передают другим регуляторам финансового рынка. Ежегодно регулятор проводит проверку соответствия качества деятельности всех подопечных компаний. Благодаря такой активной деятельности Cysec, трейдеры доверяют брокерам с кипрской лицензией.

Наличие у брокера лицензии Великобритании считается признаком надежности компании. Эта юрисдикция заслужила свой престиж благодаря строгому и продуманному законодательству. Регулирующим органом является Financial Conduct Authority (FCA) — Управление по финансовому регулированию и надзору.

Чтобы получить лицензию этого регулятора, компании необходимо:

зарегистрировать офис на территории юрисдикции;

иметь как минимум одного квалифицированного директора, который будет проживать на территории страны;

нанять квалифицированный персонал.

При этом сама компания не обязательно должна иметь прописку Соединенного Королевства. На оформление лицензии уйдет от 3 до 6 месяцев.

Брокеры, подконтрольные FCA, обязаны:

размещать деньги клиентов на отдельных счетах;

проводит расчеты через британские банки;

осуществлять аудиторские проверки в сроки, установленные законом;

осуществлять бухгалтерский учет;

Регулятор ограничивает величину кредитного плеча до 1:50 по основным валютным парам. Для бинарных опционов и CFD контрактов кредитное плечо имеет лимит 30:1. Счета клиентов должны быть защищены от отрицательного баланса. Запрещены все торговые бонусы и стимулы.

Для того чтобы компенсировать потери трейдеров, которые пострадали от действий брокеров, существует компенсационный фонд. Если брокер разорится, то клиент может рассчитывать на возврат денег, однако сумма не может составлять больше 50 тысяч фунтов на человека. Проблема возникнет, если депозит превышал эту сумму, так как свыше нее ничего не выплатят.

Регулятор осуществляет надзор за деятельностью брокеров. Сюда входит регулярный сбор и проверка отчетности, контроль над качеством предоставляемых услуг. Также, регулярная проверка платежеспособности компании, если будет выявлено, что у брокера финансовые проблемы, то регулятор примет меры. В частности может заблокировать счета, в этом случае клиенты брокера получат компенсацию.

FCA займется решением споров и разногласий между брокерами и клиентами. Также проводит расследования и принимает жалобы от сторон конфликта. Решения, которые принимает регулятор, обязательны для исполнения, но могут быть обжалованы Трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам.

С 2020 года Россия, согласно закону , выдает лицензии форекс-дилерам и пристально следит за тем, что происходит в этой сфере. Срок рассмотрения заявки на лицензию — 60 дней. Контроль деятельность форекс-компаний возложен на Центральный Банк России .

Форекс-дилеры, подконтрольные ЦБ РФ, обязаны:

иметь собственные средства, объем которых должен быть не меньше 100 миллионов рублей;

быть членами СРО, при этом уплатив в компенсационный фонд 2 миллиона рублей;

хранить деньги клиентов отдельно от своих и обязательной в российском банке;

соблюдать законодательство и стандарты деятельности, действующие на территории РФ;

Для вступления в СРО потребуется предъявить сертификаты, которые подтверждают квалификацию сотрудников брокера, обязательно наличие аттестата ФСФР 1.0, каждый сотрудник должен иметь опыт работы на финансовых рынках не менее 2 лет, нужно заранее разработать с юристами форму рамочного договора для заключения с клиентами, который должен содержать общие условия об обязательствах сторон.

Каждый форекс-дилер по закону является налоговым агентом, это значит, что он удерживает и уплачивает с прибыли клиентов подоходный налог.

Законодательно ответственность трейдера перед брокером ограничена только теми деньгами, которые есть на депозите. В любом случае, клиент не останется должен форекс-дилеру. Если же брокер совершает незаконные действия или иным способом ущемляет трейдера, то он может обратиться в СРО, в котором брокер состоит. Саморегулируемая организация проведет проверку и вынесет решение. Несправедливое решение можно обжаловать в Центральном Банке РФ. Жалоба на брокера может привести к отзыву у него лицензии, поэтому компании, подконтрольные ЦБ, стремятся уладить конфликты с клиентами без привлечения вышестоящих инстанций.

Благодаря тому, что деньги трейдеров находятся на счетах номинальных держателей и форекс-дилер не имеет к ним доступа, клиенты защищены от внезапного банкротства своего брокера или попыток украсть деньги. Долги брокера погашаются из компенсационного фонда. Если денег в фонде не хватает, то члены СРО обязаны погасить задолженность обанкротившегося коллеги из своих средств. Это значит, что деньги трейдерам вернут в полном объеме.

Кредитное плечо ограничено регулятором до размера 1:50, в настоящее время обсуждается возможность его снижения до 1:30. Депозит клиента не должен быть меньше 30 тысяч рублей.

Существенный минус российской юрисдикции — ограниченное количество доступных валютных инструментов, а именно 49 валютных пар . Фьючерсы, индексы и другие активы к обороту запрещены.

Национальный Банк Республики Беларусь является регулятором в данной юрисдикции. Правовое регулирование рынка форекс в Беларуси появилось сравнительно недавно, но постепенно набирает обороты, и юрисдикция завоевывает доверие как брокеров, так и трейдеров.

Указом президента от 4 июня 2015 года №231 “Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс” было положено начало развитие Беларуси как форекс-юрисдикции. Этот указ возложил функции регулятора на Национальный Банк Республики Беларусь. Регулятор формирует и ведет реестр брокеров, устанавливает размеры различных платежей, создает формы документов и разрабатывает правила различных официальных процедур. Кроме того, банк проводит проверки и выдает предупреждения, на которые компания обязана среагировать, как указано в документе.

Чтобы брокер мог работать под юрисдикцией Беларуси, ему необходимо иметь юридическое лицо на территории страны, его уставной фонд в размере не менее 200 тысяч белорусских рублей (96 880 долларов по курсу на август 2020 года) должен быть сформирован по указанным законом правилам. Также ему нужно быть включенным Национальным банком в реестр форекс-компаний . Обязательно необходимо сформировать обеспечительный капитал.

Для включения в реестр потребуется предоставить:

заявление о включении в реестр по форме, установленной Национальным банком;

копию устава юридического лица;

копию документа, подтверждающего формирование уставного фонда юридического лица;

копии документов, подтверждающих соответствие руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль, (включая руководителя такого подразделения), предъявляемым к ним квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации;

копии документов, подтверждающих соответствие учредителя (участника) юридического лица предъявляемым к нему требованиям к деловой репутации;

копии трудовых книжек руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения).

Документы рассматриваются Национальным банком в течение 30 дней. Затем принимается решение, если оно положительное, то не позднее трехдневного срока юридическое лицо включается в реестр и ему выдается свидетельство.

Юридическое лицо может быть исключено из реестра при возникновении оснований, указанных в законе.

Кроме того, сам факт включения в реестр может быть обжалован в судебном порядке в течение месяца.

Для контроля над деятельностью брокеров НБ РБ и Советом Министров Республики Беларусь создают Национальный форекс-центр.

В его задачи входит: сбор информации обо всех операциях, которые совершают брокеры на финансовом рынке, прием отчетности, формирование гарантийного Фонда, выявление нарушений и передача этих сведений в Национальный Банк РБ.

Гарантийный фонд формируется за счет взносов компаний, которые включены в реестр. Они используются в случаях, когда брокер не может вернуть долги клиентам из своих средств. Первоначально, брокеру необходимо внести в фонд 55 тысяч долларов, а затем, регулярно отчислять 5% от общей суммы средств клиентов, которые находятся на счете брокера.

Закон обязывает брокеров предоставлять отчетность в установленной форме, извещать клиентов о рисках и изменении условий сотрудничества.

Интересным для клиентов можно назвать пункт, в котором указан порядок расчетов с клиентами при банкротстве.

Это говорит о том, что в случае банкротства компании клиентам не придется вставать в общую очередь кредиторов, и они смогут получить свои деньги вне процедуры банкротства.

Размер кредитного плеча фиксирован законом:

для обычных клиентов — 1:100;

для квалифицированных — 1:200;

для профессиональных — 1:500.

В качестве базовых активов могут выступать: валюта, драгоценные металлы, ценные бумаги.

Для работы допускается только программное обеспечение, предоставленное Национальным форекс-центром, это значит, что манипулирование программами со стороны брокера исключается.

Брокеры не могут являться налоговыми агентами клиентов, а значит, не удерживают средства со счетов. Клиенты вне зависимости от резидентства самостоятельно обязаны уплачивать налог. Брокеры уплачивают налог на прибыль компании в размере 18%.

Регулятором в данной юрисдикции выступает Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Законодательство о Форекс основывается на:

законе Австралии «О корпорациях» 2001 года;

Стоимость лицензии зависит от набора услуг и типа лицензии. Заявление на получение разрешительных документов может рассматриваться до 12 месяцев. Законодательством определены лицензии 1 и 2 уровней: в ходе оформления документов регулятор сам определяет, какую лицензию получит компания.

Любая компания, осуществляющая брокерскую деятельность под юрисдикцией Австралии, должна пройти процедуру лицензирования. Если брокер осуществляет основную деятельность в другой стране, то при получении лицензии в Австралии ему нужно предоставить документы, подтверждающие разрешение заниматься брокерской деятельностью на той территории. Это значит, что российский брокер не сможет получить лицензию австралийского регулятора, если не получит разрешение на эту деятельность в России. Более того, по новым правилам брокеру в процессе деятельности можно предоставлять услуги гражданам только тех юрисдикций, в которых у него есть лицензии.

Уставной капитал, который требуется компании для работы, составляет один миллион австралийских долларов. Если брокер работает по системам STP или ECN, то минимальная сумма — 50 тысяч австралийских долларов (33 тысячи долларов США по курсу на август 2020 года).

Важным параметром являются сотрудники. Законодательство подробно описывает требования. Так, руководители должны быть компетентными, иметь стаж работы в финансовой сфере, персонал должен иметь опыт и уметь разрешать конфликтные ситуации. В рядах руководящего состава должно быть как минимум два сотрудника с австралийским гражданством, которые смогут следить за соблюдением законодательства.

Компания, которая получила лицензию австралийского регулятора, должна:

вести работу прозрачно, упорядоченно и справедливо;

иметь достаточно денежных ресурсов;

иметь достаточное техническое обеспечение, в том числе необходимо иметь собственные системы тестирования корректности работы собственного программного обеспечения для торговли;

достаточные человеческие ресурсы, в том числе, соответствующие занимаемым должностям уровнем компетенции.

При этом в разъяснениях сказано, что под “достаточно” нужно понимать величину, которая сможет удовлетворить потребности конкретного бизнеса, учитывая его характер, размер и сложность. Например, лицензированные компании должны располагать достаточными финансовыми ресурсами, позволяющими оператору покрыть эксплуатационные расходы на рынке в течение не менее шести месяцев.

ASIC осуществляет надзор за участниками финансового рынка. В него входит ежегодный и периодический надзор за соблюдением требований закона. Брокеры обязаны платить надзорный сбор. Отчетность включает в себя ежегодную и ежедневную. Так, в конце каждого дня брокеру нужно предоставить информацию обо всех операциях, произведенных внутри дня.

Уровень кредитного плеча регулятором не ограничен, большинство брокеров предоставляют высоту 1:500. Требования к депозиту начинаются от 200 долларов. На торговлю бинарными опционами регулятором в ближайшее время (осень 2020 года) будет наложен запрет.

С 2020 года регулятор обязал брокеров предоставлять информацию о клиентах: типах, юрисдикциях проживания, количестве денег, приходящихся на каждую юрисдикцию.

С 2021 года регулятор получит возможность оценивать финансовые продукты брокеров с точки зрения их функционала, проработки, прозрачности и надлежащего распространения. Если по мнению ASIC продукт может нанести значительный вред потребителю, то его запретят.

Действие лицензии может быть приостановлено или прекращено, если:

брокер нарушил законодательство;

подал ложную информацию;

не соблюдает требования, которые изложила Комиссия в своих документах;

не предоставляет услуги более 6 месяцев;

не платит государственные сборы.

Все жалобы, которые подают клиенты, должны быть рассмотрены сотрудниками компании, а ответ нужно дать в письменном виде. Порядок разрешения споров должен быть прописан в локальном документе компании.

Любой клиент имеет право подать жалобу в специальную службу, которая уполномочена защищать права потребителей финансовых услуг.

При этом права регулятора не ограничены. Он может наказать брокера самостоятельно, избрав санкции и форму ответственности: административную, гражданско-правовую или уголовную. Главная цель — привлечь к ответственности нарушителя и защитить инвестора и его активы. При этом могут наказать не только компанию, но и главное должностное лицо.

В Японии в качестве регулятора выступает Агентство Финансовых Услуг (JFSA). Эта организация подконтрольна Министерству финансов Японии. Все брокерские организации на территории страны обязаны пройти процедуру лицензирования. JFSA регулярно ужесточает законодательство в сфере финансовых рынков.

Если регулятор обнаруживает компанию, которая ведет деятельность без лицензии на своей территории, то сначала он направляет ей предупреждение о недопустимости такой деятельности, а затем, принимает меры, чтобы наказать виновных.

рассматривать жалобы на брокеров;

наказывать нарушителей финансового законодательства.

Деятельность финансовых организаций в Японии регулируется:

трудовым и антимонопольным законодательством;

правовыми актами о ВЭД, поддержке малого и среднего предпринимательства, интеллектуальной собственности и т.д.;

отдельные направления бизнеса лицензируются или легализуются одобрением компетентных органов.

Допустимое кредитное плечо ограничено 20:1, недавно регулятор заявлял о намерении понизить его до 10:1. Это вызвало бурную негативную реакцию у подопечных брокеров. Сведения об ограничении использования торговых инструментов и страховании профессиональной ответственности брокеров отсутствуют.

Чтобы получить лицензию японского регулятора, придется иметь на счете не менее 20 млн. долларов.

Брокеру нужно обязательно иметь офис на территории Японии. Сотрудники должны иметь должную квалификацию и подтверждающие документы. Компании, подчиняющиеся данной юрисдикции, вынуждены платить высокие налоги. Их размер зависит от оборота компании: 28% для годового оборота менее 4 млн. иен, до 37% — для оборота более 8 млн. иен.

В Японии нет валютного контроля, но обязателен бухгалтерский учет и ежегодная отчетность перед регулятором.

Активы компании и деньги клиентов должны разделяться на разных счетах компании.

Регулятор JFSA известен своим строгим отношением к брокерам, которые не соблюдают законодательство. При обнаружении нарушений или недобросовестности со стороны брокерских компаний, регулятор вносит их в черный список, запрещает им деятельность и блокирует сайты.

Что нужно знать о приеме платежей и выводе денег брокерами?

Чтобы принимать платежи от клиентов, добросовестные брокеры открывают счета в надежных банках. Компании, которые работают нелегально или зарегистрированы в офшорах, обычно позволить себе этого не могут, и единственный способ, которым они предлагают перечислить им деньги, — это электронные кошельки.

На первый взгляд для клиента нет разницы в том, как перечислить деньги, но это лишь до первых проблем. Переводить деньги брокеру через электронные кошельки можно лишь в том случае, когда вы полностью ему доверяете и уверены, что вас не обманут. В остальных случаях вы сами обрекаете себя на обман.

Дело в том, что платеж, который был перечислен через карты Visa или Master Card, может быть возвращен. Для этого существует процедура чарджбэк (англ. chargeback), в ходе которой банк плательщика безакцептно списывает со счета получателя деньги и возвращает их отправителю. При этом при возникновении спора истинность платежа должен доказать получатель. Для запуска процедуры клиенту придется предоставить доказательства того, то он был обманут и деньги ему не хотят возвращать. Для этого нужно предоставить переписки и другие факты взаимодействия с брокером мошенником.

Однако возможность производить расчеты через крупный банк не всегда признак добросовестного брокера. Даже компания с офшорной лицензией может иметь счет в приличном в банке, для этого такие организации создают две компании. Первую в офшоре, она работает как брокер, а вторую — в регулируемой юрисдикции, на нее то и открывают счет в банке. Это делается с целью сэкономить на комиссиях и налогах. Чтобы не стать жертвой такого брокера, нужно внимательно изучить его документы и разобраться, как именно он проводит платежи клиентов.

Еще один важный момент — верификация. Добросовестный брокер обязан обеспечить клиенту прохождение процедуры верификации, это требование вытекает из законодательства по борьбе с “отмыванием” денег. Если брокер не дает возможности пройти эту процедуру клиенту или проводит ее не по правилам, то это сигнал о том, что компания не добросовестная и деньги не выведет.

Сегодняшний рынок форекс урегулирован законодательно и контролируется крупными организациями, которые могут разрешать конфликты, наказывать виновных и не допускать денежных потерь трейдерами из-за обмана. Но, чтобы стать частью этого урегулированного мира, нужно выбирать тех брокеров, которые подчиняются регулируемым юрисдикциям с прозрачной системой контроля. Возможно, они предлагают менее “вкусные” условия вроде низких кредитных плеч, высоких минимальных депозитов в некоторых случаях, отсутствия конфиденциальности. Также, многим кажется, будто для работы с ними нужно сделать слишком много сложных действий, например, верифицироваться, но только готовность смириться с этими неудобствами может гарантировать трейдеру безопасную торговлю и вывод прибыли.

Офшоры популярны именно из-за того, что не имеют неудобных ограничений, а местные брокеры более “всеядны”, чтобы заработать, они готовы позволить клиентам пополнять депозит на один доллар. Поэтому большинство трейдеров, как показал опрос приведенный в начале, выбирают для торговли далекие острова с их простыми и привлекательными на первый взгляд правилами. Примитивные условия офшоров выгодны только брокерам, клиенты в этой экосистеме поставлены под удар и подвергаются риску из-за ненадежного законодательства и лояльного регулятора.

Не менее важной, на наш взгляд, для любого трейдера является возможность общения с брокером и его сотрудниками на родном языке. Так, если трейдер выбирает брокера с регулятором в Японии, то ему придется прибегать к помощи переводчиков для общения, аналогично с любыми другими иностранными брокерами. Даже, если вы говорите на английском, это не всегда поможет в разрешении конфликтной ситуации, особенно, когда вмешаются ваши эмоции. Ведь потребуется корректно объяснить проблему, составить письменные жалобы, общаться с представителями брокера или регулятора. Может возникнуть необходимость разрешить проблему через суд. Тогда придется ехать очень далеко, претерпевая колоссальные расходы, разбираться с нюансами сложного законодательства, чужого менталитета. Чтобы избежать таких проблем, лучше отдать предпочтение брокеру, который регулируется организацией, которая имеет сотрудников являющихся носителями вашего родного языка.

Команда Atimex для своей торговли выбрала брокера под белорусской юрисдикцией . Причиной этому стало продуманное местное законодательство, которое защищает клиентов трейдера как в случае банкротства брокера, так и в случае его неожиданного решения “кинуть” клиентов. Понятные механизмы контроля над деятельностью брокерских компаний в белорусской юрисдикции позволяют нашей команде иметь крупные депозиты и не беспокоиться за их судьбу. И, что немаловажно, как сотрудники брокера, так и сотрудники регулятора говорят на русском языке.

Своим клиентам мы также советуем выбирать только тех брокеров, которые имеют лицензии регуляторов, признанных во всем мире авторитетными и надежными.

Форекс брокеры, проверенные временем, трейдерами и надежным регулятором

Если Вы начинающий трейдер, то Вашему вниманию предлагаются лучшие брокеры (ДЦ) Forex. Я работаю с данными Дилинговыми центрами более двух лет и за это время накопились только положительные отзывы Торговые условия очень выгодные, подходящие как для начинающих Форекс трейдеров, так и для заядлых игроков. Итак:

Обзор форекс-брокера FOREX CLUB

Достоинства FOREX CLUB:

Преимуществами торговли с Forex Club являются надежность (работает стабильно с 1997 года ), скорость исполнения сделок, быстрый вывод средств и хорошая служба поддержки, удобство(одна платформа на любом устройстве), а также широкий выбор торговых платформ, узкие спреды, отсутствие минимального депозита
Недостатки FOREX CLUB:
Без особых недостатков
Официальный сайт: fxclub.org
Коротко о компании

Компания ForexClub основана в 1997 году и в настоящее время является одним из ведущих участников мирового рынка интернет-трейдинга, объединяющим брокерские компании и образовательные учреждения для трейдеров по всему миру. Место регистрации – Сент-Винсент и Гренадины. Представительства ForexClub имеются во всем мире, и эта сеть клиентских офисов компании постоянно продолжает расширяться. На сегодняшний день компания представлена более 100 офисами в различных странах мира.

Компания имеет международный сертификат качества ISO 9001. Кроме этого в 2020 году ForexClub включен в реестр форекс-компаний Беларуси и получил лицензию Нацбанка республики Беларусь. ForexClub является одним из инициаторов создания Национальной ассоциации форекс-дилеров НАФД (бывший ЦРФИН) в РФ и Ассоциации развития финансового рынка АРФИН в Беларуси. Кроме этого, данная компания одна из идеологов и первых сертифицированных членов Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков (КРОУФР).

В 2020 году брокер был включен в реестр форекс-дилеров саморегулируемой организации АФД.

Компания предоставляет своим клиентам следующие услуги:

Торговля на рынке Forex
Партнерская программа
Инвестиционные возможности
Обучение
Несколько собственных разработок: Libertex, Rumus
Готовые инвестиционные решения
AutoChartist
«Утро с ForexClub» в Periscope
Торговые инструменты

Для торговли клиентам компании доступен широкий выбор инструментов: валютные пары (45), акции (112), индексы (17), криптовалюты Bitcoin, Litecoin (2), природные ресурсы, золото, серебро и иные металлы.

Следует отметить, что все клиенты, начиная работу в компании, получают статус в зависимости от внесенной ими суммы депозита: Silver (до 500$), Gold (500$ — 5 000$), Platinum (5 000$ — 50 000$), Diamond (50 000$ — 500 000$), Exclusive (свыше 500 000$).

ForexClub предоставляет своим клиентам возможность вести торговлю на рынке Форекс с помощью торговых платформ MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также нескольких собственных платформ: Rumus и StartFX, он-лайн платформы Libertex. Возможен мобильный трейдинг на платформах MT4 и Libertex на базе операционных систем iOS и Android.

Для клиентов, предпочитающих инвестирование, компания предоставляет несколько вариантов.

Модельные портфели — два вида портфелей, позволяющие выбрать желаемый уровень прибыли/риска — от консервативного до агрессивного. Такой вариант пассивного заработка походит для тех вкладчиков, которые предпочитают среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Торговые системы – инструмент, позволяющий получать подсказки экспертов о том, когда выгодно выходить на рынок. На сегодняшний день представлены 3 системы на сайте компании.

Инвестиционные идеи – два пакета предложений для инвестора, позволяющие заработать на акциях конкретного бренда.

На базе брокера в 2008 году было создано лицензированное учебное подразделение «Международная академия биржевой торговли». Целью ее создания является обеспечение трейдеров всесторонней поддержкой при освоении ими финансового рынка. Компания ForexClub проводит для своих клиентов вебинары, которые позволяют учиться через интернет в любое удобное время.

Партнерская программа ForexClub предполагает два варианта получения заработка:

СРА-план – партнер получает фиксированные выплаты за каждого привлеченного квалифицированного трейдера. Сумма выплат зависит от страны проживания привлеченного клиента.

Revenue Sharing план – партнер получает процент от валового дохода привлеченных трейдеров.

Пополнение счета/Снятие средств со счета

Пополнение депозита и вывод средств в компании возможен банковскими картами MasterCard/VISA/VisaElectron/Maestro, банковским переводом, платежными системами (Skrill, WebMoney, кошелек Qiwi, Яндекс.Деньги, Moneta.ru), салоны сотовой связи (Федеральная Система «Город», Билайн, Евросеть, МТС, связной), интернет-банки (Альфа-Клик, Промсвязьбанк, Связной банк, Сбербанк ОнЛ@йн, Faktura.ru), терминальные сети, мобильные платежи и платежные кабинеты (Билайн и Кукуруза (Евросеть), внутренние переводы.

Все, без исключения, клиенты компании Forex Club получают информационную поддержку от Dow Jones Newswires, Trading Central и Autochartist.

Кроме этого компания обеспечивает клиентов новостной и аналитической поддержкой от признанных лидеров рынка FxWire Pro.

На данный момент компания Форекс Клаб не предоставляет услуги резидентам Германии.

*Информация обновлена 20.09.2020

Брокер регулируется следующими регуляторами:

CySEC, АФД, КРОУФР, НАФД, НБ Республики Беларусь

Контактные данные брокера:

Адрес: Звенигородское шоссе, д.18/20, корп. 1, этаж 5, Москва, Россия

Телефон: 8 (800) 200-26-00 (по России бесплатно), 0 (800) 50-81-00 (по Украине бесплатно)

Amarkets — надежный брокер с безупречной репутацией. Работает с 2007 года и показывает себя как надежный партнер, выплаты быстрые, безпроблемные. Предлагает широкий выбор финансовых инструментов для онлайн торговли, включая валюты, металлы, товары, акции, облигации, а также контракты на разницу цен на мировые фондовые индексы.
В 2020 году были добавлены 8 криптовалют для торговли – Bitcoin, Dashcoin, Ethereum Classic, Ethereum, Litecoin, Monero, Zcash и Ripple.

Брокер предоставляет торговый бонус для новых клиентов в размере 25%. Есть также торговый бонус 25% за переход с любого брокера на amarkets с сохранением торговых позиций.

Из дополнительных плюсов — беспроцентный ввод и вывод средств на счете.
Подробнее на сайте брокера.

XM.com предоставляет широкие возможности для трейдеров

Более 700 т оргуемых инструментов, спрэды от 0п., плечо 888:1, а также весьма интересен бонус до 5000$


Торговые условия:

Компания п редлагает следующие типы торговых счетов:

МИКРО: 1 микро-лот составляет 1000 единиц базовой валюты.
СТАНДАРТ: 1 стандартный лот — 100 000 единиц базовой валюты
НОЛЬ: 1 стандартный лот — 100 000 единиц базовой валюты.

ForexHack: Хорошие условия для начинающих . Проблем с выводом средств никогда не было.

Подробнее о самой компании можно прочитать здесь.
Сайт брокера: зарегистрироваться

Самые популярные и надежные регуляторы форекс брокеров в России

Лицензия регулирующего органа не гарантирует трейдеру выполнения обязательств со стороны дилера. Тем не менее есть достаточно организаций, которые действительно занимаются контролированием деятельности компании. О таких регуляторах сегодня и поговорим.

В сегодняшний список качественных регуляторов вошли:

  • FinaCom – международная организация, членами которой являются Альпари и другие надежные дилеры;
  • FCA – британский государственный регулятор, контролирующий деятельность не только дилеров, но и электронных платежных систем (Epayments и пр.) и других финансовых компаний;
  • CySEC – кипрская финансовая комиссия, лицензия которой действует во всех странах Европы;
  • ЦБ РФ. Многие банки контролируют деятельность брокеров своих стран. Но всех рассматривать не будем. А вот о Центральном Банке России, который с 2020 года контролирует деятельность российских форекс дилеров;
  • IFSC – регулятор из Белиза. Да-да, оффшорная организация. Тем не менее работает она куда качественнее регулятора, например, из Вануату. Однако не будем отрицать и того, что получить лицензию IFSC проще, чем FCA и других организаций, упомянутых выше.

Безусловно, это не полный список. Есть еще BaFin из Германии и достаточно других организаций. Но еще вначале мы отметили, что будем рассматривать только популярные организации.

The financial commission (The FinaCom)

Организация является независимой комиссией по урегулированию споров на рынке Форекс и CFD. На своём сайте регулятор говорит о том, что споры между трейдером и брокером будут решаться исключительно в быстрой, объективной и профессиональной манере. При этом каждое решение будет сопровождаться обоснованным ответом, что поспособствует расширению знаний о рынке Форекс.

Совет директоров международной финансовой комиссии состоит из профессионалов, чей общий опыт работы с валютным рынком Форекс составляет почти 75 лет. Один из самых известных членов Совета – Майкл Гринберг, который также является основателем мирового информационного портала в финансовой индустрии Forex Magnates.

FinaCom предлагает своим трейдерам:

  • Aинансовую защиту. Компенсационный фонд за одну претензию может вернуть трейдера до 20 000 евро;
  • Доступ к объективной в среде решения всех споров.
  • Качественное и быстрое проведение расследования и урегулирования спора;
  • Широкий выбор проверенных дилеров, которые являются членами организации.

Сегодня уже 31 брокер является членом организацией. При этом есть две категории членства: А и В. Компенсационный фонд 1 составляет до 20 000 EUR на одну претензию. Вторых – до 5000 EUR. Вспомним крупнейшие компании с лицензией FinaCom.

  1. Альпари. Один из самых известных брокеров в мире с почти 20-летним опытом работы.
  2. Forex Club. Практически ровесник Альпари. Сегодня с компанией работают более 2 миллионов клиентов из разных стран. Лицензия категории А было получено в 2020 году.
  3. A-Markets. Является членом ещё с 2013 года, а сам брокер также находится в числе самых популярных и надежных.
  4. FxOpen. Зарегистрирован в комиссии с 2013 года
  5. Grand Capital. Получил лицензию категории B.

А также STForex, MAxiMarkets, NPBFX и другие. Подробнее ознакомиться с членами организации Вы можете на официальном сайте регулятора. В отличие от многих регуляторов, у FinaCom есть русскоязычная версия главных страниц.

FCA (Financial Conduct Authority)

Главный орган по надзору за рынком финансовых услуг Великобритании. C начала своего существования в 1997 году организация называлась Financial Services Authority. Но в 2013 году была переименована в Financial Conduct Authority. Переименование произошло вследствие новой реформы органов контроля за финансовым рынком, из-за которой функции регулятора были частично сокращены.

Главные задачи организации:

  • Поддержание доверия к финансовой системе;
  • Снижение количества преступлений в финансовой сфере;
  • Защита потребителей.

FCA – достаточно жесткий регулятор, особенно по отношению к Форекс брокерам. Сегодня дилерам всё сложнее получить лицензию регулятора. Однако некоторым это удалось. Давайте вспомним нескольких брокеров, которые работают в соответствии с правилами британского регулятора.

  1. eToro – один из крупнейших брокеров. Главная особенность – наиболее развита система доверительного управления.
  2. Exness – с годовым торговым оборотом 2,36 трлн. долларов.
  3. FxPro с одними из лучших торговых условий.
  4. Interactive Brokers, OANDA – 2 крупнейших американских брокера с дочерними компаниями в Великобритании.

И это неполный список. Чтобы ознакомиться с остальными брокерами, которым удалось получить лицензию FCA, воспользуйтесь поиском на нашем сайте.

FCA не регулируется законодательством страны и работает независимо от правительства. Однако всю отчетность о своей работе организация сдает министру финансов Великобритании, которые передает ее Парламенту.

Связь регулятора с властями страны – это еще один фактор его надежности.

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Кипрская Комиссия по ценным бумагам – один из самых надежных регуляторов. Да, вы можете сказать, что Кипр – это офшор, а регулирование оффшорными организациями на самом деле не такое надежное. И отчасти будете правы. Но не забывайте, что Кипр является членом Евросоюза.

В 2007 году вступила в силу директива MiFID, благодаря которой лицензия CySEC распространяется на страны всего Евросоюза.

Миссия CySEC – осуществление эффективного надзора за брокерами и обеспечение защиты трейдерам и инвесторам. И это организация выполняет вполне успешно.

Чтобы получить лицензию Комиссии, брокер должен быть зарегистрирован на Кипре, а также выполнить все требования со стороны регулятора, а они достаточно жесткие.

Регулятор Форекс брокеров CySEC выдал лицензии многим известным дилерам:

  • Альфа-Форекс;
  • BCS Forex;
  • Fibo Group, а также ранее упомянутые Instaforex, Exness, FxPro и многие другие.

Центральный Банк России

ЦБ РФ с 2020 года начал контролировать рынок Форекс. Теперь российские дилеры в обязательном порядке должны получить одобрение Центробанка, если хотят предоставлять услуги на территории России. Но здесь есть один нюанс. Если дилер не зарегистрирован в России, ему никто не сможет запретить предоставлять свои услуги трейдерам из РФ.

Подробно говорить о регуляции форекс брокеров в России со стороны ЦБ РФ не будем. Понятно, что получить лицензию достаточно сложно, а сам регулятор надежный. Также мы в одной из прошлых статьях рассказывали о дилерах с лицензией ЦБ РФ.

Итак, о достоинствах говорить не будем. А вот минус есть. В конце 2020 года ЦБ РФ подвел итоги полугодовой деятельности форекс-дилеров. По данным Центробанка оказалось, что активных клиентов на рынке Форекс в рамках российского законодательства оказалось только 270 человек. Это полный провал.

Напоследок поговорим об одном оффшорном регуляторе из Белиза – International Financial Services Commission.

Организация работает с 1999 года. Кстати, до появления IFSC небанковский сектор в государстве никак не регулировался. Полномочия организации предполагают контроль деятельности компаний небанковского сектора.

Белиз – привлекательная страна для брокеров в связи с упрощенным налогообложением, поэтому IFSC уже успел выдать лицензии более чем 90 компаниям. В их числе Альпари, eToro и многие другие. Отметим, что среди известных на весь мир брокеров есть и компании-ноунеймы, а это уже не очень хорошо.

Регуляторы форекс брокеров бывают разными. Одни действительно выполняют свои обязанности, а другие выдают лицензии всем подряд. Поэтому при выборе брокера смотрите не только на то, есть ли лицензия или нет, но и на то, кем она выдана.

Форекс брокеры – рейтинг БК на вторую половину 2020 года и начало 2020 года

Каждый, кто намеревается присоединиться к сообществу трейдеров, торгующих на валютном рынке Форекс, без сомнения, уже столкнулся или столкнется в ближайшее время с проблемой выбора подходящего брокера. И это, действительно, проблема, поскольку сервисов такого рода в интернете хоть пруд пруди, и основная сложность заключается в том, чтобы сделать правильный выбор.

Первое, к чему в таком случае прибегает пользователь – знакомство с отзывами более опытных коллег. Но если вы уже пытались разрешить свои сомнения именно таким путем, то, скорее всего, пребываете теперь в еще большей растерянности, ведь какую БК ни возьми, о каждой написано столько всевозможных гадостей, что выбирать-то, оказывается, и не из чего.

Но не все так печально. К счастью, существует рейтинг брокеров Форекс, составляемый более непредвзятыми судьями, чем неудачливые и поэтому обиженные на весь мир трейдеры. Именно об этих рейтингах, а также о том, что собой представляют брокеры Форекс и по каким критериям их нужно выбирать, мы и будем говорить в данной статье.

Брокеры валютного рынка – что это?

Когда мы говорим о брокерах, надо понимать, что речь идет о посредниках, без которых ваша деятельность на финансовых рынках попросту невозможна. Ведь именно эти люди или компании предоставляют желающим выход на эти самые рынки, именно на их счетах находится ваш торговый капитал и именно от них зависит скорость и качество исполнения ваших заявок.

Топ 3 ФБ от редакции

Название Год основания Рейтинг
2009 4.9
2007 4.8
2008 4.7

Что входит в перечень брокерских услуг?

О главном назначении брокерских сервисов мы уже сказали – это посреднические услуги по выводу ордеров клиентов на соответствующий рынок, а также исполнение этих ордеров по наиболее выгодной для клиента цене. Но этим перечень услуг БК не ограничивается. Здесь вы сможете получить актуальные аналитические данные, подготовленные профессионалами в сфере валютной торговли на основе анализа текущей ситуации на рынке. Хороший брокер обязательно занимается, помимо торговых операций, еще и обучением заинтересованных пользователей. Обучающие материалы и сервисы могут быть бесплатными или платными, но и те и другие содержат полезную информацию об основах трейдерской деятельности, изложенную в доступной для новичков форме.

Посредник, как правило, контролирует сделки и при возникновении рискованных ситуаций предупреждает о них клиента. Возможны и консультации со специалистами компании, которые помогут вам советом и могут даже оценить вероятную прибыль от той или иной сделки. Кроме того, многие конторы помогают найти трейдера-профессионала, если вы хотите отдать деньги в доверительное управление. И, наконец, они обязаны вести всю необходимую отчетность строго в соответствии с требованиями законодательства, а также защищать ваши конфиденциальные данные.

Это достаточно общее описание брокерского функционала, у каждой компании свои фишки, и чем они многочисленнее и перспективнее с точки зрения доходности, тем больше клиентов стремятся связать свою работу с таким брокером.

Две основные категории БК

Есть такие брокерские конторы, которые принято называть «кухнями». Такая организация является, скорее, дилинговым центром, а не брокером. Выхода на межбанк она своим клиентам не обеспечивает, все сделки совершаются внутри собственной «экосистемы», то есть участникам приходится торговать либо с самой компанией (принцип казино), либо с другими трейдерами-клиентами. Казалось бы, ничего страшного, но при подобном подходе посредник совсем не заинтересован в успешности сделок. И даже более того, удачливым спекулянтам порой намеренно ставят палки в колеса, подтасовывая котировки (ценообразование ведь под полным контролем БК), используя против трейдеров реквоты и проскальзывания, а то и замораживая их депозиты (причины, как правило, не объясняются).

И существуют брокеры Форекс совсем иного рода. Они выведут вас на межбанк, и ваши заявки будут исполнены по котировкам рынка, которые транслируются известными поставщиками ликвидности. Такие сервисы, исполняя свои посреднические обязанности, ищут клиентам подходящих контрагентов и делают все, чтобы трейдер оказался в выигрыше, поскольку сами в этом заинтересованы. Им выгоден рост клиентского депозита, ведь это означает увеличение объема сделок и, как следствие, увеличение прибыли самого брокера, зарабатывающего на комиссиях.

На что нужно обратить внимание при выборе БК?

Выбирая посредника, нужно не концентрировать свое внимание на отдельных его характеристиках, а рассматривать их в комплексе, так как в некоторых ситуациях важными оказываются порой самые, на первый взгляд, незначительные детали:

1. Начнем с времени работы на рынке. Обычно советуют выбирать БК «со стажем», и это правильно, хотя полной гарантии добросовестности и не гарантирует. Но согласитесь, мошенникам-«кухням» трудновато морочить голову клиентам десятилетиями, максимум 2-3 года, и такая организация исчезает «со сцены». Поэтому предпочтительнее связываться с брокером, действующим лет 10, а то и больше.

2. Второй важный момент – место регистрации и распространенность официальных представительств. Очень многие посредники имеют оффшорную регистрацию, что не вызывает к ним особого доверия с точки зрения обеспечения безопасности клиентских средств и возможности получить возмещение убытков в случае каких-либо неприятностей. Для наших людей идеально, если брокер имеет московскую регистрацию, неплох в этом смысле и Лондон. А что касается филиалов (представительств), то их количество и широкое распространение наводят на мысль о серьезных планах БК.

3. Хорошей характеристикой также является большое количество клиентов – свидетельствует о доверии к организации и о ее надежности.

4. Теперь об информации, которую можно почерпнуть из отзывов. Ее нельзя считать объективной, поскольку часто встречаются заказные мнения (как со знаком плюс, так и наоборот), которые сильно искажают реальную картину. Но если компания вас заинтересовала всерьез, то посетите несколько тематических форумов и поинтересуйтесь тем, что пишут профессионалы – если БК несправедливо обвиняют в каких-то серьезных недостатках (чаще всего это делается намеренно, с целью навредить конкуренту), то на ее защиту, как правило, встают наиболее продвинутые трейдеры. Так что испортить репутацию по-настоящему профессиональному и ответственному сервису не так-то просто.

5. Стоит также сказать несколько слов о договоре, который вам придется заключать с посредником. Условия документа вы должны изучить, что называется, от «а» до «я», ведь от этого во многом зависит ваша дальнейшая работа. Вполне возможно, и даже скорее всего, у вас возникнут вопросы. Так вот, не прояснив для себя все мелочи, не спешите принимать на себя какие бы то ни было обязательства. Проконсультируйтесь прежде со знающим человеком или, как вариант, с клиентской поддержкой выбранной компании (заодно оцените ее качество и готовность прийти вам на помощь в затруднительной ситуации).

6. И, наконец, проштудируйте предлагаемые условия торговли. Сюда входит несколько параметров, на которые нужно обратить внимание. Во-первых, БК разделяются по модели исполнения заявок. Если это ECN (STP)-брокер, то ваши сделки будут выводиться на межбанк, и компания будет заинтересована в их успешном исполнении, поскольку от этого зависит ее заработок. Компании-«кухни» (DDE) менее предпочтительны, так как они зачастую заинтересованы как раз в сливе вашего счета.

Для трейдеров, предпочитающих краткосрочную торговлю, очень важны размеры спредов и комиссий. Понятно, что чем они меньше, тем лучше. Однако, если спред слишком узкий, то это тоже должно навести на определенные мысли – на чем тогда собирается зарабатывать такой брокер?

Желательно, чтобы был широкий выбор активов для торговли. Пусть не сразу, но со временем вы точно захотите расширить диапазон своих операций. И еще поинтересуйтесь происхождением котировок. Выбирайте те БК, которые работают с известными крупными поставщиками ликвидности, тогда транслируемая в терминале цена будет максимально адекватной.

Подробнее о каждом

Переходим к следующей важной части нашей статьи, а именно, к разговору непосредственно о рейтингах брокерских компаний, ориентируясь на которые вы будете выбирать подходящего посредника для работы на Форекс.

Но поскольку нас, в первую очередь, занимают интересы российских пользователей, то хотелось бы обратить ваше внимание на лицензирование и регулирование деятельности БК. По поводу регистрации в оффшорах мы уже говорили, поэтому сосредоточимся на европейских и российских регуляторах.

Итак, кому же отдать предпочтение – организации, лицензированной Центробанком РФ, или той, которая имеет европейские «верительные грамоты»? Заграничные сервисы в некоторых моментах выглядят более привлекательно. Например, у них очень широкий диапазон кредитного плеча, в то время, как ЦБ РФ ограничивает его значение цифрами 1:50. Также у «иностранцев», как правило, более широкий выбор торговых активов.

Но, проживая на территории России, вы ни одним регулятором не будете защищены так, как родным Центробанком, ведь здесь действуют российские законы, и даже очень авторитетные зарубежные регуляторы свое влияние на эту территорию не распространяют. А в торговле, в конце концов, главное умение, а не размер кредитного плеча. Тем более, что для консервативной (осторожной) торговли этот показатель вообще мало значимый, а любителям риска его ограничение не даст потерять голову, а вместе с ней и все деньги со счета. То есть для наших соотечественников наиболее безопасным и надежным является сотрудничество с компаниями, получившими лицензии от Центробанка РФ.

Ниже мы коротко охарактеризуем несколько БК, традиционно занимающих высокие рейтинговые позиции, хотя в разных рейтингах их места могут и отличаться:

1. Alpari (Альпари). Это название вы точно увидите в ТОПе любого рейтинга, и очень часто именно на его верхней строке.

Имеет лицензию российского Центробанка, что уже свидетельствует о надежности. Присутствует центовый счет Nano (не имеет минимального порога депозита), долларовые счета типа Standard (депозит от 100 долларов) и профессиональные долларовые ECN-счета.

Плечо 1:500, лот – от 0,01. Из торговых площадок – MT и BinaryTrader (для БО). Есть возможность отдать (или взять) деньги в управление. Хорошая программа обучения, а также целый ряд акций, конкурсов и бонусов, к которым нужно относиться со здоровым скептицизмом, памятуя о том, что все, что делает брокер, он делает, в первую очередь, для собственной, а не для вашей выгоды.

2. Финам. В России эта контора среди лидеров, имеет отечественную лицензию, кроме валютной торговли здесь доступна и торговля акциями. Forex-счет стартует со 100 «баксов», а ForexLite с 10. Лот в первом случае от 0,5, во втором от 0,01.

Качественная образовательная программа, где доступны не только базовые знания, но и анализ наиболее популярных стратегий. Торговый терминал – МТ4. Присутствует сервис автокопирования, что очень положительно для неуверенных в собственных силах новичков.

3. Forex Club. Торговый «инструментарий» очень широкий, и по количеству, и по разнообразию, включает даже крипту. Есть обучение, но бесплатно доступны только 3 первые темы, а потом либо нужно платить за науку, либо пополнять депозит от 500 долларов (сумма, согласитесь, не маленькая и не для всех посильная) и продолжать «умнеть» задаром.

Бонусы также есть. Но прежде, чем радоваться им, внимательно изучите условия их получения. Платформа МТ4, лоты 0,01 (счет Start) и 0,1 на остальных типах счетов, ввод/вывод от 10 «зеленых».

4. InstaForex. Инструментов много, они разные, так что есть из чего выбирать. Для новичков сервис хорош тем, что нет минимума для открытия счета. Но даже при таком «бонусе» необходимо помнить о сопутствующих торговле рисках. Добротный обучающий курс, здесь даже можно поупражняться в торговле вместе с профессионалами, для чего предусмотрено 3 бесплатных «урока».

Большое разнообразие счетов, от центовых до «исламских». Торговые площадки – МТ4 и МТ5, с возможностью открытия и закрытия сделок через ВебТрейдер.

5. TeleTrade. Первое, что хочется отметить, это серьезное отношение к подготовке новичков. Все клиенты в обязательном порядке проходят курс теории, где постигают азы трейдинга, а потом работают непосредственно с преподавателями по индивидуальному графику (по скайпу или в офисе).

Плечо максимум 1:100, лот – 0,1-0,15. Доступна торговля не только валютами, но и целым рядом других инструментов (индексы, металлы, акции и т. д.). Работать можно с МТ4 или МТ5, есть мобильные приложения.

Кстати, компания разработала игровые приложения, где можно заработать баллы на виртуальном счете и, оказавшись в десятке лидеров по количеству баллов, получить очень достойное денежное вознаграждение. Неплохой способ начать торговлю без вложений, так что советуем попробовать.

Заключение

Рейтинг брокеров Форекс найти в сети достаточно просто. Обратите внимание на те БК, которые присутствуют в лучшей десятке всех или почти всех рейтингов. Потом ознакомьтесь подробно с каждой компанией, и выберите наиболее подходящую для себя, исходя из описанных выше критериев.

Обзор лучших брокеров рынка Форекс

Здравствуйте, дорогие друзья! Сегодня предлагаю подробнее остановиться на вопросе выбора Форекс брокера и критериях, на которые стоит полагаться при выборе компании. На конечный успех правильный выбор влияет не меньше чем подбор торговой стратегии, соблюдение манименеджмента и прочие нюансы. В список ниже войдут только лучшие Форекс брокеры. С каждым из них можно спокойно торговать, не опасаясь блокировки счета или манипуляций с котировками.

Для чего нужен брокер

Рядовой трейдер не может сам выйти на финансовые рынки. Ему нужен посредник, который бы отправлял его приказы на покупку ценных бумаг, валюты, товаров. В роли такой «прокладки» между трейдером и рынком и выступает брокер. А вознаграждение он получает за посреднические услуги.

Не путайте брокеров и «кухни»:

  • Брокеры выводят сделки клиентов на межбанк.
  • «Кухни» этим не занимаются, а заявки клиентов погашаются встречными, исходящими от других трейдеров этой же компании. При необходимости задействуются собственные средства.

В «кухнях» тоже можно зарабатывать. Главное, чтобы не было манипуляций с котировками и выводили деньги. Самый лучший брокер не тот, у которого сотни наград, грамот и сертификатов, а тот, кто не мешает работе на рынке.

Функции Форекс брокера

Без этих компаний трейдинг, к которому все мы привыкли, был бы невозможен. Функции у брокера следующие:

  • Обеспечение торговли – компания получает приказ от брокера и либо выводит его на межбанк, либо погашает встречными заявками (в случае кухни).
  • Информационная – организация доступа к необходимым для торговли данным.
  • Ведение документации. При необходимости трейдер получает отчет по брокерскому счету, ведет его брокер.
  • Если компания является налоговым агентом, то вам не придется общаться с ФНС. Достаточно в конце года иметь на счету деньги для уплаты НДФЛ, компания перечислит налог сама.
  • Консультативная – опциональная функция. Компания может по запросу проводить такую работу с клиентами.
  • Аналитическая – еще одна необязательная функция. Большинство брокеров дает бесплатные разборы рынков, средне- и долгосрочные прогнозы.
  • Доступ к дополнительному ПО (иногда собственной разработки).

Помимо этого, брокер обеспечивает маржинальный трейдинг (работу с кредитным плечом). Ниже – видео на эту тему. Часть советов можете почерпнуть оттуда.

Что учитывать при выборе?

Сравнение Форекс брокеров рекомендую проводить по следующим критериям:

  • Торговые условия. Сюда отношу спред, качество исполнения, комиссии, кредитное плечо, перечень доступных активов, минимальный депозит, типы счетов, есть ли отличия в котировках (сравнивать можно с графиком от TradingView). На сайте обязательно есть соответствующий раздел – не поленитесь изучить его.
  • Регулирование. Если компания работает в РФ, желательно, чтобы у нее была лицензия центробанка. Если имеете дело с зарубежными брокерами, изучите, кто следит за их деятельностью. Чемжестче регулятор, тем лучше. Если увидите такой набор лицензий, как на рисунке ниже, можете не переживать за честность работы и сохранность своих денег.
  • Страна регистрации компании. В рейтинг лучших брокеров Форекс попадают и игроки в офшорной юрисдикции, но желательно всё же, чтобы компания была резидентом вашей страны.
  • Пополнение и вывод средств. Чем больше вариантов, тем лучше. Учитывайте также комиссии и ограничения.
  • Используемое ПО, дополнительное ПО.
  • История компании. Сколько лет на рынке, не связан ли бренд со скандалами.
  • Репутация – самый спорный момент. Подавляющее большинство негативных и положительных отзывовне подкреплено ничем – ни перепиской с поддержкой, ни обращениями к регулятору.

Учтите – каждый рейтинг Форекс брокеров в некоторой степени субъективен. Так что обязательно анализируйте компании самостоятельно.

Варианты для особых случаев

Выше я привел критерии с точки зрения среднестатистического трейдера. Если подбираете компанию для какой-то конкретной цели, то на первое место могут выходить иные критерии. Например:

  • планируете зарабатывать на свопах, важно подобрать компании с максимальной разницей в swap.
  • владеете своим сайтом и планируете заработать на партнерке – на первое место выходят отчисления за рефералов.
  • используете скальпирующего высокочастотного робота, на первый план выходит spread. Новичкам рекомендую прочитать статью про спред в трейдинге.

Бонусы, турниры, конкурсы, аналитика и обучающие материалы не считаются критически значимыми аргументами при подборе компании.

Перечень надежных Форекс брокеров

Детальные обзоры каждого из перечисленных ниже брокеров есть на моём блоге. Ниже ограничусь кратким описанием этих компаний.

AMarkets

Брокер на рынке более 10 лет, регулярно попадает в различные рейтинги, стабильно держится в списке 5 лучших компаний на рынке. Пройдемся по особенностям брокера:

  • Работает с 2007 г.
  • Регулируется TheFinancialComission. Компания проходит аудит, в ходе которого проверяется качество исполнения клиентских ордеров. Результаты доступны на сайте регулятора. Институциональные счета открываются в компании, которую регулирует британская FCA.
  • Заявленное время исполнения в несколько раз ниже среднего на рынке, на сайте есть собственный калькулятор. Если ему верить, то днем на это уходит 60-80 мс. Спред динамический, по EURUSD во время европейской и американской сессий составляет 0,3-0,4 пункта.
  • Есть своя статистикауспешности клиентов. Согласно этим данным, у AMarkets зарабатывает около 40% трейдеров, работающих на реальных счетах.
  • Есть ПАММ счета.
  • Клиентам предлагается услуга аренды VPS на выгодных условиях.
  • Трейдеры могут пользоваться индикаторами Кайман (настроение рынка), совокупной позиции, СОТ.
  • На золотых и платиновых счетах есть бессвоповая торговля – так называемые исламские счета.
  • Есть ECN счета.
  • Депозит от $100.
  • Кредитное плечо 1:100-1:1000.
  • Уровни стоп-аут и margincall – от 20%/40%. Новичкам рекомендую узнать подробнее про маржин кол и прочие термины, принятые в трейдерской среде.
  • Валюта счета – доллары, евро или рубли.
  • Методы ввода/вывода средств – банковский рублевый и валютный перевод, пластиковые карты, кошельки электронных платежных систем.
  • Работать можно в МТ4 или МТ5.
  • Помимо валютных пар поддерживаются CFDна акции, индексы, криптовалюту и прочие типы активов.

Отзывы характеризуют AMarkets как надежную компанию. Деньги выплачивают без проволочек. Также отмечу обилие различных сервисов и возможностей не только для самостоятельной торговли, но и для инвестиций.

Зарегистрировать счет в Amarkets

FxPro

Практически ровесник AMarkets, регулирование также зарубежное. Из особенностей отмечу:

  • Основана компания в 2006 г.
  • Брокер регулируется CySEC, FCA, SCB, DFSA, FSCA.
  • Открыто более 1,3 млн. счетов.
  • Для работы доступно более 280 инструментов – валютные пары, CFD на прочие типы активов (акции, индексы, металлы, товарный рынок).
  • Из терминалов доступны МТ4, МТ5, cTrader и в стадии бета находится платформа Edge.
  • По информации брокера ордера исполняются в среднем за 11,06 мс, пропускная способность до 7000 ордеров в секунду. Есть собственная статистика по проскальзыванию – выглядит все неплохо.
  • Вариантов пополнения счета меньше, чем у AMarkets. Доступны методы через банк, с карты, кошельков ЭПС Scrill, PayPal, Neteller, UnionPay.
  • Уровни стоп-аут и маржин-колл – от 20%/40%.
  • Минимальный депозит от $100.
  • Кредитное плечо – по валютным парам 1:20-1:500, для остальных инструментов ниже. Его размер зависит от юрисдикции компании, где открыли счет, под этим брендом работает несколько брокеров в разной юрисдикции.
  • Спред очень низкий, в моменте опускается до 0,15-0,2 пунктов по EURUSD. По этому показателю FxPro лидирует.

Этот брокер подходит и новичкам, и профи. Нет завышенных требований по стартовому депозиту, спред невелик – подойдет для агрессивных скальпирующих стратегий и советников.

Открой счет в FxPro

Exness

В рейтинг лучших брокеров Forex эту компанию я вношу не только из-за ее надежности. Здесь один из минимальных спредов в индустрии, а центовые счета дают возможность работать с депозитом в несколько долларов.

Характеристики Exness:

  • Компания основана в 2008 г.
  • РегуляторыCySEC, FCA. Под этим брендом работает несколько компаний, для каждой юрисдикции свой регулятор.
  • Плечо от 1:1 до 1:2000, а формально — до бесконечности.
  • Типы активов – валютные пары, инструменты товарного рынка, криптовалюты.
  • Компания предоставляет всем желающим тиковую историю котировок. Данные можно скачать с сайта и использовать в тестере для качества моделирования, превышающего стандартные 90%.
  • Есть центовые счета.
  • Ограничения по минимальному депозиту нет, формально можно начинать торговать с балансом от $1.
  • Спред от 0 пунктов по ECNсчетам, для аккаунтов типа Classic его величина стартует от 0,1 пункта.
  • Торговля ведется через МТ4 и МТ5.
  • Есть собственный VPS хостинг.
  • Из вариантов пополнения доступны банковская карта и обычный перевод, поддерживаются такие ЭПС как WebMoney, PerfectMoney, Scrill, Neteller. Вывод – по тем же направлениям.

Брокер подойдет тем, кто не планирует работать на фондовом рынке. Если ваш выбор – Forex, Exness предлагает отличные условия, поэтому его и включают в лучшие Форекс брокеры России.

Открыть счет в Exness с низкими спредами

Одна из старейших компаний на российском рынке. Отличается максимальной надежностью – есть лицензия ЦБ РФ. Характеристики брокера:

  • Основан в 1995 г.
  • Регулятор – ЦБ РФ.
  • Тарифных плановмасса, есть варианты для мелких трейдеров и для крупных игроков. За счет солидного торгового оборота комиссию можно снизить более чем вполовину от базовой величины.
  • Есть доступ к фондовому рынку.
  • Можно открыть ИИС и получить компенсацию уплаченного за год НДФЛ.
  • Инвесторам рекомендую обратить внимание на готовые структурные продукты. Если нет желания формировать портфель самостоятельно, можно инвестировать в них. Если выберете такой тип вложений, учтите, что рост бумаг, входящих в состав портфеля, не гарантирован.
  • Торговля ведется через QUIK либо МетаТрейдер5. Есть мобильные версии терминалов. Имеется дополнительное ПО – TSLab, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TrustManager.
  • Кредитное плечо для фондового сектора рассчитывается в зависимости от конкретной бумаги и уровня риска. Для акций обычно находится в диапазоне 1:2-1:6, для валютной секции выше, но предложений 1:1000-1:2000 нет.
  • Вариантов пополнения счета мало – с банковской карты, переводом через любой банк либо за наличные (придется посетить один из офисов брокера).

Рекомендую стартовать с суммы в 50 тыс. рублей. Это избавит от необходимости оплаты доступа к Квик, да и запас прочности будет на случай первых неудачных сделок. Брокер отличный, есть регулирование ЦБ РФ, значит вариант мошенничества со стороны компании исключен на 100%. Комиссии невысокие. Ранее выходила статья со сравнением тарифов брокеров, рекомендую с ней ознакомиться.

Тем не менее, новичкам БКС не рекомендую – слишком высок входной порог. Для всех остальных БКС – лучший выбор.

Зарегистрировать счет в БКС для рынка форекс

Just2Trade

Компания считается идеальным вариантом для старта работы на фондовом рынке с минимальными затратами. Доступ к работе с акциями получаете с депозитом от $200. Характеристики компании:

  • В 2015 г. брокер выкуплен Финамом, эту дату можно считать отправной точкой в истории брокера. Основана компания в 2006 г.
  • Единый счет для всех типов рынков.
  • Через субброкеров компания организовала выход на все популярные торговые площадки планеты. Работать можно с тысячами акций всех компаний мира.
  • Стартовый депозит – от $200.
  • Регулирование – CySEC, в ЕС работа ведется в соответствии с правилами директивы MiFIDII.
  • Кредитное плечо зависит от типа актива.
  • Работа ведется через терминалы МТ4, МТ4, CQG, Transaq, ROX.
  • Есть услуга доверительного управления и стандартные ПАММы.
  • Недавно запустили RoboAdvisor – автоматизированный алгоритм, формирующий инвестпортфель по заданным стартовым условиям.
  • Спред на Forex хуже, чем у FxPro, Exness, но некритично. По мажорам днем в пределах 1 пункта.
  • Помимо акций доступны валютные пары, фьючерсы, опционы, индексы, криптовалюта.
  • Кредитное плечо на Форекс до 1:500.

Для работы на Форекс можно подыскать варианты получше. Брокер хорош тем, что позволяет почувствовать вкус фондового рынка с небольшим депозитом.

Открыть счёт для рынка США на just2trade

Альпари

В России – один из самых узнаваемых брендов. Ни один независимый рейтинг брокеров Форекс не обходится без Alpari. Характеристики брокера:

  • Основан в конце декабря 1998 г.
  • Регулирование – лицензия ЦБ РФ отозвана. Центробанк аргументировал решение тем, что брокер «заманивал клиентов на зарубежные рынки». Под этим брендом работает несколько компаний, так что прекращение работы «Альпари-Форекс» не сказалосьна российских клиентах, в РФ работает AlpariLimited с зарубежным регулированием (FSA).
  • Работать можно с валютными парами, металлами (золото, серебро) и контрактами на разницу – доступны акции.
  • Стартовый депозит не ограничен.
  • Кредитное плечо привязано к объему позиции от 1:25 до 1:1000, для фондовой секции ниже.
  • Минимальный спред по EURUSD заявлен 0,2 пункта, по факту немного выше, но некритично. То же по остальным инструментам.
  • Есть центовые счета (в евро и долларах).
  • Из платформ поддерживается МТ4 и МТ5.
  • Есть ПАММ счета и конструктор портфелей.
  • Брокер предлагает купить инвестиционные монеты – новое направление деятельности компании.
  • Регулярно проводятся конкурсы и турниры с неплохими призами.
  • Методы пополнения счета – через банк и карту, с кошельков ЭПС и в Биткоине с автоматической конвертацией крипты по биржевому курсу.

Годовой оборот компании превышает $1 трлн., в России это один из крупнейших брокеров. Стаж и репутация говорят в пользу Альпари.

Открыть счет в Альпари

В таблице приведу основную техническую информацию по перечисленным брокерам.

Amarkets FxPro Exness БКС Just2Trade Альпари
Год основания 2007 2006 2008 1995 2006 1998
Регулирование FinaCom CySEC, FCA, SCB, DFSA, FSCA CySec, FCA ЦБ РФ CySEC, соответствует MiFID II FSA
Доступ на фондовый рынок + +
Минимальный депозит, $ 100 100 1 Рекомендуют от 50 тыс. руб. 200 1
Торговые платформы МТ4, МТ5 МТ4, МТ5, cTrader, Edge МТ4, МТ5 QUIK, MT5 МТ4, МТ4, CQG, Transaq, ROX МТ4, МТ5
Центовые счета + +
Кредитное плечо 1:100-1:1000 1:20-1:500 1:1 до 1:2000 Для акций рассчитывается для валютной секции меньше 1:100 Форекс – 1:500, по акциям в пределах 1:50 1:25-1:1000
Спред по мажорам, п. 0,3-0,4 0,15-0,20 0.1 Собственной статистики нет, выше чем у Exness, но незначительно В пределах 1,0 0,3-0,4
Возможности для инвестора ПАММы ИИС, структурные продукты RoboAdvisor ПАММы, монеты
Кому подойдет Трейдерам с минимальным стажем Тем, для кого критичен спред Новичкам Опытным трейдерам, ценящим надежность Начинающим торговать на фондовом рынке Новичкам

Все перечисленные компании надежны и не имеют проблем с репутацией. Но при выборе учитывайте нюансы.

Как избежать ошибок при выборе компании

Ниже дам ряд советов, позволяющих избежать проблем с брокером:

  • Соберите информацию. Не поленитесь зайти на сайт регулятора и проверить действие лицензии компании.
  • Проверьте торговые условия. Откройте центовый счет и оцените скорость исполнения заявок, спред.
  • Свяжитесь с техподдержкой, уточните какую-нибудь деталь. Это покажет скорость реагирования на обращения клиентов и квалификацию операторов.
  • Протестируйте ввод/вывод средств. Пополните счет на небольшую сумму, поторгуйте и попробуйте вывести деньги.
  • Не вносите все деньги на счет. Подстрахуйтесь – зарегистрируйтесь в нескольких компаниях, разделите сбережения и направьте их на эти счета.

Трейдинг не любит спешки, это же правило касается и выбора брокера.

Ответы на популярные вопросы

Можно ли по отзывам оценить брокера?

Верить отзывам (как положительным, так и отрицательным) нельзя без подтверждения. Если обвиняют компанию в манипулировании котировками – должны быть результаты обращения в техподдержку, к регулятору. Остальное – пустые слова.

Стоит ли начинать с бездепозитного бонуса?

Новичкам не стоит. Компания ставит жесткие условия по его отработке и в конечном итоге все равно все сводится к пополнению счета реальными деньгами.

Компания предлагает неплохие бонусы, стоит ли там регистрироваться?

На бонусы вообще рекомендую не обращать внимание. Их придется отрабатывать. При выборе учитывайте торговые условия, надежность, репутацию брокера.

Помогают ли центовые счета?

Они снижают потери средств при неудачной торговле. Могут использоваться для работы по экспериментальным стратегиям или с помощью советников с высоким требованием к депозиту. Новичку лучше выбрать компанию, предлагающую такой тип торговли. Начинающим трейдерам полезна будет статья про открытие центового счета на Форексе.

У какого брокера начать торговлю на фондовом рынке?

Для новичков лучший выбор – Just2Trade. Стартовый депозит здесь невелик, а получаете доступ на все нужные площадки.

Открыть счёт для рынка США и валютных пар на just2trade

Резюме

Выбор брокера – стартовый этап в карьере любого трейдера. В России времена Дикого Запада остались в прошлом. Государство занялось наведением порядка в этой отрасли. Большая часть мошенников и компаний-однодневок ушли, а рынок разделен между 10-15 крупными брокерами.

Выбор сузился, но все равно рекомендую тщательно оценивать каждую компанию с учетом своих потребностей. Комплексный анализ избавит от проблем в будущем. Вы сможете просто торговать, зарабатывать и выводить прибыль, не тратя время на решение проблем с брокером.

Если остались вопросы по подбору компании «под себя» – оставляйте их в комментариях, поделюсь своим опытом. И не забывайте подписываться на обновления блога, чтобы быть в курсе о выходе новых материалов.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

В предыдущих обзорах мы рассказали про основные регулирующие организации рынка Форекс, рассмотрели их структуру, разобрались с тем, какие функции лежат на плечах данных ведомств, и какую практическую пользу и защиту они могут предложить простым ритейл-трейдерам. Теперь поговорим о том, как простому ритейл трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера и какому регулятору можно доверять.

Для начала давайте распределим регулирующие организации в зависимости от степени их надежности. Ни для кого не секрет, что самым надежным регулятором форекс-брокеров считается Британское «Управление по финансовому регулированию и надзору» (Financial Services Authority, FSA). Управление имеет очень широкие полномочия в плане контроля и правоприменения, что позволяет держать «под колпаком» весь финансовый сектор Великобритании. Для простых трейдеров надежность кроется в разносторонней защите их интересов, а также в компенсационной схеме выплат на случай неплатежеспособности Форекс-брокера. Сегодня, согласно программе компенсаций (Financial Services Compensation Scheme, FSCS), FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 тысяч фунтов. При этом гарантийную сумму выплаты можно значительно увеличить.

Обзор FCA UK

Второе место можно отдать «Службе по надзору за финансовыми рынками Швейцарии» (Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA) и американским надзорным организациям — «Комиссии по торговле товарными фьючерсами» (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) и «Национальной фьючерсной ассоциация США (National Futures Association, NFA).

Огромным преимуществом FINMA является тот факт, что все подконтрольные компании должны иметь банковскую лицензию и соответствовать всем требованиям банковских учреждений. Думаем, говорить о надежности швейцарских банков не имеет смысла. В случае банкротства, все клиентские депозиты (как розничных, так и банков-дилеров) подлежат компенсационной выплате в размере до 100 тысяч франков.

Обзор FINMA

CFTC и NFA являются известными и авторитетными регулирующими органами. Получить лицензию и соответствовать всем требованиям организаций достаточно сложно, а за любые нарушения предусмотрены огромные штрафы. Для защиты трейдеров существует несколько программ, поэтому трейдеры могут не беспокоится о надежности компаний с лицензиями данных регуляторов.

Обзор CFTC / Обзор NFA

Замыкает тройку лидеров «Федеральное управление финансового надзора Германии» (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). Немецкая педантичность отлично проявляется и в сфере регулирования финансовых рынков. Жесткий контроль ведомства исключает малейшие попытки мошенничества. Что касается гарантии возврата средств на случай банкротства компании, компенсационная схема покрывает лишь 90% потерь и не более 20 тысяч евро.

Обзор BaFin

В средний сегмент надежности среди финансовых регуляторов входят «Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям» (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) и «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам» (Cyprus Securities and Exchange Commission, CySEC).

Австралийский регулятор примечателен тем, что для получения лицензии необходимо иметь уставной капитал более 1 миллиона австралийский долларов. Также регулятор постоянно проводит тщательные проверки и за нарушения выписывает немалые штрафы. Но если говорить о защите интересов простых ритейл-трейдеров, более чем на юридическую поддержку не стоит рассчитывать. Компенсационных схем на случай неплатежеспособности брокера не предусмотрено, что является существенным недостатком. Однако остаточный запас капитала Форекс-компании внушает некую степень надежности в том, что просто так брокер не пропадет.

Что касается CySEC, за последние 2 года регулятор немного дискредитировал себя за счет своей неспособности повлиять на ситуацию с брокером IronFX, который повсеместно не возвращал деньги трейдерам. Но за последние полгода регулятор начал активные действия для улучшения ситуации. Очень много европейских форекс-брокеров регистрируется именно на Кипре за счет низкого «входного» билета. Сейчас условия для получения лицензии ужесточили, но все равно они остаются одними из самых низких, в сравнении с другими регулирующими ведомствами. Плюс CySEC — наличие компенсационной схемы выплат для простых трейдеров на сумму до 20 тысяч евро, но при условии, что брокер объявит себя неплатежеспособным.

Обзор IFSC

До момента образования Комиссии IFSC, небанковский сектор Белиза не попадал под контроль ни одной уполномоченной организации, тогда как вся банковская система регулировалась единым органом — Национальным Банком Белиза. В связи с тем, что данная оффшорная зона предполагает упрощенное налогообложение для бизнес-компаний, число брокеров и инвестиционных фондов росло с каждым годом. Возникла острая необходимость контролировать вновь созданные компании и исключить появление недобросовестных финансовых структур.

В 1999 году была создана Комиссия по международным финансовым услугам Белиза, полномочия которой предполагают контроль над деятельностью небанковского сектора. В состав ее членов входят представители государственного сектора, а также частных коммерческих компаний.

К главным направлениям деятельности IFSC можно отнести:

  • Выдача лицензий компаниям на осуществление ими деятельности на территории Белиза.
  • Контроль над деятельностью лицензируемых компаний.
  • Информирование брокеров, фондов и заинтересованных компаний о возможных изменениях в сфере финансовых услуг и нововведениях.
  • Оказание помощи государству по регулированию финансового сектора Белиза.

В целом, основной задачей Комиссии IFSC является помощь в развитии Белиза, укрепление его экономики, что сделает регион более привлекательным для компаний, желающих осуществлять деятельность на территории с упрощенным налогообложением.

Следует более подробно остановиться на вопросе о выдаче лицензий заинтересованным компаниям. Сразу стоит отметить, что из немалого числа оффшорных регуляторов, IFSC предъявляет к лицензируемым компаниям оптимальные требования.

Для того, чтобы компания получила лицензию IFSC ей необходимо подать заявление и пакет требуемых документов, а также уплатить регистрационный взнос (500$). В случае, если Комиссия удовлетворила запрос на выдачу лицензии, заявителю следует оплатить ежегодный взнос, минимальная сумма которого составляет 2 500$.

Все финансовые учреждения, получившие разрешение на лицензированную деятельность, в обязательном порядке должны обеспечить уставной капитал своей компании, сумма которого может достигать 100 000$ (в зависимости от вида деятельности). Данная сумма депонируется на счете в банке Белиза весь период действия лицензии.

Брокеры, получившие лицензию IFSC, соглашаются с регламентом Комиссии и действующим законодательством Белиза. Ежегодно ими подаются отчеты о финансовом состоянии и соблюдении компаниями положений и стандартов. Кроме этого, клиенты брокеров, имеющих лицензию IFSC, имеют полное право подать претензию в случае недовольства сотрудничеством. Комиссия принимает к рассмотрению, как претензии, так и поданные компаниями ежегодные отчеты и на основании полученных данных принимают решения о продлении лицензии той или иной компании.

Подводя итоги, необходимо отметить, что до текущего момента не было выявлено ни одного брокера или иной финансовой организации, которая бы попала под штрафные санкции IFSC. Это может быть связано как с тем, что брокеры лицензируемые Комиссией действительно строго выполняют нормы и стандарты, так и с тем, что продление лицензии требует дополнительных средств (2 500$ – 5 000$). В связи с этим степень доверия к регулятору определяется как «средняя».

Сайт регулятора: https://www.ifsc.gov.bz/

Обзор CySEC

Как проверить брокера на наличие лицензии конкретного регулирующего органа?

После того, как мы разобрались с наиболее влиятельными регулирующими организациями, теперь необходимо понять, как именно простому трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера. На самом деле, ничего сложного нет. Три простых шага:

  1. Зайти на официальный сайт компании.
  2. Найти информацию о имеющихся лицензиях, а именно — регистрационный номер. Обычно данные о лицензиях находятся либо в «подвале» сайте, либо в разделе «О компании» — «Регулирование».
  3. Зайти на официальный сайт регулятора и проверить в реестре нужный номер.
  • Компании с лицензией FCA UK проверяются по адресу — https://register.fca.org.uk/ (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией CFTC и NFA проверяются по адресу — https://www.nfa.futures.org/basicnet/ (поиск по номеру или названию)
  • Компании с лицензией FINMA можно проверить по ссылке (готовый список регулируемых компаний).
  • Компании с лицензией CySEC можно проверить по ссылке (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией ASIC проверяются по данному адресу (поиск по названию).

Если же на сайте форекс-брокера указано, что компания имеет лицензию одного из вышеуказанных регуляторов, но вы не можете найти на сайте номер лицензии, смело «стучитесь» в поддержку к консультанту и требуйте предоставить регистрационный номер. 99,9% компаний, которые обладают лицензиями, публикуют данные на своем сайте. Таким образом, компания сразу повышает уровень доверия среди потенциальных клиентов. Если номер лицензии отсутствует, и консультант также ничем не может помочь, смело закрывайте сайт. Форекс-брокеров для торговли много, а вот депозит зачастую один.

Также стоит обратить внимание на юридический адрес регистрации. Все вышеуказанные лицензии требуют юридический офис на подконтрольной регулятором территории.

Для закрепления теории, в качестве примера возьмем 3 любых форекс-брокера из нашего рейтинга. Пускай это будет FxPro, Dukascopy и GrandCapital.

FxPro

Заходим на официальный сайт компании — http://www.fxpro.ru/ или ищем в происке гугл «FxPro». В «подвале» сайта находим нужную нам информацию:

Сразу видно, что FxPro серьезно относится к делу. Присутствуют прямые ссылки на сайты регулирующих организаций.

Обратите внимание! Компания с лицензий FCA UK зарегистрирована в Лондоне и имеет свой отдельный сайт — www.fxpro.co.uk. Если Вы хотите открыть счет под юрисдикцией FCA UK, вам необходимо регистрироваться только через сайт с доменом «co.uk». Это касается всех компаний с лицензией FCA UK.

Проверяем лицензию CySEC:

Как видим, вся необходимая информация и номера подтверждаются на официальных сайтах.

Обратите внимание! Если счет в FxPro будет открыт не через домен «co.uk», а к примеру, через «.ru», вы попадете под кипрскую юрисдикцию CySEC. Некоторые компании при открытии счета предоставляют возможность выбора того или иного регулятора, но, к сожалению, таких брокеров на пальцах пересчитать. Если у брокера несколько лицензий и вы сомневаетесь под какую юрисдикцию попадете при открытии счета, не бойтесь обратиться в поддержку и уточнить все вопросы, служба поддержки для этого и создана.

Dukascopy

Заходим на официальный сайт.

На сайте компании нет регистрационного номера, но информация на счет лицензии присутствует:

«Dukascopy Bank находится под надзором Швейцарского Контролирующего Органа Финансового Рынка FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority), как банк и дилер по ценным бумагам.».

В «подвале» есть информация на счет юридического адреса:

Как быть? Все просто. Заходим на страничку FINMA (указано выше) и открываем файл с списком лицензируемых банков.

Находим в списке Dukascopy Bank SA:

Указанный адрес совпадает с юридическим адресом на сайте. Можно не беспокоится.

Grand Capital

Как обычно, сначала посещаем официальный сайт. Информацию о лицензии находим в разделе «О компании»-«Регулирование».

Юридически компания зарегистрирована на Сейшельских островах и имеет лицензию местной финансовой комиссии. Сейшельские острова (Republic of Seychelles) как и Белиз (Belize), Маврикий (Mauritius), Сент-Винсент и Гренадины (Saint Vincent and the Grenadines), Британские Виргинские острова (British Virgin Islands, BVI), Каймановы острова (Cayman Islands), Маршалловы острова (Republic of the Marshall Islands), Маврикий (Republic of Mauritius), Вануату (Republic of Vanuatu) и т.д, все это — офшор. У таких компаний, как правило, есть местное управление по регулированию и надзору, но стоит понимать, что полномочия данных организаций очень ограниченны и реальной защиты для трейдеров они не несут.

В нашем случае, у регулятора даже есть компенсационный фонд на сумму до 20 тысяч долларов на одного клиента из компании-члена категории А и на сумму до 5 тысяч долларов на одного клиента из компании-Члена категории B. Все это хорошо, в теории, но на практике, найти подобные случаи с реальными выплатами трейдерам практически невозможно. По крайней мере мы не смогли найти такие примеры. К тому же, вспомните «лопнувшие» офшорные компании (MMCIS, Mill Trade, RVD Markets). Были ли компенсационные выплаты простым трейдерам? Думаем, вы и сами легко ответите на данный вопрос.

Поэтому всегда будьте осторожны с офшорными Форекс-брокерами. С точки зрения торговых условий, да, такие компании не хуже, а зачастую, даже лучше, в сравнении с брокерами, имеющие серьезные лицензии. А все из-за того, что офшорные регуляторы стараются не давить на финансовые компании, чтобы брокер мог пополнять местную казну налогов.

Так какого регулятора лучше выбрать?

Здесь многое зависит от индивидуальных предпочтений трейдера, его депозита и стиля торговли.

Если вам нужен «железобетонный» Форекс-брокер и вам нужна серьезная защита депозита, смело выбирайте брокера с лицензий FCA UK. Компенсационный фонд гарантированно покрывает 50 тысяч фунтов, но индивидуальное страхование позволяет увеличить сумму компенсации до 500 тысяч фунтов. Правда не все FCA UK брокеры предлагают данную услугу, нужно уточнять у представителей компании.

Если вы хотите держать средства в банке на сегрегированном счете и при этом торговать валютой на Форекс, выбирайте швейцарскую надежность от банков с лицензий Finma. Сумма компенсации здесь до 100 тысяч франков.

Если вас по каким-либо причинам не устраивают компании с лицензией FCA UK и швейцарский банки с лицензий Finma, обратите внимание на компании или банки с немецкой лицензий BaFin.

Американские брокеры также очень надежны, но они достаточно сильно ограничены в торговых условиях из-за жестких правил CFTC и NFA. Это не значит, что с помощью них вы не сможете торговать на форексе. FXCM, Interactive Brokers или Oanda спокойно предоставят вам доступ для торговли на валютном рынке. Но стоит признать, что рынок форекс в США считается самым низкоуровневым сегментом. И американские компании лучше всего подойдут для торговли фьючерсами или акциями.

Брокеры с лицензией CySEC или Asic подойдут трейдерам с депозитами от 1 тысячи до 10 тысяч долларов. Если счет больше, опять же лучше присмотреться к FCA UK или Finma.

Если у вас счет до 1 тысячи долларов, можете особо не заморачиваться и выбирать любого лицензированного брокера с подходящими для вас условиями торговли.

Рейтинг Форекс брокеров

1 355 79,6% 7,1% 1998 1 $ 1 1:1000 CFTC, NFA, FSA, FSPR, CySEC, ЦРФИН 0,3 2 Forex4you 453 95,3% 0% 2007 1 $ 1 1:1000 FSC 2 3 FINMAX FX 161 100% 0% 2020 1 $ 1 1:300 ЦРОФР 3 4 FSMSmart 192 66,7% 0% 2020 1 $ 1 1:400 0,00005 5 FIBO Group 802 81,8% 9,1% 1998 1 $ 1 1:400 FSC, CySEC 2 6 AMEGA 689 100% 0% 2020 1 $ 1 1:1000 0,1 7 LiteForex 665 51,6% 32,3% 2005 1 $ 1 1:500 1,8 8 InstaForex 720 84,8% 6,1% 2007 1 $ 1 1:1000 ЦРФИН 3 9 RoboForex 652 74,4% 4,7% 2009 0 $ 1 1:2000 IFSC, CySEC, ЦРФИН, УЦРФИН, Financial Commission 2 10 Nordfx 597 84,6% 15,4% 2008 1 $ 1 1:1000 CySEC, SEBI, VFSC 2 11 FXOpen 594 71,4% 14,3% 2003 1 $ 1 1:500 FSA, FCA, FSPR, ASIC 2 12 eToro 577 84% 8% 2007 1 $ 1 1:400 FCA, CySEC 3 13 Grand Capital 566 72% 12% 2006 1 $ 1 1:500 FSA, ЦРФИН, ЦРОФР 0,4 14 TeleTrade 456 25% 25% 1994 1 $ 1 1:500 CySEC, ЦБ РФ 0,01 15 MaxiMarkets 402 51,3% 20,5% 2008 1 $ 1 1:400 IFSC, FSC Anguilla 2,4 16 ForexChief 394 83,3% 4,2% 2014 1 $ 1 1:400 VFSC 0,4 17 Альфа-Форекс 358 81,3% 0% 2003 1 1:100 FSA, ЦРОФР 0,7 18 TenkoFX 324 66,7% 6,7% 2012 1 $ 1 1:500 IFSC, FSPR 1,6 19 FreshForex 316 72,2% 5,6% 2004 1 $ 1 1:500 ЦРФИН, КРОУФР 2 20 WELTRADE 276 68,8% 18,8% 2006 1 $ 1 1:500 SFSA 2 21 Vomma 262 41,7% 16,7% 2015 1 $ 1 1:500 2 22 NTFX Capital 220 66,7% 0% 2020 1 $ 1 1:500 CySEC 1,3 23 Exness 151 35,7% 28,6% 2008 0 $ 1 1:2000 IFSC, CySEC, ЦРФИН 0,1 24 FBS 48 66,7% 11,1% 2009 1 $ 1 1:2000 IFSC, FSC 1 25 ForexStart 12 100% 0% 2007 1 $ 1 1:500 2 26 FxPro 803 100% 0% 2006 1 $ 1 1:500 FCA, CySEC, BaFIN 1,2 27 AMarkets 379 77,4% 0% 2007 1 $ 1 1:1000 Financial Commission 0,2 28 Forex Club 1 223 63,6% 0% 1997 1 $ 1 1:500 CySEC, ЦРФИН, КРОУФР 0,5 29 Ice-FX 179 80% 0% 2015 1 $ 1 1:300 Labuan FSA 0

Кто такие Форекс брокеры

Форекс брокеры — это компании, специализирующиеся на оказании посреднических услуг на международном валютном рынке. Частные лица не могут напрямую участвовать в торгах на валютной бирже, поэтому операции выполняются через лицензированных Форекс брокеров или дилинговые центры (ДЦ), чью деятельность регулируют государственные органы и общественные организации.

Брокерские компании работают по двум основным моделям:

«Кухня»

Это дилинговые центры или маркет-мейкеры, зарабатывающие, в основном, не на спредах, а на депозитах клиентов. «Кухни» не передают деньги трейдеров на межбанковский валютный рынок, а оставляют внутри компании. Нужно сказать, что ответственные брокеры таким образом никогда не поступают. «Кухням» не выгодна прибыльная торговля трейдера и они всячески выживают успешных инвесторов из компании. В ход идут «неспортивные» приемы, вроде ухудшения исполнения ордеров, подмены рыночных котировок, задержки вывода средств или отказа в выплате.

Брокеры и банки

Брокеры отличаются от дилинговых центров тем, что сделки моментально выводятся через поставщиков ликвидности на межбанковский рынок, в который входят инвестиционные фонды, банки и крупные брокеры. От сотрудничества с брокером трейдер выигрывает, потому что:

  • ордера исполняются без реквотов и на высокой скорости;
  • при проскальзывании одинаково возможны убытки и прибыли;
  • трейдер получает лучшую цену при минимальном спреде;
  • гарантирована полная анонимность при торговых операциях;
  • трейдер имеет возможность следить за собственными и чужими ордерами в стакане заявок.

Брокер заинтересован в успешной игре трейдеров, так как он выступает лишь посредником между инвестором и поставщиком ликвидности. Прибыль не становится убытком для брокера, поэтому заработанные деньги выводятся без промедлений. Более того, от количества сделок трейдера зависит заработок брокера, независимо от успешности торговых операций. Особенно надежны брокерские компании с банковской лицензией, хотя они более требовательны к размеру минимального депозита и способам вывода средств.

Основные функции Форекс брокера

Главная функция Форекс брокера — помощь трейдеру в получении максимальной прибыли.

Другие важные функции брокера:

  • Заключение сделок на Форекс в качестве комиссионера или поверенного клиента.
  • Предоставление клиенту исчерпывающей информации по сделкам, что особенно важно в отношении рисков. Брокеры хорошо ориентируются в «подводных течениях» на валютном рынке и способны выявить скрытые риски, невидимые для обычного инвестора.
  • Ведение финансовой документации клиента в соответствии с действующим законодательством и требованиями Федеральной службы по финансовым рынкам.
  • Доведение до сведения клиента информации об операциях с ценными бумагами, как того требует действующее законодательство.
  • По указанию клиента брокер оценивает перспективность или бесперспективность определенных сделок.

Перечисленные полезные функции Форекс брокеров привлекают инвесторов к сотрудничеству с ними.

Как выбрать надежного брокера

Во избежание ситуации, когда дилинговый центр отказывает в выплате заработанных вами денег, необходимо тщательно выбирать брокера. Определить подходящего брокера вам поможет наш рейтинг брокерских компаний.

Выбирая брокера, учитывайте следующие факторы:

  • Дата основания компании, история и продолжительность ее успешной работы на Форекс.
  • Место регистрации компании, адрес ее главного офиса и филиалов.
  • Регулятор работы компании.
  • Возможность общения с администрацией.
  • Наличие и уровень лицензий.
  • Торговые условия.

У брокерских компаний могут быть разные торговые условия, но, в любом случае, главным критерием при выборе должна быть скорость исполнения ордеров и минимальный спред. Чтобы обеспечить эти условия, брокеры используют передовые технологии оказания услуг.

«Философия» торговли брокерской компании всегда индивидуальна, и это дает возможность трейдеру выбрать эффективного посредника. Планируя торговать позиционно (долго держать сделки открытыми), вы можете выбрать любого авторитетного брокера с большим оборотом и активными трейдерами.

Большинство начинающих трейдеров предпочитают торговать хотя бы одну сделку каждый день. В этом случае нужно обратить внимание на комиссионные, которые полагаются брокеру — при большой комиссии сотрудничество может быть невыгодным. Брокеры с фиксированными спредами нередко прибавляют завышенные проценты к котировкам, что также делает торговлю трейдера неэффективной, а иногда и убыточной.

Когда нужно выбирать ECN брокера

Привлекательная особенность ECN брокера — реальные межбанковские котировки без наценок. Брокер взимает обычно $15-25 с 1 млн. торгового оборота, при этом комиссионные уменьшаются с ростом оборота. ECN брокер не заинтересован в убытках трейдеров, поэтому сотрудничество с ним очевидно выгоднее, чем с дилинговым центром. Однако у профессионального ECN брокера действуют реальные рыночные условия с расширением спреда, проскальзыванием и т. п.:

  • При выходе резких новостей на рынке.
  • Во время открытия торговой недели в ночь понедельника.
  • При закрытии рынка в пятницу.

Профессиональные трейдеры с серьезным торговым оборотом выбирают ECN брокера как одного из лучших на рынке. С этим брокером можно торговать быстро, с низким спредом и минимальными издержками. Начинающие трейдеры вполне могут начинать торговать в дилинговом центре, чтобы научиться зарабатывать при более мягких условиях.

Критерии выбора лучшего Форекс брокера

Выбирая Forex брокера, необходимо учитывать следующие существенные факторы:

1. Возраст компании

Устойчивые компании достаточно долго занимают позиции на валютном рынке. Такие брокеры заслуживают доверия, у них всегда есть приверженцы и хорошая репутация.

2. Расположение и количество филиалов

Следует обращать внимание на то, открыла компания единственный офис на Кипре или ее филиалы работают в разных точках мира.

3. Оборот финансовых средств и количество клиентов

Чем больше у компании активных клиентов, тем большим доверием она пользуется. У надежных брокеров высокие доходы и устойчивое положение на рынке.

4. Кем регулируется брокерская компания?

Брокерские компании обычно регулируются NFA (США), FSA (Великобритания), КРОУФР (Россия) и др. У трейдера должна быть уверенность, что он может обратиться во внешние независимые инстанции (суд, арбитраж).

5. Репутация брокерской компании

Этот критерий сложно оценивать. Судить о репутации брокера можно по отзывам трейдеров. Хороший показатель — большое число отзывов, как положительных, так и отрицательных. Наличие исключительно положительных отзывов должно насторожить, а полное их отсутствие говорит о том, что компания никого не интересует.

6. Клиентское соглашение

Прежде всего, внимательно ознакомьтесь с договором. В тексте должны быть четко выписаны условия сотрудничества брокера и трейдера, процедура исполнения и принятия результатов сделок. Ознакомьтесь с регламентом, по которому осуществляются операции на валютном рынке. Иногда брокеры указывают в договоре условия отмены результатов сделки, при исполнении которых прибыль может вообще не выплачиваться.

7. Торговые условия брокера

В торговых условиях следует обратить внимание на такие пункты:

  • Возможность выбора валютных пар и инструментов торговли.
  • Условия комиссии — спред (плавающий или фиксированный), комиссия с оборота. Должен насторожить спред, значение которого ощутимо ниже, чем у конкурентов.
  • Вы должны понимать, из какого источника брокер получает информацию о валютных котировках. Формирует ли брокер котировки самостоятельно, берет их на межбанковском рынке, кто поставляет ликвидность?
  • Учитывайте вероятность «проскальзывания» при закрытии сделок. Как решается эта проблема?
  • У вас должна быть гарантия, что ваши приказы будут выполнены своевременно.
  • При открытии ПАММ-счета должна быть учтена корректировка открытых позиций при вводе/выводе средств.
  • У Форекс брокера обратите внимание на удобный интерфейс терминала, доступную техническую поддержку, постоянную связь с сервером, безопасный обмен информацией, возможность работы на демо-счете.

Рейтинг Форекс брокеров и отзывы трейдеров

Популярность Форекс увеличивается с каждым годом, и вместе с этим появляется все больше посредников, предлагающих свои услуги. Российские и иностранные брокерские компании заявляют о специфических торговых условиях, бонусах и акциях. Для новичков и профессиональных трейдеров был создан рейтинг Форекс брокеров. Цель рейтинга — анализ и отбор лучших брокеров, дилинговых центров и торговых платформ для торговли в России, Украине, Европе, Азии или США. Каждый день, по результатам голосования посетителей сайта, составляется аналитика популярности брокеров.

BBF — независимый рейтинг Форекс брокеров и дилинговых центров (ДЦ). В нашем рейтинге собраны только достоверные данные. Посетители рейтинга могут отдать свой голос за лучшего брокера, причем проголосовать можно только один раз в сутки, что позволяет получать объективные оценки для формирования топа. Кликнув по названию брокера, можно подробнее узнать о торговых условиях, платформах, способах ввода и вывода средств и др. Оставить отзыв о брокере без труда сможет каждый, кто посетит рейтинг. Также мы публикуем рецензии профессионалов о работе Форекс брокеров. Вы сможете детально познакомиться с информацией об интересующей вас компании.

Новичкам мы рекомендуем выбирать брокеров из верхней части рейтинга, так как там расположились компании, долго и успешно работающие на валютном рынке. Эти Форекс брокеры дорожат своей репутацией, внимательно относятся к каждому трейдеру, и вы не рискуете попасть в «кухню». С помощью фильтра вы можете отсортировать брокеров по величине спреда, используемым торговым платформам и платежным системам, а также по минимальному объему позиции и размеру депозита.

Удобная сортировка брокеров

Подход трейдеров к выбору брокера может быть разным. Кто-то ориентируется на размер спреда, кто-то подыскивает брокера для скальпинга или выбирает по принципу начисления свопов. Начинающие трейдеры обращают внимание на размер минимального депозита, а профессионалы ищут выгодные торговые условия, ECN счета, удобство торговой платформы и возможность работать со многими финансовыми инструментами. Для упрощения поиска мы сделали список брокеров, отсортированный по категориям. В каждой категории есть ТОП брокеров, рекомендуемых для торговли на Форекс.

Обзор и сравнение брокеров

Кроме основного рейтинга вы можете ознакомиться с кратким обзором по каждому брокеру. Вы получите информацию о филиалах и представительствах компании с адресами и телефонами, годом основания, регулятором, торговыми платформами и платежными системами, валютой счета и способом контакта со службой поддержки. Удобство этого сервиса заключается в том, что трейдерам не нужно заходить на сайт каждого брокера, чтобы найти нужную информацию. Сравнив достоинства брокеров, можно перейти на официальный сайт компании по ссылке, чтобы подробнее узнать о торговых условиях. С помощью нашего рейтинга вы в короткое время можете выбрать брокера, максимально соответствующего вашим запросам и торговой стратегии. Брокеры, не прошедшие проверку на честность и чистоплотность в торговле, размещены в разделе «Черный список Форекс брокеров».

Риски и ответственность

Администрация сайта не несет ответственности за неточности в данных компаний и за содержание отзывов. Также мы не отвечаем за ваши возможные прибыли или убытки. Информация носит ознакомительный характер, а подробности вы можете узнать непосредственно на сайте выбранного вами брокера. Начинающий трейдер должен отдавать себе отчет в том, что торговля на валютной бирже сопряжена с риском потерять все свои деньги. Даже идеальный брокер не гарантирует возникновения непредвиденных ситуаций при онлайн-торговле.

Лицензия форекс брокера сегодня — туалетная бумага или гарантия качества для трейдера? Как и кто регулирует брокерские компании на рынке Forex

Юрисдикций, регулирующих форекс, много, а слухов о них — еще больше. Из-за этого многие начинающие трейдеры и инвесторы, да и не только они, попадают в неприятные ситуации и теряют деньги. Мы решили внести свой вклад в исправление ситуации и взглянули на самые популярные юрисдикции без розовых очков и попыток сгладить углы. Читайте об особенностях форекс юрисдикций и делайте свои выводы.

Брокеры могут работать легально или нелегально. Первые могут рассчитывать на большее доверие клиентов и официальных организаций, например, банков. Нелегальным компаниям приходится искать лазейки, чтобы дать клиентам возможность пополнять свой депозит и выводить деньги.

Легально брокер может работать только имея лицензию. В какой стране получать разрешительные документы, каждая компания выбирает самостоятельно. Выбор юрисдикций для форекс-брокеров широкий, но популярностью пользуются лицензии стран, законодательство которых взимает меньше налогов и не занимается контролем. Как правило, это маленькие островные государства, называемые офшорами. Их законодательство предъявляет минимальные требования к организации бизнеса, что хорошо для брокеров, но часто плохо для их клиентов.

В конце 2020 года новостной ресурс “Forex Magnates” провел опрос среди читателей-трейдеров, тема называлась «В какой юрисдикции вы будете торговать в 2020 году?». На момент проведения опроса, ресурс имел порядка 120 тысяч посещений за месяц. Результаты показали, что больше всего трейдеров отдают предпочтение офшорам (к ним обычно относят: Белиз, Сент-Винсент, Вануату и Сейшелы), на втором месте — Великобритания и замыкает тройку лидеров Республика Беларусь.

Российская юрисдикция отстала от Белорусской лишь на один процент, вместе с тем, есть подозрение, что если провести опрос заново, то разрыв может быть более существенным и не в пользу России, ведь с тех пор законодательство в нашей стране относительно рынка Форекс ужесточилось.

Давайте разберемся, почему так получилось, какие вообще существуют юрисдикции, чем их правила отличаются друг от друга, и кого же из них выбрать.

Какие бывают юрисдикции

Нужно понимать, что не все лицензии одинаково “ полезны”. Большинство регуляторов в небольших государствах, которые выдают лицензии брокерам, лишь имитируют контроль и надзор за их деятельностью. Их не волнует реальная добросовестность подопечных, хотя многим из них можно прислать жалобу на брокера, они даже выразят озабоченность проблемой, но дальше этого дело не зайдет. Такие регуляторы только собирают взносы с брокеров и создают видимость контроля. По этой причине стоит хорошо подумать, прежде чем выбирать брокера под их юрисдикцией.

В России есть “ черный список офшорных зон ”, который утвержден Приказом Минфина России от 13.11.2007 N№108н. Текст приказа регулярно пополняется.

Наравне с офшорами существуют регулируемые юрисдикции, которые следуют мировым стандартам регулирования финансового рынка, добросовестно проверяют и наказывают нарушителей, помогают клиентам недобросовестных брокеров добиться справедливости.

Надежные юрисдикции от ненадежных отличает наличие у первых реальных механизмов воздействия на брокеров и продуманные компенсационные схемы. Регуляторы таких юрисдикций обязывают брокеров формировать фонды, деньги из которых выплачиваются пострадавшим от действий брокера трейдерам.

Начнем с того, что определимся с понятиями. Офшор в контексте рынка Форекс — это юрисдикция, которая не является традиционным центром финансовой мировой активности, а значит, там не развито или плохо развито финансовое законодательство, налоги низкие, имеются налоговые льготы и сравнительно копеечные издержки на открытие и ведение бизнеса. Например, до 2020 года в Вануату брокеру для старта деятельности требовалось лишь 2 тысячи долларов, а в США форекс-компании нужно иметь уставной капитал 20 млн долларов, а это, согласитесь, не каждой компании по карману.

Периодическое давление крупных мировых регуляторов вынуждает оффшорные зоны принимать законы и ужесточать условия, но тем не менее, они остаются более лояльными, чем в других странах. В офшорах по-прежнему можно получить документы дистанционно, при регистрации легко обойтись минимальным пакетом документов, нет необходимости иметь большой уставной капитал и платить налоги. Еще одна особенность офшоров в том, что получение лицензии не предполагает предварительного аудита, решение о выдаче лицензии принимают на основании поданного пакета документов, проверки деятельности компании и ее юридической чистоты никто не осуществляет. Этим часто пользуются компании, цель которых заработать на мошенничестве.

Оформление лицензии в юрисдикции Вануату с помощью компании посредника обойдется от 15 до 20 тысяч долларов, уставной капитал должен быть не меньше 48 000 долларов. При этом он не блокируется и должен находиться на счете на момент принятия решения о выдаче лицензии. Компании, зарегистрированные в этой стране, не платят налогов, не подвергаются валютному контролю, но обязаны вести бухгалтерский учет. Получение лицензии занимает от 4 до 6 недель. Профессиональная ответственность брокеров из Вануату подлежит обязательному страхованию на рынке Lloyd’s of London.

По новым правилам брокерам нужно иметь офис на территории страны и постоянного директора с опытом работы на финансовом рынке не менее 5 лет. Директор должен находиться на территории страны не меньше 6 месяцев в году для того, чтобы регулятор мог проводить очные проверки. Все документы должны храниться в этом же офисе. Но, учитывая репутацию регулятора, он ввел новые правила исключительно номинально и следить за их исполнением внимательно не будет.

Контролирует деятельность форекс компаний в Вануату Vanuatu Financial Services Commission — комиссия по финансовым услугам Вануату.

мониторинг услуг, которые предоставляют зарегистрированные компании;

сбор всех видов платежей: за регистрацию, обслуживание, продление лицензии.

Чтобы получить лицензию компании, нужно:

подготовить документы по KYC;

подготовить документы по AML;

подключить Compliance officers и AML;

открыть счет в банке и подключить платежные системы;

заполнить все документы на лицензию.

Дальше потребуется лишь ежегодно продлевать лицензию.

Наименование финансовых инструментов и величина кредитного плеча в законодательстве Вануату не прописаны. Это значит, что форекс-брокер сам устанавливает эти параметры.

К сожалению, регулятор Vanuatu Financial Services Commission имеет плохую репутацию в среде трейдеров, так как к своим обязанностям контроля и наказания брокеров относится с попустительством. Более того, прозрачная система контроля и наказания отсутствует вообще. Об этом свидетельствует нахождение юрисдикции в черном списке Европейской комиссии . Для трейдеров же такие послабления в сторону брокера чреваты отсутствием защиты. Если брокер обманет трейдера, то шансов на то, что VFSC вмешается, чтобы решить конфликт, нет. Кроме того, регулятор не обеспечивает создание и существование компенсационного фонда или иного гарантийного механизма, что позволяет брокеру при закрытии оставить клиентов без денег.

В настоящее время регулятор Вануату стремится ужесточить законодательство для брокеров в надежде улучшить репутацию юрисдикции в глазах мирового трейдерского сообщества. Посмотрим, что из этого получится.

Сент-Винсент и Гренадины

Сент-Винсент и Гренадины — еще одна оффшорная зона с быстрым, порядка 5-6 месяцев, и дешевым получением лицензии. Оформить компанию и получить лицензию можно удаленно при помощи посредника, это обойдется вместе с услугами порядка 40 тысяч долларов. Требований к уставному капиталу нет.

Компания может открыть счет в любой стране мира, особых требований к этому в законах нет. Также, нет требований на счет величины кредитного плеча и ограничения использования торговых инструментов.

Деятельность компаний в государстве основывается на следующих законах:

о новых международных предпринимательских компаниях;

о взаимных фондах;

о международных банках.

Многие компании, которые регистрируются в Сент-Винсенте, отмечают высокий уровень конфиденциальности своих данных. Сведения об учредителях компании и директорах хранятся только у регистратора и отсутствуют в государственном реестре. Дело в том, что информацию о компании и присутствии ее в реестре можно узнать либо у самой компании добровольно, либо только в судебном порядке. Поэтому если компания ссылается на регистрацию и лицензирование в этой юрисдикции, клиенты не могут это проверить.

На данной территории можно осуществлять регулируемую и нерегулируемую брокерскую деятельность.

Если брокер не получил лицензию, то его деятельность может быть и ,скорее всего, будет недобросовестной, так как к нему закон не предъявляет особых требований.

Если брокер лицензию получил, то ему придется выполнить ряд несложных условий.

Чтобы открыть брокерскую компанию, достаточно одного физического лица, особых требований к его квалификации нет.

Для получения лицензии нужно зарегистрировать юридическое лицо и предоставить:

свидетельство о полномочиях;

банковские анкеты (Application Forms);

процедуры AML (борьба с отмыванием денег – БОД).

Контролирует деятельность лицензированных форекс-компаний в этой юрисдикции Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины ( The Financial Services Authority (SVGFSA)). Регулятор проводит аудит каждые 12-18 месяцев.

Преимуществом для брокера тут является освобождение от налогов сроком 25 лет. Затем можно зарегистрировать компанию заново. Налог на прибыль и корпоративный налоги отсутствуют. Кроме того, регулятор не предъявляет требований к ограничению кредитного плеча. Требования к страхованию средств клиентов тоже отсутствуют.

Что касается контроля SVGFSA за недобросовестными брокерами, можно сказать, что он отсутствует. Поэтому наличие этой лицензии у брокера не гарантирует безопасность сотрудничества с ним.

Белиз — популярная до недавнего времени оффшорная зона среди брокеров, которая предоставляет лицензию. Капитал компании должен быть 500 тысяч долларов, а ежегодный взнос составляет 25 тысяч долларов. Уставной капитал не может быть использован и находится в банке как депозит в течение всего периода действия лицензии.

Компанией регулятором является International Financial Services Commission of Belize IFSC (международная комиссия по финансовым услугам Белиза).

Допустимое кредитное плечо регулятором не ограничивается. Сведений об обязательных требованиях к страхованию депозитов клиентов в доступных источниках нет. Ограничения по использованию торговых инструментов отсутствуют.

Брокеры, которые подчиняются юрисдикции Белиза, освобождены от налогов и аудита. Клиенты брокеров, зарегистрированных в Белизе, в теории могут подать претензию в IFSC, если остались недовольны сотрудничеством. Но до 2020 года неизвестно ни одного случая применения штрафных санкций IFSC к брокерам. Это может говорить как о том, что подотчетные компании соблюдали нормы прописанные регулятором, так и о том, что комиссия закрывала глаза на недопустимые действия. Все изменилось 8 февраля 2020 года, когда IFSC лишил лицензии 48 компаний по причине несоответствия их деятельности внутренним положениям регулятора, по другим данным 48 компаний ушли из данной юрисдикции добровольно из-за ужесточения требований.

Сейшелы — зарегистрировать компанию здесь и получить лицензию можно быстро и недорого. В результате можно вести бизнес в условиях упрощенного налогообложения, так платить придется лишь корпоративный налог со ставкой 1,5%. Зарегистрировать компанию можно за 3 месяца. Если основная деятельность компании осуществляется не на территории Сейшел, то получать лицензию регулятор не потребует.

Основным законом, регулирующим деятельность таких компаний, является закон 1994 года «О компаниях международного бизнеса (IBC)»

Регулирующая организация — Seychelles Financial Services Authority (Управление по финансовым услугам Сейшельских островов).

Регулятор SFSA осуществляет:

регистрацию новых участников рынка;

лицензирование, в том числе продление и отзыв лицензий;

предоставление документов подотчетных компаний.

Чтобы зарегистрировать компанию на Сейшелах и получить лицензию, необходимо:

открыть офис на островах;

открыть счет в сейшельском банке;

иметь двух директоров;

обеспечить уставной фонд не менее 150 000 долларов;

заплатить пошлину 2500 долларов$

застраховать профессиональную ответственность.

Ограничение кредитного плеча законодательством не предусмотрено. Торговые инструменты также не ограничиваются. Сведения о требованиях страхования профессиональной ответственность отсутствуют.

Что касается контроля, то назвать его строгим нельзя. Бухгалтерскую отчетность вести нужно, но строгих требований к ней нет. Случаи наказания недобросовестных брокеров неизвестны, что говорит о лояльности SFSA.

Как мы видим, требования офшорных регуляторов очень примитивны и не могут защитить клиентов от действий недобросовестных брокеров. В большей части законодательство этих стран направлено на создание мягкого климата для брокерских компаний, чтобы удержать их под своей юрисдикцией. Офшоры гарантируют конфиденциальность компаниям под своей юрисдикцией, а значит, если клиента обманут, он не сможет привлечь к ответственности виновных, так как ничего кроме названия компании и ее юридического адреса он узнать не сможет. Клиентов таких брокеров привлекает возможность начать торговать с минимальных депозитов (от 1 доллара), высокие кредитные плечи и неограниченный выбор финансовых инструментов. Так, например, во многих юрисдикциях запрещены бинарные опционы, в офшорах таких ограничений нет. Кроме того, оффшорные брокеры часто обещают низкие издержки на совершение торговых операций (комиссии, спреды) и невысокие комиссии за ввод и вывод средств.

Кипр — юрисдикция, на территории которой действуют европейские стандарты и требования к деятельности финансовых компаний MiFID (англ. The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов». Получить тут лицензию сложнее, чем в офшорах, и занимает это до 12 месяцев.

Потребуется открыть офис на территории страны, нанять трех директоров-резидентов, которые имеют опыт работы в сфере финансов. Для осуществления деятельности нужно иметь минимальный оборотный капитал от 750 тысяч евро. Средства трейдеров должны хранится на отдельных счетах, а их безопасность нужно обеспечивать компенсационным фондом, размер которого составляет 20 000 евро на одного клиента.

Следит за исполнением правил финансовый регулятор Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам ( CySEC ).

Требования регулятора распространяются на ограничение кредитного плеча 1:50. В настоящее время CySEC рассматривает возможность введения трех уровней кредитного плеча, минимальный уровень будет 1:20, средний 1:30, максимальный 1:50. Предоставляться уровень плеча будет в зависимости от категории клиента, критерии разделения клиентов пока неизвестны. Что касается торговых инструментов, то под запретом бинарные опционы, об ограничении торговли иными инструментами сведений нет.

В компетенцию регулятора входят:

выдача лицензий и контроль за подопечными компаниями;

проведение аудита, расследований и запрос сведений в компетентные органы;

выявление нарушений законодательства и передача материалов в компетентные органы для дальнейшего разбирательства.

В 2020 году законодательство было дополнено и теперь CySEC имеет еще больше полномочий. Комиссия может требовать у брокера любую информацию, которая хранится на бумажных носителях, получать сведения о встречах представителей компании с юридическими лицами, сведения, которые хранятся на компьютерах компании.

Брокеры, в свою очередь, обязаны предоставить все, что запросит комиссия в случае проведения ей расследования. Если брокер откажется выдать информацию или попробует ее исказить, то на него наложат штраф, а подлинные данные с их носителями изымут в принудительном порядке.

Получить лицензию на Кипре можно только, если компания является участником финансового рынка не менее трех лет.

Уставной капитал STP брокеров под кипрской юрисдикцией должен быть 125 000 евро и 730 000 евро, если брокер работает по модели B-book. Еще придется заплатить госпошлину в зависимости от модели работы брокера от 4000 до 8000 евро.

Кроме того, потребуется нанять сотрудников. Это будет стоить 15-20 тысяч евро в месяц.

На Кипре низкий корпоративный подоходный налог — 10%, и существует ряд соглашений с более чем 40 странами для избежания двойного налогообложения.

Для того, чтобы CySEC выдала лицензию, нужно помимо прочего составить бизнес план и показать дополнительные средства, которые есть у компании для развития бизнеса.

После начала работы придется регулярно сдавать финансовую отчетность.

Регулятор CySEC — авторитетная организация, а значит, брокер может рассчитывать на открытие счетов в крупных банках и платежных системах. Соответственно, клиенты смогут выводить деньги и пополнять счета без лишних проблем.

Клиенты могут подавать жалобы на недобросовестных брокеров и рассчитывать на реакцию регулятора. Комиссия рассматривает обращения в течение одного месяца. За особо грубые нарушения или несоответствие деятельности регламентам лицензию у брокера могут отобрать.

Опытные участники рынка высказывают мнение, что размер депозита клиента не влияет на объективность наказания брокера. По их мнению, CySEC принимает справедливое решение в зависимости от проступка.

Регулятор наказывает брокеров, если:

учет торговых счетов не ведется вообще или ведется не соответствующим требованиям способом;

брокер нарушает сроки вывода средств со счета по запросу клиента;

компания не соблюдает устав;

игнорируются обращения клиентов;

отчетность подается несвоевременно.

Информацию о выявленных в действиях брокеров нарушениях передают другим регуляторам финансового рынка. Ежегодно регулятор проводит проверку соответствия качества деятельности всех подопечных компаний. Благодаря такой активной деятельности Cysec, трейдеры доверяют брокерам с кипрской лицензией.

Наличие у брокера лицензии Великобритании считается признаком надежности компании. Эта юрисдикция заслужила свой престиж благодаря строгому и продуманному законодательству. Регулирующим органом является Financial Conduct Authority (FCA) — Управление по финансовому регулированию и надзору.

Чтобы получить лицензию этого регулятора, компании необходимо:

зарегистрировать офис на территории юрисдикции;

иметь как минимум одного квалифицированного директора, который будет проживать на территории страны;

нанять квалифицированный персонал.

При этом сама компания не обязательно должна иметь прописку Соединенного Королевства. На оформление лицензии уйдет от 3 до 6 месяцев.

Брокеры, подконтрольные FCA, обязаны:

размещать деньги клиентов на отдельных счетах;

проводит расчеты через британские банки;

осуществлять аудиторские проверки в сроки, установленные законом;

осуществлять бухгалтерский учет;

Регулятор ограничивает величину кредитного плеча до 1:50 по основным валютным парам. Для бинарных опционов и CFD контрактов кредитное плечо имеет лимит 30:1. Счета клиентов должны быть защищены от отрицательного баланса. Запрещены все торговые бонусы и стимулы.

Для того чтобы компенсировать потери трейдеров, которые пострадали от действий брокеров, существует компенсационный фонд. Если брокер разорится, то клиент может рассчитывать на возврат денег, однако сумма не может составлять больше 50 тысяч фунтов на человека. Проблема возникнет, если депозит превышал эту сумму, так как свыше нее ничего не выплатят.

Регулятор осуществляет надзор за деятельностью брокеров. Сюда входит регулярный сбор и проверка отчетности, контроль над качеством предоставляемых услуг. Также, регулярная проверка платежеспособности компании, если будет выявлено, что у брокера финансовые проблемы, то регулятор примет меры. В частности может заблокировать счета, в этом случае клиенты брокера получат компенсацию.

FCA займется решением споров и разногласий между брокерами и клиентами. Также проводит расследования и принимает жалобы от сторон конфликта. Решения, которые принимает регулятор, обязательны для исполнения, но могут быть обжалованы Трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам.

С 2020 года Россия, согласно закону , выдает лицензии форекс-дилерам и пристально следит за тем, что происходит в этой сфере. Срок рассмотрения заявки на лицензию — 60 дней. Контроль деятельность форекс-компаний возложен на Центральный Банк России .

Форекс-дилеры, подконтрольные ЦБ РФ, обязаны:

иметь собственные средства, объем которых должен быть не меньше 100 миллионов рублей;

быть членами СРО, при этом уплатив в компенсационный фонд 2 миллиона рублей;

хранить деньги клиентов отдельно от своих и обязательной в российском банке;

соблюдать законодательство и стандарты деятельности, действующие на территории РФ;

Для вступления в СРО потребуется предъявить сертификаты, которые подтверждают квалификацию сотрудников брокера, обязательно наличие аттестата ФСФР 1.0, каждый сотрудник должен иметь опыт работы на финансовых рынках не менее 2 лет, нужно заранее разработать с юристами форму рамочного договора для заключения с клиентами, который должен содержать общие условия об обязательствах сторон.

Каждый форекс-дилер по закону является налоговым агентом, это значит, что он удерживает и уплачивает с прибыли клиентов подоходный налог.

Законодательно ответственность трейдера перед брокером ограничена только теми деньгами, которые есть на депозите. В любом случае, клиент не останется должен форекс-дилеру. Если же брокер совершает незаконные действия или иным способом ущемляет трейдера, то он может обратиться в СРО, в котором брокер состоит. Саморегулируемая организация проведет проверку и вынесет решение. Несправедливое решение можно обжаловать в Центральном Банке РФ. Жалоба на брокера может привести к отзыву у него лицензии, поэтому компании, подконтрольные ЦБ, стремятся уладить конфликты с клиентами без привлечения вышестоящих инстанций.

Благодаря тому, что деньги трейдеров находятся на счетах номинальных держателей и форекс-дилер не имеет к ним доступа, клиенты защищены от внезапного банкротства своего брокера или попыток украсть деньги. Долги брокера погашаются из компенсационного фонда. Если денег в фонде не хватает, то члены СРО обязаны погасить задолженность обанкротившегося коллеги из своих средств. Это значит, что деньги трейдерам вернут в полном объеме.

Кредитное плечо ограничено регулятором до размера 1:50, в настоящее время обсуждается возможность его снижения до 1:30. Депозит клиента не должен быть меньше 30 тысяч рублей.

Существенный минус российской юрисдикции — ограниченное количество доступных валютных инструментов, а именно 49 валютных пар . Фьючерсы, индексы и другие активы к обороту запрещены.

Национальный Банк Республики Беларусь является регулятором в данной юрисдикции. Правовое регулирование рынка форекс в Беларуси появилось сравнительно недавно, но постепенно набирает обороты, и юрисдикция завоевывает доверие как брокеров, так и трейдеров.

Указом президента от 4 июня 2015 года №231 “Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс” было положено начало развитие Беларуси как форекс-юрисдикции. Этот указ возложил функции регулятора на Национальный Банк Республики Беларусь. Регулятор формирует и ведет реестр брокеров, устанавливает размеры различных платежей, создает формы документов и разрабатывает правила различных официальных процедур. Кроме того, банк проводит проверки и выдает предупреждения, на которые компания обязана среагировать, как указано в документе.

Чтобы брокер мог работать под юрисдикцией Беларуси, ему необходимо иметь юридическое лицо на территории страны, его уставной фонд в размере не менее 200 тысяч белорусских рублей (96 880 долларов по курсу на август 2020 года) должен быть сформирован по указанным законом правилам. Также ему нужно быть включенным Национальным банком в реестр форекс-компаний . Обязательно необходимо сформировать обеспечительный капитал.

Для включения в реестр потребуется предоставить:

заявление о включении в реестр по форме, установленной Национальным банком;

копию устава юридического лица;

копию документа, подтверждающего формирование уставного фонда юридического лица;

копии документов, подтверждающих соответствие руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль, (включая руководителя такого подразделения), предъявляемым к ним квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации;

копии документов, подтверждающих соответствие учредителя (участника) юридического лица предъявляемым к нему требованиям к деловой репутации;

копии трудовых книжек руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения).

Документы рассматриваются Национальным банком в течение 30 дней. Затем принимается решение, если оно положительное, то не позднее трехдневного срока юридическое лицо включается в реестр и ему выдается свидетельство.

Юридическое лицо может быть исключено из реестра при возникновении оснований, указанных в законе.

Кроме того, сам факт включения в реестр может быть обжалован в судебном порядке в течение месяца.

Для контроля над деятельностью брокеров НБ РБ и Советом Министров Республики Беларусь создают Национальный форекс-центр.

В его задачи входит: сбор информации обо всех операциях, которые совершают брокеры на финансовом рынке, прием отчетности, формирование гарантийного Фонда, выявление нарушений и передача этих сведений в Национальный Банк РБ.

Гарантийный фонд формируется за счет взносов компаний, которые включены в реестр. Они используются в случаях, когда брокер не может вернуть долги клиентам из своих средств. Первоначально, брокеру необходимо внести в фонд 55 тысяч долларов, а затем, регулярно отчислять 5% от общей суммы средств клиентов, которые находятся на счете брокера.

Закон обязывает брокеров предоставлять отчетность в установленной форме, извещать клиентов о рисках и изменении условий сотрудничества.

Интересным для клиентов можно назвать пункт, в котором указан порядок расчетов с клиентами при банкротстве.

Это говорит о том, что в случае банкротства компании клиентам не придется вставать в общую очередь кредиторов, и они смогут получить свои деньги вне процедуры банкротства.

Размер кредитного плеча фиксирован законом:

для обычных клиентов — 1:100;

для квалифицированных — 1:200;

для профессиональных — 1:500.

В качестве базовых активов могут выступать: валюта, драгоценные металлы, ценные бумаги.

Для работы допускается только программное обеспечение, предоставленное Национальным форекс-центром, это значит, что манипулирование программами со стороны брокера исключается.

Брокеры не могут являться налоговыми агентами клиентов, а значит, не удерживают средства со счетов. Клиенты вне зависимости от резидентства самостоятельно обязаны уплачивать налог. Брокеры уплачивают налог на прибыль компании в размере 18%.

Регулятором в данной юрисдикции выступает Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Законодательство о Форекс основывается на:

законе Австралии «О корпорациях» 2001 года;

Стоимость лицензии зависит от набора услуг и типа лицензии. Заявление на получение разрешительных документов может рассматриваться до 12 месяцев. Законодательством определены лицензии 1 и 2 уровней: в ходе оформления документов регулятор сам определяет, какую лицензию получит компания.

Любая компания, осуществляющая брокерскую деятельность под юрисдикцией Австралии, должна пройти процедуру лицензирования. Если брокер осуществляет основную деятельность в другой стране, то при получении лицензии в Австралии ему нужно предоставить документы, подтверждающие разрешение заниматься брокерской деятельностью на той территории. Это значит, что российский брокер не сможет получить лицензию австралийского регулятора, если не получит разрешение на эту деятельность в России. Более того, по новым правилам брокеру в процессе деятельности можно предоставлять услуги гражданам только тех юрисдикций, в которых у него есть лицензии.

Уставной капитал, который требуется компании для работы, составляет один миллион австралийских долларов. Если брокер работает по системам STP или ECN, то минимальная сумма — 50 тысяч австралийских долларов (33 тысячи долларов США по курсу на август 2020 года).

Важным параметром являются сотрудники. Законодательство подробно описывает требования. Так, руководители должны быть компетентными, иметь стаж работы в финансовой сфере, персонал должен иметь опыт и уметь разрешать конфликтные ситуации. В рядах руководящего состава должно быть как минимум два сотрудника с австралийским гражданством, которые смогут следить за соблюдением законодательства.

Компания, которая получила лицензию австралийского регулятора, должна:

вести работу прозрачно, упорядоченно и справедливо;

иметь достаточно денежных ресурсов;

иметь достаточное техническое обеспечение, в том числе необходимо иметь собственные системы тестирования корректности работы собственного программного обеспечения для торговли;

достаточные человеческие ресурсы, в том числе, соответствующие занимаемым должностям уровнем компетенции.

При этом в разъяснениях сказано, что под “достаточно” нужно понимать величину, которая сможет удовлетворить потребности конкретного бизнеса, учитывая его характер, размер и сложность. Например, лицензированные компании должны располагать достаточными финансовыми ресурсами, позволяющими оператору покрыть эксплуатационные расходы на рынке в течение не менее шести месяцев.

ASIC осуществляет надзор за участниками финансового рынка. В него входит ежегодный и периодический надзор за соблюдением требований закона. Брокеры обязаны платить надзорный сбор. Отчетность включает в себя ежегодную и ежедневную. Так, в конце каждого дня брокеру нужно предоставить информацию обо всех операциях, произведенных внутри дня.

Уровень кредитного плеча регулятором не ограничен, большинство брокеров предоставляют высоту 1:500. Требования к депозиту начинаются от 200 долларов. На торговлю бинарными опционами регулятором в ближайшее время (осень 2020 года) будет наложен запрет.

С 2020 года регулятор обязал брокеров предоставлять информацию о клиентах: типах, юрисдикциях проживания, количестве денег, приходящихся на каждую юрисдикцию.

С 2021 года регулятор получит возможность оценивать финансовые продукты брокеров с точки зрения их функционала, проработки, прозрачности и надлежащего распространения. Если по мнению ASIC продукт может нанести значительный вред потребителю, то его запретят.

Действие лицензии может быть приостановлено или прекращено, если:

брокер нарушил законодательство;

подал ложную информацию;

не соблюдает требования, которые изложила Комиссия в своих документах;

не предоставляет услуги более 6 месяцев;

не платит государственные сборы.

Все жалобы, которые подают клиенты, должны быть рассмотрены сотрудниками компании, а ответ нужно дать в письменном виде. Порядок разрешения споров должен быть прописан в локальном документе компании.

Любой клиент имеет право подать жалобу в специальную службу, которая уполномочена защищать права потребителей финансовых услуг.

При этом права регулятора не ограничены. Он может наказать брокера самостоятельно, избрав санкции и форму ответственности: административную, гражданско-правовую или уголовную. Главная цель — привлечь к ответственности нарушителя и защитить инвестора и его активы. При этом могут наказать не только компанию, но и главное должностное лицо.

В Японии в качестве регулятора выступает Агентство Финансовых Услуг (JFSA). Эта организация подконтрольна Министерству финансов Японии. Все брокерские организации на территории страны обязаны пройти процедуру лицензирования. JFSA регулярно ужесточает законодательство в сфере финансовых рынков.

Если регулятор обнаруживает компанию, которая ведет деятельность без лицензии на своей территории, то сначала он направляет ей предупреждение о недопустимости такой деятельности, а затем, принимает меры, чтобы наказать виновных.

рассматривать жалобы на брокеров;

наказывать нарушителей финансового законодательства.

Деятельность финансовых организаций в Японии регулируется:

трудовым и антимонопольным законодательством;

правовыми актами о ВЭД, поддержке малого и среднего предпринимательства, интеллектуальной собственности и т.д.;

отдельные направления бизнеса лицензируются или легализуются одобрением компетентных органов.

Допустимое кредитное плечо ограничено 20:1, недавно регулятор заявлял о намерении понизить его до 10:1. Это вызвало бурную негативную реакцию у подопечных брокеров. Сведения об ограничении использования торговых инструментов и страховании профессиональной ответственности брокеров отсутствуют.

Чтобы получить лицензию японского регулятора, придется иметь на счете не менее 20 млн. долларов.

Брокеру нужно обязательно иметь офис на территории Японии. Сотрудники должны иметь должную квалификацию и подтверждающие документы. Компании, подчиняющиеся данной юрисдикции, вынуждены платить высокие налоги. Их размер зависит от оборота компании: 28% для годового оборота менее 4 млн. иен, до 37% — для оборота более 8 млн. иен.

В Японии нет валютного контроля, но обязателен бухгалтерский учет и ежегодная отчетность перед регулятором.

Активы компании и деньги клиентов должны разделяться на разных счетах компании.

Регулятор JFSA известен своим строгим отношением к брокерам, которые не соблюдают законодательство. При обнаружении нарушений или недобросовестности со стороны брокерских компаний, регулятор вносит их в черный список, запрещает им деятельность и блокирует сайты.

Что нужно знать о приеме платежей и выводе денег брокерами?

Чтобы принимать платежи от клиентов, добросовестные брокеры открывают счета в надежных банках. Компании, которые работают нелегально или зарегистрированы в офшорах, обычно позволить себе этого не могут, и единственный способ, которым они предлагают перечислить им деньги, — это электронные кошельки.

На первый взгляд для клиента нет разницы в том, как перечислить деньги, но это лишь до первых проблем. Переводить деньги брокеру через электронные кошельки можно лишь в том случае, когда вы полностью ему доверяете и уверены, что вас не обманут. В остальных случаях вы сами обрекаете себя на обман.

Дело в том, что платеж, который был перечислен через карты Visa или Master Card, может быть возвращен. Для этого существует процедура чарджбэк (англ. chargeback), в ходе которой банк плательщика безакцептно списывает со счета получателя деньги и возвращает их отправителю. При этом при возникновении спора истинность платежа должен доказать получатель. Для запуска процедуры клиенту придется предоставить доказательства того, то он был обманут и деньги ему не хотят возвращать. Для этого нужно предоставить переписки и другие факты взаимодействия с брокером мошенником.

Однако возможность производить расчеты через крупный банк не всегда признак добросовестного брокера. Даже компания с офшорной лицензией может иметь счет в приличном в банке, для этого такие организации создают две компании. Первую в офшоре, она работает как брокер, а вторую — в регулируемой юрисдикции, на нее то и открывают счет в банке. Это делается с целью сэкономить на комиссиях и налогах. Чтобы не стать жертвой такого брокера, нужно внимательно изучить его документы и разобраться, как именно он проводит платежи клиентов.

Еще один важный момент — верификация. Добросовестный брокер обязан обеспечить клиенту прохождение процедуры верификации, это требование вытекает из законодательства по борьбе с “отмыванием” денег. Если брокер не дает возможности пройти эту процедуру клиенту или проводит ее не по правилам, то это сигнал о том, что компания не добросовестная и деньги не выведет.

Сегодняшний рынок форекс урегулирован законодательно и контролируется крупными организациями, которые могут разрешать конфликты, наказывать виновных и не допускать денежных потерь трейдерами из-за обмана. Но, чтобы стать частью этого урегулированного мира, нужно выбирать тех брокеров, которые подчиняются регулируемым юрисдикциям с прозрачной системой контроля. Возможно, они предлагают менее “вкусные” условия вроде низких кредитных плеч, высоких минимальных депозитов в некоторых случаях, отсутствия конфиденциальности. Также, многим кажется, будто для работы с ними нужно сделать слишком много сложных действий, например, верифицироваться, но только готовность смириться с этими неудобствами может гарантировать трейдеру безопасную торговлю и вывод прибыли.

Офшоры популярны именно из-за того, что не имеют неудобных ограничений, а местные брокеры более “всеядны”, чтобы заработать, они готовы позволить клиентам пополнять депозит на один доллар. Поэтому большинство трейдеров, как показал опрос приведенный в начале, выбирают для торговли далекие острова с их простыми и привлекательными на первый взгляд правилами. Примитивные условия офшоров выгодны только брокерам, клиенты в этой экосистеме поставлены под удар и подвергаются риску из-за ненадежного законодательства и лояльного регулятора.

Не менее важной, на наш взгляд, для любого трейдера является возможность общения с брокером и его сотрудниками на родном языке. Так, если трейдер выбирает брокера с регулятором в Японии, то ему придется прибегать к помощи переводчиков для общения, аналогично с любыми другими иностранными брокерами. Даже, если вы говорите на английском, это не всегда поможет в разрешении конфликтной ситуации, особенно, когда вмешаются ваши эмоции. Ведь потребуется корректно объяснить проблему, составить письменные жалобы, общаться с представителями брокера или регулятора. Может возникнуть необходимость разрешить проблему через суд. Тогда придется ехать очень далеко, претерпевая колоссальные расходы, разбираться с нюансами сложного законодательства, чужого менталитета. Чтобы избежать таких проблем, лучше отдать предпочтение брокеру, который регулируется организацией, которая имеет сотрудников являющихся носителями вашего родного языка.

Команда Atimex для своей торговли выбрала брокера под белорусской юрисдикцией . Причиной этому стало продуманное местное законодательство, которое защищает клиентов трейдера как в случае банкротства брокера, так и в случае его неожиданного решения “кинуть” клиентов. Понятные механизмы контроля над деятельностью брокерских компаний в белорусской юрисдикции позволяют нашей команде иметь крупные депозиты и не беспокоиться за их судьбу. И, что немаловажно, как сотрудники брокера, так и сотрудники регулятора говорят на русском языке.

Своим клиентам мы также советуем выбирать только тех брокеров, которые имеют лицензии регуляторов, признанных во всем мире авторитетными и надежными.

Надежные брокеры форекс

Лого Название Мин. размер счета Мин. объем позиции Макс. кредитное плече Тип Спред Лицензии Платежные системы Рекомендуемый брокер
Roboforex 1$ 0.01 1:500 STP ECN NDD Broker 4 12
Amarkets 1$ 0.01 1:500 ECN NDD Broker 4 10

Перед тем, как начать работать на Форекс, необходимо обращать пристальное внимание на надежность брокера. Даже если у вас есть проверенная временем рабочая стратегия, она может не принести результатов в случае ненадежности брокера. Многие недобросовестные брокеры не дают зарабатывать трейдерам, используя различные приемы. Также не редки случаи, когда брокеры умышленно затягивают с выводом заработанных денег, объясняя это нехваткой каких-либо документов, или просто перестают отвечать на звонки. Так, какими критериями должны обладать надежные Форекс брокеры, чтобы можно было смело выбрать проверенный дилинговый центр и не опасаться за вложенные деньги? Прежде всего, следует уточнить, сколько времени находится на рынке брокер, какие имеет лицензии и кем регулируется. Кроме того, не лишним будет убедиться в наличие большого количества различных способов для пополнения и снятия денежных средств, а также прочитать отзывы трейдеров о том, как быстро осуществляется вывод денег с вашего депозита на пластиковую карту или счет в платежной системе. Таким образом, надежные Форекс брокеры должны обладать следующими критериями:

— Многолетняя история работы на Форекс;
— Наличие соответствующей лицензии;
— Награды брокера за участие в различных конкурсах и выставках;
— Положительные отзывы о брокере в СМИ, на форумах и блогах;
— Низкая величина спреда и максимально возможный размер кредитного плеча;
— Наличие большого количества валютных пар и других торговых инструментов;
— Бесперебойная работа торгового терминала;
— Высокая скорость обработки ордеров;
— Отлаженная работа службы поддержки.

Чтобы не тратить время на поиск необходимой информации о работе брокера, мы подготовили для вас рейтинг самых надежных Форекс брокеров, которые пользуются большой популярностью среди профессиональных и начинающих трейдеров.

Форекс брокеры – рейтинг БК на вторую половину 2020 года и начало 2020 года

Каждый, кто намеревается присоединиться к сообществу трейдеров, торгующих на валютном рынке Форекс, без сомнения, уже столкнулся или столкнется в ближайшее время с проблемой выбора подходящего брокера. И это, действительно, проблема, поскольку сервисов такого рода в интернете хоть пруд пруди, и основная сложность заключается в том, чтобы сделать правильный выбор.

Первое, к чему в таком случае прибегает пользователь – знакомство с отзывами более опытных коллег. Но если вы уже пытались разрешить свои сомнения именно таким путем, то, скорее всего, пребываете теперь в еще большей растерянности, ведь какую БК ни возьми, о каждой написано столько всевозможных гадостей, что выбирать-то, оказывается, и не из чего.

Но не все так печально. К счастью, существует рейтинг брокеров Форекс, составляемый более непредвзятыми судьями, чем неудачливые и поэтому обиженные на весь мир трейдеры. Именно об этих рейтингах, а также о том, что собой представляют брокеры Форекс и по каким критериям их нужно выбирать, мы и будем говорить в данной статье.

Брокеры валютного рынка – что это?

Когда мы говорим о брокерах, надо понимать, что речь идет о посредниках, без которых ваша деятельность на финансовых рынках попросту невозможна. Ведь именно эти люди или компании предоставляют желающим выход на эти самые рынки, именно на их счетах находится ваш торговый капитал и именно от них зависит скорость и качество исполнения ваших заявок.

Топ 3 ФБ от редакции

Название Год основания Рейтинг
2009 4.9
2007 4.8
2008 4.7

Что входит в перечень брокерских услуг?

О главном назначении брокерских сервисов мы уже сказали – это посреднические услуги по выводу ордеров клиентов на соответствующий рынок, а также исполнение этих ордеров по наиболее выгодной для клиента цене. Но этим перечень услуг БК не ограничивается. Здесь вы сможете получить актуальные аналитические данные, подготовленные профессионалами в сфере валютной торговли на основе анализа текущей ситуации на рынке. Хороший брокер обязательно занимается, помимо торговых операций, еще и обучением заинтересованных пользователей. Обучающие материалы и сервисы могут быть бесплатными или платными, но и те и другие содержат полезную информацию об основах трейдерской деятельности, изложенную в доступной для новичков форме.

Посредник, как правило, контролирует сделки и при возникновении рискованных ситуаций предупреждает о них клиента. Возможны и консультации со специалистами компании, которые помогут вам советом и могут даже оценить вероятную прибыль от той или иной сделки. Кроме того, многие конторы помогают найти трейдера-профессионала, если вы хотите отдать деньги в доверительное управление. И, наконец, они обязаны вести всю необходимую отчетность строго в соответствии с требованиями законодательства, а также защищать ваши конфиденциальные данные.

Это достаточно общее описание брокерского функционала, у каждой компании свои фишки, и чем они многочисленнее и перспективнее с точки зрения доходности, тем больше клиентов стремятся связать свою работу с таким брокером.

Две основные категории БК

Есть такие брокерские конторы, которые принято называть «кухнями». Такая организация является, скорее, дилинговым центром, а не брокером. Выхода на межбанк она своим клиентам не обеспечивает, все сделки совершаются внутри собственной «экосистемы», то есть участникам приходится торговать либо с самой компанией (принцип казино), либо с другими трейдерами-клиентами. Казалось бы, ничего страшного, но при подобном подходе посредник совсем не заинтересован в успешности сделок. И даже более того, удачливым спекулянтам порой намеренно ставят палки в колеса, подтасовывая котировки (ценообразование ведь под полным контролем БК), используя против трейдеров реквоты и проскальзывания, а то и замораживая их депозиты (причины, как правило, не объясняются).

И существуют брокеры Форекс совсем иного рода. Они выведут вас на межбанк, и ваши заявки будут исполнены по котировкам рынка, которые транслируются известными поставщиками ликвидности. Такие сервисы, исполняя свои посреднические обязанности, ищут клиентам подходящих контрагентов и делают все, чтобы трейдер оказался в выигрыше, поскольку сами в этом заинтересованы. Им выгоден рост клиентского депозита, ведь это означает увеличение объема сделок и, как следствие, увеличение прибыли самого брокера, зарабатывающего на комиссиях.

На что нужно обратить внимание при выборе БК?

Выбирая посредника, нужно не концентрировать свое внимание на отдельных его характеристиках, а рассматривать их в комплексе, так как в некоторых ситуациях важными оказываются порой самые, на первый взгляд, незначительные детали:

1. Начнем с времени работы на рынке. Обычно советуют выбирать БК «со стажем», и это правильно, хотя полной гарантии добросовестности и не гарантирует. Но согласитесь, мошенникам-«кухням» трудновато морочить голову клиентам десятилетиями, максимум 2-3 года, и такая организация исчезает «со сцены». Поэтому предпочтительнее связываться с брокером, действующим лет 10, а то и больше.

2. Второй важный момент – место регистрации и распространенность официальных представительств. Очень многие посредники имеют оффшорную регистрацию, что не вызывает к ним особого доверия с точки зрения обеспечения безопасности клиентских средств и возможности получить возмещение убытков в случае каких-либо неприятностей. Для наших людей идеально, если брокер имеет московскую регистрацию, неплох в этом смысле и Лондон. А что касается филиалов (представительств), то их количество и широкое распространение наводят на мысль о серьезных планах БК.

3. Хорошей характеристикой также является большое количество клиентов – свидетельствует о доверии к организации и о ее надежности.

4. Теперь об информации, которую можно почерпнуть из отзывов. Ее нельзя считать объективной, поскольку часто встречаются заказные мнения (как со знаком плюс, так и наоборот), которые сильно искажают реальную картину. Но если компания вас заинтересовала всерьез, то посетите несколько тематических форумов и поинтересуйтесь тем, что пишут профессионалы – если БК несправедливо обвиняют в каких-то серьезных недостатках (чаще всего это делается намеренно, с целью навредить конкуренту), то на ее защиту, как правило, встают наиболее продвинутые трейдеры. Так что испортить репутацию по-настоящему профессиональному и ответственному сервису не так-то просто.

5. Стоит также сказать несколько слов о договоре, который вам придется заключать с посредником. Условия документа вы должны изучить, что называется, от «а» до «я», ведь от этого во многом зависит ваша дальнейшая работа. Вполне возможно, и даже скорее всего, у вас возникнут вопросы. Так вот, не прояснив для себя все мелочи, не спешите принимать на себя какие бы то ни было обязательства. Проконсультируйтесь прежде со знающим человеком или, как вариант, с клиентской поддержкой выбранной компании (заодно оцените ее качество и готовность прийти вам на помощь в затруднительной ситуации).

6. И, наконец, проштудируйте предлагаемые условия торговли. Сюда входит несколько параметров, на которые нужно обратить внимание. Во-первых, БК разделяются по модели исполнения заявок. Если это ECN (STP)-брокер, то ваши сделки будут выводиться на межбанк, и компания будет заинтересована в их успешном исполнении, поскольку от этого зависит ее заработок. Компании-«кухни» (DDE) менее предпочтительны, так как они зачастую заинтересованы как раз в сливе вашего счета.

Для трейдеров, предпочитающих краткосрочную торговлю, очень важны размеры спредов и комиссий. Понятно, что чем они меньше, тем лучше. Однако, если спред слишком узкий, то это тоже должно навести на определенные мысли – на чем тогда собирается зарабатывать такой брокер?

Желательно, чтобы был широкий выбор активов для торговли. Пусть не сразу, но со временем вы точно захотите расширить диапазон своих операций. И еще поинтересуйтесь происхождением котировок. Выбирайте те БК, которые работают с известными крупными поставщиками ликвидности, тогда транслируемая в терминале цена будет максимально адекватной.

Подробнее о каждом

Переходим к следующей важной части нашей статьи, а именно, к разговору непосредственно о рейтингах брокерских компаний, ориентируясь на которые вы будете выбирать подходящего посредника для работы на Форекс.

Но поскольку нас, в первую очередь, занимают интересы российских пользователей, то хотелось бы обратить ваше внимание на лицензирование и регулирование деятельности БК. По поводу регистрации в оффшорах мы уже говорили, поэтому сосредоточимся на европейских и российских регуляторах.

Итак, кому же отдать предпочтение – организации, лицензированной Центробанком РФ, или той, которая имеет европейские «верительные грамоты»? Заграничные сервисы в некоторых моментах выглядят более привлекательно. Например, у них очень широкий диапазон кредитного плеча, в то время, как ЦБ РФ ограничивает его значение цифрами 1:50. Также у «иностранцев», как правило, более широкий выбор торговых активов.

Но, проживая на территории России, вы ни одним регулятором не будете защищены так, как родным Центробанком, ведь здесь действуют российские законы, и даже очень авторитетные зарубежные регуляторы свое влияние на эту территорию не распространяют. А в торговле, в конце концов, главное умение, а не размер кредитного плеча. Тем более, что для консервативной (осторожной) торговли этот показатель вообще мало значимый, а любителям риска его ограничение не даст потерять голову, а вместе с ней и все деньги со счета. То есть для наших соотечественников наиболее безопасным и надежным является сотрудничество с компаниями, получившими лицензии от Центробанка РФ.

Ниже мы коротко охарактеризуем несколько БК, традиционно занимающих высокие рейтинговые позиции, хотя в разных рейтингах их места могут и отличаться:

1. Alpari (Альпари). Это название вы точно увидите в ТОПе любого рейтинга, и очень часто именно на его верхней строке.

Имеет лицензию российского Центробанка, что уже свидетельствует о надежности. Присутствует центовый счет Nano (не имеет минимального порога депозита), долларовые счета типа Standard (депозит от 100 долларов) и профессиональные долларовые ECN-счета.

Плечо 1:500, лот – от 0,01. Из торговых площадок – MT и BinaryTrader (для БО). Есть возможность отдать (или взять) деньги в управление. Хорошая программа обучения, а также целый ряд акций, конкурсов и бонусов, к которым нужно относиться со здоровым скептицизмом, памятуя о том, что все, что делает брокер, он делает, в первую очередь, для собственной, а не для вашей выгоды.

2. Финам. В России эта контора среди лидеров, имеет отечественную лицензию, кроме валютной торговли здесь доступна и торговля акциями. Forex-счет стартует со 100 «баксов», а ForexLite с 10. Лот в первом случае от 0,5, во втором от 0,01.

Качественная образовательная программа, где доступны не только базовые знания, но и анализ наиболее популярных стратегий. Торговый терминал – МТ4. Присутствует сервис автокопирования, что очень положительно для неуверенных в собственных силах новичков.

3. Forex Club. Торговый «инструментарий» очень широкий, и по количеству, и по разнообразию, включает даже крипту. Есть обучение, но бесплатно доступны только 3 первые темы, а потом либо нужно платить за науку, либо пополнять депозит от 500 долларов (сумма, согласитесь, не маленькая и не для всех посильная) и продолжать «умнеть» задаром.

Бонусы также есть. Но прежде, чем радоваться им, внимательно изучите условия их получения. Платформа МТ4, лоты 0,01 (счет Start) и 0,1 на остальных типах счетов, ввод/вывод от 10 «зеленых».

4. InstaForex. Инструментов много, они разные, так что есть из чего выбирать. Для новичков сервис хорош тем, что нет минимума для открытия счета. Но даже при таком «бонусе» необходимо помнить о сопутствующих торговле рисках. Добротный обучающий курс, здесь даже можно поупражняться в торговле вместе с профессионалами, для чего предусмотрено 3 бесплатных «урока».

Большое разнообразие счетов, от центовых до «исламских». Торговые площадки – МТ4 и МТ5, с возможностью открытия и закрытия сделок через ВебТрейдер.

5. TeleTrade. Первое, что хочется отметить, это серьезное отношение к подготовке новичков. Все клиенты в обязательном порядке проходят курс теории, где постигают азы трейдинга, а потом работают непосредственно с преподавателями по индивидуальному графику (по скайпу или в офисе).

Плечо максимум 1:100, лот – 0,1-0,15. Доступна торговля не только валютами, но и целым рядом других инструментов (индексы, металлы, акции и т. д.). Работать можно с МТ4 или МТ5, есть мобильные приложения.

Кстати, компания разработала игровые приложения, где можно заработать баллы на виртуальном счете и, оказавшись в десятке лидеров по количеству баллов, получить очень достойное денежное вознаграждение. Неплохой способ начать торговлю без вложений, так что советуем попробовать.

Заключение

Рейтинг брокеров Форекс найти в сети достаточно просто. Обратите внимание на те БК, которые присутствуют в лучшей десятке всех или почти всех рейтингов. Потом ознакомьтесь подробно с каждой компанией, и выберите наиболее подходящую для себя, исходя из описанных выше критериев.

Анти-спам проверка

Наша анти-спам система обнаружила подозрительное поведение и заблокировала Вам доступ к сайту.

  • Вы используете VPN, proxy-серверы или иные средства изменения IP-адресов.
  • Ваш IP-адрес, включая подсеть Вашего провайдера, находится в черных списках авторитетных сервисов.
  • Вы просмотрели слишком большое количество страниц и анти-спам бот считает, что это попытка парсинга сайта (автоматического копирования).
  • Вы пытаетесь скрыть сайт-источник перехода (например: используя Adguard или dereferer.me).

Дальнейший просмотр портала fx-rating.com возможен только авторизованным пользователям!

Приносим свои извинения за временные неудобства и благодарим за понимание.

Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс

Если вы ищете форекс-брокера, который станет вашим надежным партнером и поможет в торговле на межбанковском валютном рынке, не спешите регистрироваться на первом попавшемся сайте. Поинтересуйтесь рейтингами брокеров, действующим российским законодательством, сделайте для себя выводы, составьте небольшой список приемлемых предложений и детально его рассмотрите.

Как регулируется деятельность форекс-брокеров в России и других странах?

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в России подлежат обязательному лицензированию [1] . К ним с 2020 года официально относятся и услуги форекс-дилеров [2] .

Кстати!

Форекс-брокер — исторически устоявшийся термин, но лицензированные компании в России на самом деле являются форекс-дилерами. Это означает, что они не выводят напрямую сделки на межбанковский рынок [3] . Кроме того, подчиняясь российскому налоговому законодательству, они удерживают с прибыли клиента подоходный налог.

Почему это важно? Простой пример: пять компаний, потерявших российские лицензии в 2020 году, имели обязательства перед своими клиентами на 35 000 000 рублей. Эти деньги должны быть полностью возвращены клиентам [4] .

Однако если компания не лицензирована в России, это еще не повод считать, что с ней нельзя иметь дело. Существует целый ряд мировых регулирующих организаций, выдающих лицензии на брокерскую деятельность. При необходимости им можно направить претензии по поводу работы брокера. Некоторые из них возмещают убытки клиентам в случае банкротства или мошеннических действий со стороны лицензированного ими брокера. Разумеется, такую лицензию получить не менее сложно, чем российскую, и требования по минимальному размеру собственных средств высоки — как и вступительные взносы, и взносы в компенсационные фонды.

Авторитетные регуляторы брокерской деятельности

Итак, заслуживающая доверия брокерская компания заботится о своих клиентах. Это проявляется в наличии лицензии на брокерскую деятельность и/или членстве в саморегулируемой профессиональной организации (в зависимости от страны).

Банк России . Для получения лицензии данной организации компания должна располагать собственными средствами в размере не менее 100 000 000 рублей. Лицензия является бессрочной, но может быть отозвана ЦБ РФ в случае выявления нарушений. К началу 2020 года сохранить свои лицензии сумели только четыре компании: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс» [5] . Все они являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и членами саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Вступительный взнос в АФБ составляет всего 100 000 рублей, а вот ежемесячный членский взнос — уже 400 000 рублей. Кроме того, требуется взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.

Financial Conduct Autorithy (Великобритания). Британский регулятор довольно легко готов выдать лицензию после оплаты страхового взноса, который составляет около 65 000 долларов. Однако так же легко может ее и отозвать. Чтобы удержать лицензию, брокер обязан предоставлять прозрачную отчетность, успешно проходить аудиторские проверки и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от его собственного капитала. FCA берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Лицензию FCA имеет, в частности, компания SwissQuote [6] .

CySEC (Кипр). Комиссия по ценным бумагам и биржам, проводящая строгие проверки деятельности лицензированных брокеров и налагающая штрафы за несоблюдение установленных норм и правил. Компании, подвергшиеся штрафам впервые, не теряют лицензию, но внимание к ним со стороны комиссии усиливается. Поэтому, несмотря на простоту получения лицензии, обязанности она накладывает серьезные. Лицензию CySEC имеет, например, компания «Альфа-Форекс» [7] .

ASIC (Австралия). Комиссия по ценным бумагам и инвестициям, осуществляющая контроль за финансовыми рынками и брокерскими компаниями. Требования к получению лицензии мягкие — 5500 долларов вступительный взнос и 62 доллара в год за обслуживание. Пример лицензированной компании — IC Markets [8] .

The Financial Commission (Гонконг). Это саморегулируемая организация, представляющая собой объединение профессионалов, которые совместно разрешают споры между трейдерами и брокерами. The Financial Commission не является арбитражной организацией какой-либо юрисдикции, но помогает обеспечить простое и прозрачное взаимодействие в спорных ситуациях. Регулярно обновляет черный список брокеров, с которыми отказалась сотрудничать по причине жалоб со стороны трейдеров. Лицензирование не производит, но выдает сертификаты, подтверждающие членство. Подать претензию можно на сайте организации. По одной жалобе трейдеру может быть выдано до 20 000 долларов из компенсационного фонда. В состав организации входит множество компаний, в том числе Grand Capital [9] .

Несмотря на строгие требования и проверки их соблюдения, регулирующие органы не всегда обеспечивают соблюдение интересов клиентов брокерских компаний. Поэтому не стоит выбирать компанию только по наличию лицензий и сертификатов.

Рейтинги форекс-брокеров

К рейтингам в этой сфере следует подходить критически. Дело в том, что первая десятка любого рейтинга многие годы может оставаться неизменной, а места в ней распределяются в зависимости от целого ряда субъективных факторов. По версиям различных составителей, на первых местах оказываются разные брокеры. Показателями для рейтинга могут быть:

  • опыт работы на рынке;
  • географический охват бизнеса;
  • популярность торговой платформы;
  • регулярные публикации в авторитетных СМИ;
  • награды известных выставок и рейтинговых агентств;
  • отлаженный механизм вывода средств с торгового счета;
  • наличие авторитетных лицензий и сертификатов.

Какие факторы важны именно для вас, решайте сами. Например, работа под лицензией FCA может добавить 30 из 70 возможных баллов к одному рейтингу и никак не учитываться в другом. При этом наличие даже трех авторитетных лицензий не является гарантией от разорения брокерской компании, которая ими владеет. Трейдеру для начала надо найти компанию, через которую он мог бы комфортно для себя торговать, оперируя небольшими суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.

Можно порекомендовать сравнивать между собой компании, предлагающие одинаковые торговые платформы, например MetaTrader 4 или MetaTrader 5. С учетом этого, например, составляются рейтинги на сайте Forex Ratings: вы можете выбрать интересующую вас платформу и увидеть рейтинг брокеров, работающих именно с ней [10] .

Интерес могут представлять также «народные» рейтинги, составленные по опросам трейдеров. Как правило, они сопровождаются актуальными комментариями.

Выбрав того или иного брокера, потренируйтесь торговать на демосчете. Это симулятор биржевых торгов, не требующий реальных финансовых вложений. Открыв такой счет, вы видите на депозите некую стартовую сумму — например, 500 000 виртуальных рублей, — которую можете использовать на торгах. Такая практика поможет лучше понять и свои силы, и возможности выбранной компании.

Кстати!

Солидные форекс-дилеры и брокерские компании не берут комиссию за вывод средств с торгового счета. Однако при оформлении этого вывода вам может потребоваться оплатить совершенные межбанковские операции.

Выбирая брокерскую компанию, проверяйте не только места в рейтингах и наличие лицензий и сертификатов, но и черные списки. И конечно, если вы всерьез намерены стать трейдером, следует поучиться на базовых курсах, разобраться в азах валютных торгов. Каким бы надежным ни был брокер, сделки продумывает и совершает его клиент.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

В предыдущих обзорах мы рассказали про основные регулирующие организации рынка Форекс, рассмотрели их структуру, разобрались с тем, какие функции лежат на плечах данных ведомств, и какую практическую пользу и защиту они могут предложить простым ритейл-трейдерам. Теперь поговорим о том, как простому ритейл трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера и какому регулятору можно доверять.

Для начала давайте распределим регулирующие организации в зависимости от степени их надежности. Ни для кого не секрет, что самым надежным регулятором форекс-брокеров считается Британское «Управление по финансовому регулированию и надзору» (Financial Services Authority, FSA). Управление имеет очень широкие полномочия в плане контроля и правоприменения, что позволяет держать «под колпаком» весь финансовый сектор Великобритании. Для простых трейдеров надежность кроется в разносторонней защите их интересов, а также в компенсационной схеме выплат на случай неплатежеспособности Форекс-брокера. Сегодня, согласно программе компенсаций (Financial Services Compensation Scheme, FSCS), FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 тысяч фунтов. При этом гарантийную сумму выплаты можно значительно увеличить.

Обзор FCA UK

Второе место можно отдать «Службе по надзору за финансовыми рынками Швейцарии» (Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA) и американским надзорным организациям — «Комиссии по торговле товарными фьючерсами» (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) и «Национальной фьючерсной ассоциация США (National Futures Association, NFA).

Огромным преимуществом FINMA является тот факт, что все подконтрольные компании должны иметь банковскую лицензию и соответствовать всем требованиям банковских учреждений. Думаем, говорить о надежности швейцарских банков не имеет смысла. В случае банкротства, все клиентские депозиты (как розничных, так и банков-дилеров) подлежат компенсационной выплате в размере до 100 тысяч франков.

Обзор FINMA

CFTC и NFA являются известными и авторитетными регулирующими органами. Получить лицензию и соответствовать всем требованиям организаций достаточно сложно, а за любые нарушения предусмотрены огромные штрафы. Для защиты трейдеров существует несколько программ, поэтому трейдеры могут не беспокоится о надежности компаний с лицензиями данных регуляторов.

Обзор CFTC / Обзор NFA

Замыкает тройку лидеров «Федеральное управление финансового надзора Германии» (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). Немецкая педантичность отлично проявляется и в сфере регулирования финансовых рынков. Жесткий контроль ведомства исключает малейшие попытки мошенничества. Что касается гарантии возврата средств на случай банкротства компании, компенсационная схема покрывает лишь 90% потерь и не более 20 тысяч евро.

Обзор BaFin

В средний сегмент надежности среди финансовых регуляторов входят «Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям» (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) и «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам» (Cyprus Securities and Exchange Commission, CySEC).

Австралийский регулятор примечателен тем, что для получения лицензии необходимо иметь уставной капитал более 1 миллиона австралийский долларов. Также регулятор постоянно проводит тщательные проверки и за нарушения выписывает немалые штрафы. Но если говорить о защите интересов простых ритейл-трейдеров, более чем на юридическую поддержку не стоит рассчитывать. Компенсационных схем на случай неплатежеспособности брокера не предусмотрено, что является существенным недостатком. Однако остаточный запас капитала Форекс-компании внушает некую степень надежности в том, что просто так брокер не пропадет.

Что касается CySEC, за последние 2 года регулятор немного дискредитировал себя за счет своей неспособности повлиять на ситуацию с брокером IronFX, который повсеместно не возвращал деньги трейдерам. Но за последние полгода регулятор начал активные действия для улучшения ситуации. Очень много европейских форекс-брокеров регистрируется именно на Кипре за счет низкого «входного» билета. Сейчас условия для получения лицензии ужесточили, но все равно они остаются одними из самых низких, в сравнении с другими регулирующими ведомствами. Плюс CySEC — наличие компенсационной схемы выплат для простых трейдеров на сумму до 20 тысяч евро, но при условии, что брокер объявит себя неплатежеспособным.

Обзор IFSC

До момента образования Комиссии IFSC, небанковский сектор Белиза не попадал под контроль ни одной уполномоченной организации, тогда как вся банковская система регулировалась единым органом — Национальным Банком Белиза. В связи с тем, что данная оффшорная зона предполагает упрощенное налогообложение для бизнес-компаний, число брокеров и инвестиционных фондов росло с каждым годом. Возникла острая необходимость контролировать вновь созданные компании и исключить появление недобросовестных финансовых структур.

В 1999 году была создана Комиссия по международным финансовым услугам Белиза, полномочия которой предполагают контроль над деятельностью небанковского сектора. В состав ее членов входят представители государственного сектора, а также частных коммерческих компаний.

К главным направлениям деятельности IFSC можно отнести:

  • Выдача лицензий компаниям на осуществление ими деятельности на территории Белиза.
  • Контроль над деятельностью лицензируемых компаний.
  • Информирование брокеров, фондов и заинтересованных компаний о возможных изменениях в сфере финансовых услуг и нововведениях.
  • Оказание помощи государству по регулированию финансового сектора Белиза.

В целом, основной задачей Комиссии IFSC является помощь в развитии Белиза, укрепление его экономики, что сделает регион более привлекательным для компаний, желающих осуществлять деятельность на территории с упрощенным налогообложением.

Следует более подробно остановиться на вопросе о выдаче лицензий заинтересованным компаниям. Сразу стоит отметить, что из немалого числа оффшорных регуляторов, IFSC предъявляет к лицензируемым компаниям оптимальные требования.

Для того, чтобы компания получила лицензию IFSC ей необходимо подать заявление и пакет требуемых документов, а также уплатить регистрационный взнос (500$). В случае, если Комиссия удовлетворила запрос на выдачу лицензии, заявителю следует оплатить ежегодный взнос, минимальная сумма которого составляет 2 500$.

Все финансовые учреждения, получившие разрешение на лицензированную деятельность, в обязательном порядке должны обеспечить уставной капитал своей компании, сумма которого может достигать 100 000$ (в зависимости от вида деятельности). Данная сумма депонируется на счете в банке Белиза весь период действия лицензии.

Брокеры, получившие лицензию IFSC, соглашаются с регламентом Комиссии и действующим законодательством Белиза. Ежегодно ими подаются отчеты о финансовом состоянии и соблюдении компаниями положений и стандартов. Кроме этого, клиенты брокеров, имеющих лицензию IFSC, имеют полное право подать претензию в случае недовольства сотрудничеством. Комиссия принимает к рассмотрению, как претензии, так и поданные компаниями ежегодные отчеты и на основании полученных данных принимают решения о продлении лицензии той или иной компании.

Подводя итоги, необходимо отметить, что до текущего момента не было выявлено ни одного брокера или иной финансовой организации, которая бы попала под штрафные санкции IFSC. Это может быть связано как с тем, что брокеры лицензируемые Комиссией действительно строго выполняют нормы и стандарты, так и с тем, что продление лицензии требует дополнительных средств (2 500$ – 5 000$). В связи с этим степень доверия к регулятору определяется как «средняя».

Сайт регулятора: https://www.ifsc.gov.bz/

Обзор CySEC

Как проверить брокера на наличие лицензии конкретного регулирующего органа?

После того, как мы разобрались с наиболее влиятельными регулирующими организациями, теперь необходимо понять, как именно простому трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера. На самом деле, ничего сложного нет. Три простых шага:

  1. Зайти на официальный сайт компании.
  2. Найти информацию о имеющихся лицензиях, а именно — регистрационный номер. Обычно данные о лицензиях находятся либо в «подвале» сайте, либо в разделе «О компании» — «Регулирование».
  3. Зайти на официальный сайт регулятора и проверить в реестре нужный номер.
  • Компании с лицензией FCA UK проверяются по адресу — https://register.fca.org.uk/ (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией CFTC и NFA проверяются по адресу — https://www.nfa.futures.org/basicnet/ (поиск по номеру или названию)
  • Компании с лицензией FINMA можно проверить по ссылке (готовый список регулируемых компаний).
  • Компании с лицензией CySEC можно проверить по ссылке (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией ASIC проверяются по данному адресу (поиск по названию).

Если же на сайте форекс-брокера указано, что компания имеет лицензию одного из вышеуказанных регуляторов, но вы не можете найти на сайте номер лицензии, смело «стучитесь» в поддержку к консультанту и требуйте предоставить регистрационный номер. 99,9% компаний, которые обладают лицензиями, публикуют данные на своем сайте. Таким образом, компания сразу повышает уровень доверия среди потенциальных клиентов. Если номер лицензии отсутствует, и консультант также ничем не может помочь, смело закрывайте сайт. Форекс-брокеров для торговли много, а вот депозит зачастую один.

Также стоит обратить внимание на юридический адрес регистрации. Все вышеуказанные лицензии требуют юридический офис на подконтрольной регулятором территории.

Для закрепления теории, в качестве примера возьмем 3 любых форекс-брокера из нашего рейтинга. Пускай это будет FxPro, Dukascopy и GrandCapital.

FxPro

Заходим на официальный сайт компании — http://www.fxpro.ru/ или ищем в происке гугл «FxPro». В «подвале» сайта находим нужную нам информацию:

Сразу видно, что FxPro серьезно относится к делу. Присутствуют прямые ссылки на сайты регулирующих организаций.

Обратите внимание! Компания с лицензий FCA UK зарегистрирована в Лондоне и имеет свой отдельный сайт — www.fxpro.co.uk. Если Вы хотите открыть счет под юрисдикцией FCA UK, вам необходимо регистрироваться только через сайт с доменом «co.uk». Это касается всех компаний с лицензией FCA UK.

Проверяем лицензию CySEC:

Как видим, вся необходимая информация и номера подтверждаются на официальных сайтах.

Обратите внимание! Если счет в FxPro будет открыт не через домен «co.uk», а к примеру, через «.ru», вы попадете под кипрскую юрисдикцию CySEC. Некоторые компании при открытии счета предоставляют возможность выбора того или иного регулятора, но, к сожалению, таких брокеров на пальцах пересчитать. Если у брокера несколько лицензий и вы сомневаетесь под какую юрисдикцию попадете при открытии счета, не бойтесь обратиться в поддержку и уточнить все вопросы, служба поддержки для этого и создана.

Dukascopy

Заходим на официальный сайт.

На сайте компании нет регистрационного номера, но информация на счет лицензии присутствует:

«Dukascopy Bank находится под надзором Швейцарского Контролирующего Органа Финансового Рынка FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority), как банк и дилер по ценным бумагам.».

В «подвале» есть информация на счет юридического адреса:

Как быть? Все просто. Заходим на страничку FINMA (указано выше) и открываем файл с списком лицензируемых банков.

Находим в списке Dukascopy Bank SA:

Указанный адрес совпадает с юридическим адресом на сайте. Можно не беспокоится.

Grand Capital

Как обычно, сначала посещаем официальный сайт. Информацию о лицензии находим в разделе «О компании»-«Регулирование».

Юридически компания зарегистрирована на Сейшельских островах и имеет лицензию местной финансовой комиссии. Сейшельские острова (Republic of Seychelles) как и Белиз (Belize), Маврикий (Mauritius), Сент-Винсент и Гренадины (Saint Vincent and the Grenadines), Британские Виргинские острова (British Virgin Islands, BVI), Каймановы острова (Cayman Islands), Маршалловы острова (Republic of the Marshall Islands), Маврикий (Republic of Mauritius), Вануату (Republic of Vanuatu) и т.д, все это — офшор. У таких компаний, как правило, есть местное управление по регулированию и надзору, но стоит понимать, что полномочия данных организаций очень ограниченны и реальной защиты для трейдеров они не несут.

В нашем случае, у регулятора даже есть компенсационный фонд на сумму до 20 тысяч долларов на одного клиента из компании-члена категории А и на сумму до 5 тысяч долларов на одного клиента из компании-Члена категории B. Все это хорошо, в теории, но на практике, найти подобные случаи с реальными выплатами трейдерам практически невозможно. По крайней мере мы не смогли найти такие примеры. К тому же, вспомните «лопнувшие» офшорные компании (MMCIS, Mill Trade, RVD Markets). Были ли компенсационные выплаты простым трейдерам? Думаем, вы и сами легко ответите на данный вопрос.

Поэтому всегда будьте осторожны с офшорными Форекс-брокерами. С точки зрения торговых условий, да, такие компании не хуже, а зачастую, даже лучше, в сравнении с брокерами, имеющие серьезные лицензии. А все из-за того, что офшорные регуляторы стараются не давить на финансовые компании, чтобы брокер мог пополнять местную казну налогов.

Так какого регулятора лучше выбрать?

Здесь многое зависит от индивидуальных предпочтений трейдера, его депозита и стиля торговли.

Если вам нужен «железобетонный» Форекс-брокер и вам нужна серьезная защита депозита, смело выбирайте брокера с лицензий FCA UK. Компенсационный фонд гарантированно покрывает 50 тысяч фунтов, но индивидуальное страхование позволяет увеличить сумму компенсации до 500 тысяч фунтов. Правда не все FCA UK брокеры предлагают данную услугу, нужно уточнять у представителей компании.

Если вы хотите держать средства в банке на сегрегированном счете и при этом торговать валютой на Форекс, выбирайте швейцарскую надежность от банков с лицензий Finma. Сумма компенсации здесь до 100 тысяч франков.

Если вас по каким-либо причинам не устраивают компании с лицензией FCA UK и швейцарский банки с лицензий Finma, обратите внимание на компании или банки с немецкой лицензий BaFin.

Американские брокеры также очень надежны, но они достаточно сильно ограничены в торговых условиях из-за жестких правил CFTC и NFA. Это не значит, что с помощью них вы не сможете торговать на форексе. FXCM, Interactive Brokers или Oanda спокойно предоставят вам доступ для торговли на валютном рынке. Но стоит признать, что рынок форекс в США считается самым низкоуровневым сегментом. И американские компании лучше всего подойдут для торговли фьючерсами или акциями.

Брокеры с лицензией CySEC или Asic подойдут трейдерам с депозитами от 1 тысячи до 10 тысяч долларов. Если счет больше, опять же лучше присмотреться к FCA UK или Finma.

Если у вас счет до 1 тысячи долларов, можете особо не заморачиваться и выбирать любого лицензированного брокера с подходящими для вас условиями торговли.

Кто и как регулирует брокеров, которые работают с Форекс и бинарными опционами

  • Статья опубликована 23 сентября 2020 г. в Бинарные опционы, Мошенничество, Торговля на бирже, Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 130

Если компания работает на рынке — значит, кто-то её туда допустил. Но проблема в том, что выдающих такие разрешения структур в мире очень много, и их лицензии могут иметь вес от огромного до ничтожного. Документы от регулятора призваны гарантировать, что компания соответствует бизнес-стандартам в отрасли и действительно способна выполнить всё, что обещает. А если что-то пойдёт не так — то клиенту помогут защитить его законные интересы и выплатят компенсацию. Так, по крайней мере, должно быть в идеале. Он не всегда достижим, но стремиться к нему можно и нужно. Если вы присматриваетесь к брокеру в сфере Форекс или бинарных опционов, проверьте его благонадёжность по минимальному чек-листу.

1. Лицензия есть?

Документ от регулятора гордо выкладывают на сайте на самом видном месте. Без него и работать-то на рынке нельзя, но бывает разное. Так что проверяем.

2. А она настоящая?

Бывает подлинная, но безнадёжно просроченная, либо вообще фальшивая. Поэтому важно прочитать название регулятора, сходить на его официальный сайт и уточнить, есть ли такой брокер в перечне актуальных держателей лицензии. Если нет — вам врут с порога, и доверять свои деньги такой компании не нужно.

3. А какой толк от этой настоящей лицензии?

Это самый сложный вопрос, с ответом на него мы и будем разбираться всю дальнейшую статью. Главная загвоздка — в законодательстве разных стран и в лицензионных требованиях, которые могут быть как сверхжёсткими, так и самыми лояльными. Рынок бурно развивается, спрос рождает предложение, и даже самые мелкие оффшоры предлагают начинающим брокерам купить лицензии собственных регуляторов по дешёвке. Эти бумажки могут не давать клиентам компаний никакой реальной защиты, но формальные требования для выхода на международный финансовый рынок с их помощью соблюдаются. С точки зрения трейдеров регуляторов можно условно разделить на самых надёжных, средних и практически бесполезных.

Высшая лига

Эталонные регуляторы, берущие брокеров под свою юрисдикцию только после строжайшего отбора и гарантирующие максимальную защиту.

Например, американский CFTC — самый возрастной госрегулятор в мире. Руководство назначается лично президентом США и Сенатом. Путь к лицензии для брокера многоступенчатый и тернистый: получи статус фьючерсного коммерсанта, докажи платёжеспособность, раскрой полную информацию про каждый доллар, сдавай отчёт каждую неделю, а в конце биржевого дня ещё отчитайся о стоимости инвестиций перед каждым клиентом. Смешивать деньги вкладчиков со своими брокерам запрещается — правило по сегрегации капитала обязывает хранить их на особых счетах.

FCA из Великобритании с отбором соискателей лютует примерно также, разве что Её Величество и парламент в назначении руководства самолично не участвуют. В остальном планка высочайшая: уставный капитал от 1 млн евро, самый толстый в мире пакет документов к заявке (более сотни справок, число которых регулярно прирастает), ежегодный аудит.

Получить лицензию одного из этих регуляторов и расслабиться не выйдет — нужно постоянно отчитываться, проходить проверки и вообще соответствовать. Лишиться их документа — значит вылететь из высшей лиги. CFTC и FCA являются самыми надёжными в мире регуляторами. Брокеры, работающие под их юрисдикцией, заслуживают максимального доверия. Если всё же что-то пойдёт не так — их клиентам обязательно вернут деньги.

У кипрского CySEC правила попроще, но уровень доверия тоже высокий — стандарты Евросоюза решают.

Судьба бинарных опционов (БО) в странах с лучшей регуляцией

Эта сфера урегулирована сильно меньше Форекс, с законодательством всё очень неровно. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам запретило продажу БО розничным покупателям – из-за массовых потерь денег и потока жалоб. Точнее, ESMA не разрешала бинарщикам работать в Евросоюзе с розничными клиентами с 2020 года и до 1 августа 2020-го. С этой даты запрет не продлили, но оставили постоянно действующие ограничения. В их числе лимит по кредитному плечу (максимум 30:1), невозможность ухода в отрицательный баланс и требование убрать бонусы, способные стимулировать избыточный азарт.

К 2020-му абсолютное большинство регуляторов ЕС ввело постоянные запреты на розничные БО. Брокеры возлагали определённые надежды на свою неофициальную столицу – Кипр с его знаменитым регулятором CySEC. Но также получили радикальный бессрочный отказ. Таким образом в Евросоюзе для БО места не осталось.

А вот в США бинарные опционы для розницы работают, но под суровым госрегулированием. Ограничения действуют как для брокеров, так и для их клиентов. Например, пополнить или опустошить свой счёт позволительно только банковским переводом либо электронным чеком со всеми данными, никаких тебе виртуальных кошельков платёжных систем. Если брокер умудрился получить и сохранять лицензию американского регулятора, ему можно доверить деньги на бинарные эксперименты. CFTC совместно с ФБР активно занялись ловлей нелегалов и мошенников в этой сфере, месяца не проходит без громких дел. Так что вероятно США будет первой в мире страной с максимально цивилизованным рынком бинарных опционов. Ну, насколько это вообще возможно.

Среднячки

Те, кто до высшего эшелона не дотягивают, но иметь с ними дело в принципе можно.

Здесь нужно смотреть не только на лицензионные требования, но и на реальную практику возврата денег пострадавшим. Взаимосвязь не всегда прямая. Бывает, что вроде бы солидный регулятор придирчиво выдаёт лицензию — а потом умывает руки и проблем возврата средств не касается. А случается, что организация с лояльными требованиями к брокерам собирает с них взносы в компенсационный фонд, откуда без задержек производит выплаты трейдерам в случае нарушения их прав.

Защищённость и возврат средств — важнейший параметр, за который можно простить некоторую лицензионную неразборчивость, например, гонконгскому FinCom. По крайней мере до тех пор, пока их компенсационный фонд успешно производит выплаты.

Страны-оффшоры вообще предлагают очень разный уровень. В них встречаются как мелкие недорегуляторы, так и весьма приличные организации. Так, новозеландские FSCL и FSP — уверенные среднячки. При банкротстве брокера ничем не помогут, но споры по менее фатальным причинам решают достойно.

Что с бинарными опционами?

В 2020-19 пошли глобальные встряски на этом рынке. Ситуация меняется каждый месяц, любые статьи на тему устаревают в момент написания. Австралия запретила БО, Новая Зеландия пока оставила и пытается регулировать. В Израиле бессрочный запрет таки попытались оспорить, но аналог верховного суда оставил его в силе. В Канаде бинарные опционы вне закона ещё с 2020-го.

Присматривая бинарного брокера, уточняйте, из какой он страны и что в ней прямо сейчас: а) с разрешением на БО в розницу, б) с регулированием этой сферы.

Помните, что идеальный порядок никто пока не навёл, и не рискуйте большими суммами.

Заплати и лети

Каждая условная банановая республика на маленьком острове может создать собственную структуру для номинального присмотра за рынком Форекс. И продавать лицензии всем желающим, по доступной цене и не задавая лишних вопросов. Купить такой пропуск может даже начинающий брокер с очень скромным бюджетом. Доверия к таким документам мало, связываться с их держателями можно только на свой страх и риск, понимая, что никаких гарантий не будет.

Среди роя крошечных жадненьких оффшоров встречаются истории маленьких, но гордых регуляторов, которые искренне стараются выйти на цивилизованный уровень. Например, IFSC из Белиза — государства в Центральной Америке у Карибского моря. Продавал себе лицензии по 25 тысяч долларов, плюс ещё кое-какие накладные расходы и ежегодная пошлина в 5 тыс. В принципе, очень доступно, и заморочек с документами к заявке минимум. Был один неприятный момент: необходимость положить в местный банк ещё $100 тыс. с осознанием, что их заморозят на время действия документа. Так что совсем мелких и бедных брокеров такая сумма-заложник отпугивала. А прочих покупателей лицензии IFSC не беспокоил годами. И никакими показательными историями с защитой прав трейдеров не славился. Но в начале 2020-го внезапно отозвал почти 50 лицензий за нарушение своих внутренних положений. Ужесточение контроля вместе с замороженным стотысячным депозитом обеспечивают более качественный отбор и поднимают IFSC из низшей категории ближе к средней.

Оффшоры с самыми демократичными условиями – последнее убежище бинарных опционов, со всеми вытекающими последствиями. С регуляцией ещё хуже, чем для Forex. Можно рекомендовать только настоящим авантюристам, не жалеющим о расставании с деньгами.

Российские реалии

Настолько специфичны, что требуют отдельной главы. Сразу с главного — с полноценной регуляцией Форекс в стране не очень, законодательство очень сырое и дозревает медленно.

Но порядочным брокерам надо было как-то работать и дистанцироваться от мошенников. Успешной попыткой стало создание в 2011-м Центра регулирования отношений на финансовых рынках. Эта некоммерческая организация переняла классическую зарубежную модель: сама собирает взносы с профессиональных участников, сама формирует компенсационный фонд и делает выплаты. За это ЦРОФР заслужила средний показатель доверия у трейдеров. Несмотря на то, что с реальными полномочиями у неё никак, и даже статуса саморегулируемой организации нет.

В начале 2020-го в РФ вступил в силу закон «О Форекс», и сразу стало понятно, что аббревиатура СРО в названии в ближайшие годы обретёт особую важность. Центробанк РФ уже сейчас рекомендует финансовым компаниям самоорганизовываться и решать вопросы с компенсациями самостоятельно. Вступление в СРО – одно из лицензионных требований к брокерам от ЦБ РФ. Однако с сохранностью и возвращением денег дело застопорилось. Простая модель «скиньтесь в компенсационный фонд» прописана в законе о страховании денег физических лиц на инвестсчетах. Но документ завис в Госдуме с 2020-го, получив массу замечаний на первом чтении.

Звание СРО есть у Ассоциации форекс-дилеров. Она активно выступает за совершенствование законодательства, однако до появления действующей нормативной базы собственный фонд для компенсаций создавать не спешит. Поэтому трейдеры уважают практиков из ЦРОФР больше, чем обладающих более солидным статусом АФДвцев, которые выплатами не разбрасываются. И кстати с 2020-го не применяли к своим целым 9 участникам карательных мер сильнее дисциплинарного воздействия со смешным штрафом в 10-50 тысяч рублей.

Возможно, когда законодательство дозреет, статус СРО позволит обогнать по реальной эффективности обычные некоммерческие объединения. Но прямо сейчас в отечественных условиях реальная практика ценится выше пока что декоративного статуса.

Торговать опционами в РФ не запрещается – по причине полного отсутствия законодательства. По состоянию на 2020 год нет ни одного де-юре российского бинарного брокера. Все те, что обзавелись русскоязычными сайтами и запускают рекламу по территории постсоветского пространства, предусмотрительно зарегистрированы в оффшорах. Любые взаимодействия – на свой риск. В отличие от Форекс, в сфере БО не прослеживается ни малейших попыток к наведению порядка. Пока Центробанку бинарщики не интересны, а начинающим трейдерам наоборот, рекомендуем хотя бы выбирать брокеров с сертификатом ЦРОФР.

Отрасль очень динамичная, игроки среднего и низшего эшелонов могут меняться местами, причём неоднократно. Поэтому каждый раз при выборе брокера полезно интересоваться: как его регулятор недавно решал споры и что сейчас с компенсациями? Ещё можно поручить подбор компании специалистам. Мы будем публиковать для вас самую оперативную информацию из мира Forex.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: